Chương trình tuân thủ là gì?
Chương trình tuân thủ là một tập hợp các chính sách và quy trình nội bộ của một công ty để tuân thủ luật pháp, quy tắc và quy định hoặc để duy trì danh tiếng doanh nghiệp. Một nhóm tuân thủ kiểm tra các quy tắc được đặt ra bởi các cơ quan chính phủ, tạo ra một chương trình tuân thủ, thực hiện nó trong toàn công ty và thực thi việc tuân thủ chương trình.
Chương trình tuân thủ giải thích
Các cơ quan quản lý tài chính chính là Ủy ban Dự trữ Liên bang, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) và Cơ quan Quản lý Ngành Tài chính (FINRA). Những điều này và những điều khác đã thiết lập các yêu cầu phải được tuân theo, khi áp dụng và ở các mức độ khác nhau, bởi các ngân hàng, đại lý môi giới, quản lý tài sản và các tổ chức tài chính khác. Các chương trình tuân thủ đã trở nên quan trọng trong ngành tài chính kể từ cú sốc của cuộc khủng hoảng tài chính, nhưng những lời phàn nàn kịch liệt của các chủ ngân hàng đã tìm thấy đôi tai tiếp nhận của đảng Cộng hòa trong chính phủ liên bang. Đã có những nỗ lực phối hợp để đẩy lùi các quy định được thiết kế để giữ cho một số người tham gia trong lĩnh vực tài chính không thể hiện quá mức những thúc giục tự quan tâm của họ, nhưng sự thúc đẩy và chính trị ở DC khiến cho những thay đổi cuối cùng sẽ không rõ ràng.
Các công ty giao dịch công khai được cho là có các chương trình tuân thủ mạnh mẽ để tuân theo các yêu cầu được đặt ra bởi SEC. Đặc biệt, yêu cầu nộp đơn và thời hạn phải được tuân thủ nghiêm ngặt. Các chương trình tuân thủ cũng rất quan trọng, mặc dù ít chính thức về mặt luật pháp, tại các công ty lớn và nhỏ, công khai hoặc không công khai. Khi các yêu cầu của cơ quan quản lý không được áp dụng, chương trình tuân thủ của một công ty sẽ xử lý các nhân viên tuân thủ các chính sách nội bộ (ví dụ: chi tiêu công ty hoặc đối xử với phụ nữ) và quan trọng hơn là duy trì uy tín của công ty đối với khách hàng của mình, nhà cung cấp, nhân viên và thậm chí cả cộng đồng nơi đặt doanh nghiệp. Các bộ phận tuân thủ đã tăng tầm vóc do vai trò của họ trong việc giữ cho các công ty của họ tránh khỏi nước nóng với các nhà quản lý, khách hàng, cổ đông và công chúng.
