Cả Charles Schwab và Vanguard đều quản lý hàng nghìn tỷ đô la tài sản cho các nhà đầu tư trên toàn thế giới. Nhưng họ có nhiều cách vận hành khác nhau và nếu bạn đang tìm kiếm một nhà môi giới trực tuyến, Schwab rõ ràng là sự lựa chọn tốt hơn. Schwab đã ở gần đầu bài đánh giá môi giới trực tuyến năm 2019 của chúng tôi, kiếm được 4 sao tổng thể, trong khi Vanguard đứng gần như ở cuối, chỉ với 2 sao. Sự hiện diện trực tuyến của Vanguard là cố tình trong khi Schwab cung cấp nhiều nền tảng, khả năng ngân hàng đầy đủ và nhiều công cụ. Các dịch vụ của Vanguard hướng đến các nhà đầu tư mua và nắm giữ, những người tập trung đầu tư vào các sản phẩm của Vanguard.
Trong Giải thưởng Nhà môi giới trực tuyến tốt nhất năm 2019 của chúng tôi, Vanguard đã nhận được một giải thưởng dành cho các quỹ ETF tốt nhất.
Charles Schwab đã nhận được giải thưởng dành cho Nhà môi giới trực tuyến tổng thể tốt nhất, Tốt nhất cho người mới bắt đầu, Ứng dụng giao dịch chứng khoán tốt nhất, Tốt nhất cho ETF, Giao dịch quyền chọn tốt nhất, Tốt nhất cho cổ phiếu Penny, Tốt nhất cho IR IRA, Tốt nhất cho IRA, Tốt nhất cho giao dịch quốc tế Sàn giao dịch.
Quan trọng
Vào ngày 25 tháng 11 năm 2019, Charles Schwab đã tuyên bố mua lại công ty môi giới trực tuyến của TD Ameritrade. Bản thân giao dịch dự kiến sẽ đóng cửa vào nửa cuối năm 2020 và trong thời gian này, hai công ty sẽ hoạt động tự chủ. Schwab hy vọng việc sáp nhập các nền tảng và dịch vụ của mình sẽ diễn ra trong vòng ba năm kể từ khi kết thúc thỏa thuận.
- Tài khoản tối thiểu: $ 0
- Lệ phí: Cổ phiếu miễn phí, ETF và hoa hồng giao dịch quyền chọn tại Hoa Kỳ, kể từ ngày 7 tháng 10 năm 2019. 0, 65 đô la cho mỗi hợp đồng quyền chọn.
- Tài khoản tối thiểu: $ 0
- Lệ phí: $ 0 / cổ phiếu và giao dịch ETF, $ 0 cộng với $ 1 mỗi hợp đồng cho các tùy chọn
Kinh nghiệm thương mại
Vanguard tập trung năng lượng đáng kể vào việc giúp các khách hàng giàu có của mình lên kế hoạch nghỉ hưu và các mục tiêu dài hạn khác. Như vậy, công nghệ giao dịch của nó đang thiếu. Hoàn thành sự tập trung dài hạn của họ, có rất ít sự quan tâm đến các nhà giao dịch tích cực hoặc các nhà giao dịch phái sinh. Không có trích dẫn phát trực tuyến; bạn phải tự làm mới màn hình để nhận cập nhật. Bạn không thể giao dịch các chiến lược tùy chọn phức tạp trên Vanguard.
Schwab có một số nền tảng mà bạn có thể khởi chạy sau khi đăng nhập vào trang web hàng đầu của họ hoặc bạn có thể tải xuống nền tảng StreetSmart Edge về máy tính để bàn của bạn hoặc chạy nó từ đám mây. StreetSmart Edge là nền tảng tiên tiến của Schwab có tính năng truyền dữ liệu và tin tức thời gian thực cùng với bộ công cụ biểu đồ có thể tùy chỉnh. Tất cả các nền tảng đều có sẵn Vé giao dịch All In One, cho phép bạn tạo đơn hàng bằng cách sử dụng loại tài sản bạn chọn một cách linh hoạt và trực quan. Báo giá cập nhật trong thời gian thực. Schwab giám sát số liệu thống kê chất lượng thực hiện của nó và các báo cáo được cung cấp cho khách hàng sau mỗi giao dịch bao gồm cải thiện giá đã đạt được.
Đội tiên phong
- Không có trích dẫn phát trực tuyến Không có tùy chọn phức tạp Trải nghiệm giao dịch đơn giản với rất ít tiện nghi sinh vật
Charles Schwab
- Một số nền tảng để chọn cung cấp báo giá phát trực tuyến và tin tức Vé giao dịch tất cả trong một cho phép bạn tạo đơn hàng bằng cách sử dụng bất kỳ loại tài sản nào Báo cáo thực hiện bao gồm cải thiện giá đạt được theo đơn đặt hàng
Công nghệ di động và mới nổi
Vanguard cung cấp các ứng dụng di động cho các thiết bị iOS, Android và Kindle Fire. Bố cục thực sự đẹp hơn và dễ sử dụng hơn so với trang web. Họ đã thêm tiền gửi séc di động trong năm ngoái. Báo giá, tuy nhiên, bị trì hoãn. Không có khả năng trò chuyện trực tuyến để liên hệ với dịch vụ khách hàng.
