Chỉ định của Nhà phân tích tài chính (CFA) là một trong những chỉ định được tôn trọng và tìm kiếm nhiều nhất trong thế giới tài chính và đầu tư.
Chỉ định CFA là gì?
Việc chỉ định CFA được trao bởi Viện CFA cho các thí sinh vượt qua một loạt các kỳ thi nghiêm ngặt và đáp ứng các yêu cầu cụ thể khác. Chương trình cung cấp cho các ứng cử viên và chủ hợp đồng CFA một nền tảng vững chắc về phân tích đầu tư và kỹ năng quản lý danh mục đầu tư tiên tiến. Trọng tâm là ứng dụng trong thế giới thực chứ không phải lý thuyết hàn lâm. Nó được nhiều người coi là chỉ định quản lý đầu tư hàng đầu hiện có.
Giáo trình chỉ định CFA bao gồm 10 lĩnh vực chủ đề chính. Nhìn chung, các ứng viên được yêu cầu học các công cụ phân tích, áp dụng các công cụ và khái niệm để định giá nhiều loại chứng khoán đầu tư và tổng hợp toàn bộ chương trình giảng dạy, cho phép họ sử dụng nó trong quản lý danh mục đầu tư thực tế và lập kế hoạch tài sản. Các lĩnh vực chủ đề là: tiêu chuẩn đạo đức và chuyên nghiệp, phương pháp định lượng, kinh tế, báo cáo và phân tích tài chính, tài chính doanh nghiệp, đầu tư vốn cổ phần, thu nhập cố định, phái sinh, đầu tư thay thế, và quản lý danh mục đầu tư và kế hoạch tài sản.
Yêu cầu kiểm tra và tỷ lệ vượt qua
Để kiếm được chỉ định CFA, trước tiên, một ứng cử viên phải vượt qua ba cấp độ bài kiểm tra theo thứ tự. Kỳ thi đầu tiên được tổ chức hai lần một năm, một lần vào tháng Sáu và một lần vào tháng 12. Hai cấp độ khác chỉ được quản lý một ngày mỗi năm vào tháng Sáu. Tỷ lệ vượt qua lịch sử 10 năm cho kỳ thi cấp một là 42% và tỷ lệ vượt qua lịch sử 10 năm đối với kỳ thi cấp hai là 39%. Tỷ lệ vượt qua lịch sử 10 năm cho kỳ thi cấp ba là 53%. Khi xem xét các tỷ lệ đỗ này, điều quan trọng cần lưu ý là tất cả các thí sinh tham dự kỳ thi cấp ba đã vượt qua cấp một và hai. Ngoài ba kỳ thi, một ứng viên phải có ít nhất 48 tháng kinh nghiệm làm việc đủ điều kiện, trở thành thành viên của Viện CFA và đóng lệ phí hàng năm, và ký kết hàng năm về quy tắc đạo đức và tiêu chuẩn hành xử chuyên nghiệp của Viện CFA.
Chỉ định và ưu điểm của CFA
Kiếm được chỉ định CFA chắc chắn làm tăng kiến thức đầu tư của ứng viên. Nếu một cố vấn tài chính được tuyển dụng trong một tổ chức lớn hơn như ngân hàng hoặc tổ chức tài chính khác, kiếm được chỉ định CFA có thể mang lại cơ hội thăng tiến nghề nghiệp, khi ứng viên trở nên có giá trị hơn đối với tổ chức. Xem xét rằng phải mất khoảng 300 giờ học mỗi cấp độ và khoảng bốn năm để có được chỉ định, nếu một cố vấn tài chính được tuyển dụng có thời gian để hoàn thành chỉ định, hầu như không có nhược điểm nào. Skyrockets kiến thức đầu tư cá nhân của ứng viên và điều này chuyển thành các giải pháp tốt hơn, hiệu quả hơn cho chủ lao động của họ.
Nếu cố vấn tài chính tự làm chủ và xây dựng một thực tiễn bên ngoài một tổ chức, thì phải đưa ra một phân tích quan trọng hơn về quyết định. Việc chỉ định chắc chắn sẽ làm tăng kiến thức của cố vấn, nhưng có một chi phí cơ hội lớn về mặt thời gian. Thời gian đó có thể tốt hơn dành nhiều triển vọng cho khách hàng, xây dựng doanh nghiệp và làm cho hoạt động hiệu quả hơn. Thêm vào đó, điều quan trọng là phải nhớ rằng chỉ định CFA chỉ tập trung vào đầu tư. Các cố vấn tài chính thành công thường thành thạo nhiều hơn các khoản đầu tư. Họ là những bậc thầy về lập kế hoạch bảo hiểm, quản lý rủi ro, đầu tư, lập kế hoạch thuế, kế hoạch bất động sản, kế hoạch nghỉ hưu và lập kế hoạch lợi ích nhân viên.
Mặc dù CFA là chỉ định tốt nhất để theo đuổi về kiến thức đầu tư, nhưng chắc chắn nó không bao gồm tất cả các khía cạnh của kế hoạch tài chính. Tuy nhiên, về mặt rất chung chung, việc chỉ định CFA có thể giúp những người trong thế giới doanh nghiệp nhiều hơn những người bắt đầu kinh doanh lập kế hoạch tài chính của riêng họ.