Các tùy chỉnh giao dịch và danh sách theo dõi của khách hàng Schwab được lưu trữ trên đám mây, cung cấp cùng một thiết lập cho dù sử dụng nền tảng nào. Truyền phát video và gần như tất cả các tài nguyên giáo dục cũng có thể được truy cập qua thiết bị di động. Các công cụ phân tích và giao dịch tùy chọn được tích hợp vào ứng dụng di động StreetSmart.
Đội tiên phong
- Ứng dụng rất đơn giản, hữu ích nhất để kiểm tra số dưData bị trì hoãn Tiền gửi séc có sẵn
Charles Schwab
- Các lựa chọn tùy chỉnh được lưu trữ trên đám mây và tồn tại trên các nền tảng Các dịch vụ giáo dục và video trực tuyến có sẵn trên thiết bị di động Phân tích và giao dịch tùy chọn có thể có trên ứng dụng StreetSmart
Tin tức và nghiên cứu
Vanguard cung cấp trình sàng lọc chứng khoán và trình sàng lọc ETF riêng. Công cụ sàng lọc quỹ tương hỗ là rất cơ bản, và tập trung vào việc tìm kiếm các quỹ Vanguard mặc dù họ mang tiền từ nhiều gia đình quỹ hơn. Nghiên cứu tùy chọn bị giới hạn trong việc xem xét các chuỗi tùy chọn, ít thông tin hơn đáng kể so với chuỗi trên các trang web môi giới khác. Biểu đồ là cực kỳ cơ bản và không bao gồm các nghiên cứu kỹ thuật hoặc tùy chỉnh. Có rất nhiều máy tính và công cụ lập kế hoạch cho các nhà đầu tư dài hạn.
Schwab cung cấp nghiên cứu cổ phần rộng rãi từ nhiều nguồn khác nhau bao gồm Credit Suisse, Morningstar, MarketEdge, Reuters và CFRA có sẵn. Đối với tin tức thời gian thực, bạn có thể chọn các bài báo từ Associated Press, Globe Newswire, MT Newswires, Business Wire và nhiều bài khác. Hệ thống xếp hạng độc quyền của Schwab tạo điểm số cho hơn 3.000 công ty. Trung tâm ý tưởng trên StreetSmart cung cấp cho bạn một số cách để tìm kiếm các ý tưởng giao dịch tùy chọn và liên kết với phân tích sâu hơn mà bạn có thể thực hiện trước khi thực hiện giao dịch. Biểu đồ trên nền tảng StreetSmart sử dụng truyền dữ liệu thời gian thực và bạn có thể đặt giao dịch từ biểu đồ nếu bạn muốn.
Đội tiên phong
- Chứng khoán, ETF và sàng lọc quỹ tương hỗ có sẵn Công cụ lập kế hoạch cho đầu tư dài hạn rất phong phú Biểu đồ cơ bản cực kỳ thiếu tùy biến hoặc phân tích kỹ thuật
Charles Schwab
- Một loạt các nghiên cứu và tin tức về cổ phiếu có sẵnStreetSmart's Idea Hub giúp sắp xếp các tùy chọn giao dịch ý tưởng. Các nền tảng trên StreetSmart sử dụng truyền dữ liệu thời gian thực
Giáo dục và an ninh
Các dịch vụ giáo dục của Vanguard khá cơ bản và nhằm mục đích đầu tư dài hạn. Họ lưu trữ các hội thảo trên web thường xuyên tập trung vào dài hạn. Trang web được mã hóa theo tiêu chuẩn ngành và bạn sẽ gặp phải thách thức về bảo mật khi đăng nhập từ một thiết bị không được nhận dạng
Một sáng kiến được đưa ra gần đây đã dẫn đến Schwab Live Daily, cung cấp 4 giờ7 nội dung video mỗi ngày giao dịch. Hầu hết có thể được xem qua chương trình phát Webex và nó cũng mở cho khách hàng và không phải khách hàng. Schwab cũng cung cấp các podcast Lựa chọn của mình, bao gồm thông tin về kinh tế học hành vi và cách đưa ra quyết định tốt hơn. Công ty xuất bản một tạp chí, đầu tư trực tiếp, bốn lần mỗi năm. Trung tâm học tập Schwab bao gồm một phạm vi rộng và sâu về nội dung giáo dục tập trung vào các cấp độ kỹ năng khác nhau. Đường dẫn giao dịch là một chuỗi các bài học có quy mô lớn kết hợp các bài viết, video và bảng tính để giúp khách hàng hiểu sâu hơn các chủ đề liên quan đến đầu tư. Bảo đảm an ninh của Schwab bảo đảm 100% cho bất kỳ tổn thất nào trong bất kỳ tài khoản Schwab nào do hoạt động trái phép.
Đội tiên phong
- Giáo dục là cơ bản, nhằm mục đích đầu tư dài hạn và thiết lập mục tiêu Các trang web thỉnh thoảng được cung cấp cho lập kế hoạch dài hạn Các tính năng bảo mật bao gồm một thách thức khi đăng nhập từ một thiết bị không được nhận dạng
Charles Schwab
- Schwab Live Daily cung cấp 4-7 giờ nội dung video mỗi ngày giao dịch. Trung tâm học tập Schwab bao gồm một phạm vi rộng và sâu về nội dung giáo dục Bảo đảm bảo mật củachwab bảo đảm 100% mọi tổn thất trong bất kỳ tài khoản Schwab nào do hoạt động trái phép.
Chi phí
Lịch trình hoa hồng tiêu chuẩn của Vanguard rất cao, ở mức 7 đô la cho mỗi giao dịch cổ phiếu và 7 đô la cộng với 1 đô la cho mỗi hợp đồng cho các tùy chọn. Tỷ lệ ký quỹ đang ở phía cao. Tuy nhiên, có 1.800 ETF bạn có thể giao dịch mà không phải trả tiền hoa hồng, và khách hàng có số dư tài khoản rất cao được đối xử với mức hoa hồng thấp hơn nhiều.
Schwab đã loại bỏ hoa hồng cơ bản của mình cho các giao dịch chứng khoán và ETF cũng như phí trên mỗi chân cho các giao dịch quyền chọn. Hoa hồng cũng được loại bỏ cho các giao dịch OTCBB (penny stock), đây là một điểm khác biệt. Giao dịch quyền chọn hiện là $ 0, 65 cho mỗi hợp đồng, đây là mức giảm giá lớn cho các giao dịch nhiều chân nhỏ hơn. Tỷ lệ ký quỹ của họ ở mức trung bình, mặc dù thấp hơn TD Ameritrade và E * TRADING.
Phần kết luận
Thế mạnh của Vanguard đang duy trì một loạt các quỹ ETF chi phí thấp và các quỹ tương hỗ, nhưng bạn có thể mua chúng trên bất kỳ trang web của nhà môi giới trực tuyến nào. Nếu bạn đang tìm kiếm các công cụ giao dịch và giáo dục chuyên sâu, các dịch vụ của Vanguard sẽ không làm bạn hài lòng. Môi giới này dường như chủ động can ngăn các nhà đầu tư muốn giao dịch thường xuyên hơn một lần trên quỹ đạo mặt trời của Sao Mộc.
Là một trong những nhà môi giới trực tuyến lớn nhất xung quanh, Schwab có thể cung cấp cho khách hàng của mình một loạt các dịch vụ và công cụ bao gồm một ứng dụng di động hàng đầu. Trong vài năm qua, họ dường như đang khuyến khích khách hàng của mình làm việc với một cố vấn, cho dù là con người hay robo. Các nhà giao dịch tự định hướng vẫn có thể đi một mình, trong khi những người mua hàng một cửa sẽ hài lòng với sự kết hợp giữa dịch vụ môi giới và ngân hàng.
Phương pháp luận
Investopedia dành riêng để cung cấp cho các nhà đầu tư những đánh giá khách quan, toàn diện và xếp hạng của các nhà môi giới trực tuyến. Các đánh giá của chúng tôi là kết quả của sáu tháng đánh giá tất cả các khía cạnh của nền tảng môi giới trực tuyến, bao gồm trải nghiệm người dùng, chất lượng thực hiện giao dịch, các sản phẩm có sẵn trên nền tảng của họ, chi phí và phí, bảo mật, trải nghiệm di động và dịch vụ khách hàng. Chúng tôi đã thiết lập thang đánh giá dựa trên các tiêu chí của mình, thu thập hơn 3.000 điểm dữ liệu mà chúng tôi cân nhắc trong hệ thống tính điểm sao của chúng tôi.
Ngoài ra, mọi nhà môi giới mà chúng tôi khảo sát được yêu cầu điền vào bản khảo sát 320 điểm về tất cả các khía cạnh của nền tảng của họ mà chúng tôi đã sử dụng trong thử nghiệm của mình. Nhiều nhà môi giới trực tuyến mà chúng tôi đã đánh giá đã cung cấp cho chúng tôi các cuộc biểu tình trực tiếp về nền tảng của họ tại văn phòng của chúng tôi.
Nhóm các chuyên gia trong ngành của chúng tôi, do Theresa W. Carey dẫn đầu, đã tiến hành đánh giá và phát triển phương pháp tốt nhất trong ngành này để xếp hạng các nền tảng đầu tư trực tuyến cho người dùng ở mọi cấp độ. Nhấn vào đây để đọc phương pháp đầy đủ của chúng tôi.
