Khảo sát cho vay tiếp xúc với đất nước là gì?
Cuộc khảo sát cho vay tiếp xúc với quốc gia là một cuộc khảo sát kinh tế hàng quý, phá vỡ tất cả các khoản cho vay của các ngân hàng Mỹ và các tổ chức tài chính khác cho các nguồn nước ngoài theo các danh mục khác nhau. Nó còn được gọi là báo cáo FFIEC 009.
Chìa khóa chính
- Cuộc khảo sát cho vay tiếp xúc với quốc gia được thiết kế để cung cấp cái nhìn nhanh chóng về nơi mà những người cho vay Hoa Kỳ sẵn sàng gửi tiền ra nước ngoài. Ngoài ra, còn được gọi là báo cáo FFIEC 009, cuộc khảo sát kinh tế này theo dõi việc cho vay từ ngân hàng Mỹ cho người vay nước ngoài theo khu vực và quốc gia. thông tin thu thập trong khảo sát có thể được sử dụng như một dấu hiệu cho thấy rủi ro tín dụng nước ngoài và các rủi ro liên quan như rủi ro quốc gia.
Những điều cơ bản của khảo sát cho vay tiếp xúc với đất nước
Khảo sát cho vay tiếp xúc với quốc gia được phát hành hàng quý và được yêu cầu cho các tổ chức ngân hàng cho vay tiền quốc tế. Cuộc khảo sát xếp hạng người vay theo loại cho vay, chẳng hạn như khoản vay là công khai hay riêng tư, cũng như theo kỳ hạn, vị trí địa lý và tiền tệ. Báo cáo cung cấp thông tin này về các khoản vay cho hơn 190 quốc gia và được chia theo quốc gia và khu vực. Các khoản vay có thể được phát hành bởi các ngân hàng Hoa Kỳ, hiệp hội tiết kiệm, công ty nắm giữ ngân hàng, công ty tiết kiệm và cho vay và các công ty nắm giữ trung gian.
Cuộc khảo sát bắt đầu vào năm 1977 và được gọi là báo cáo FR 2036. Sau đó, vào năm 1984, nó đã được chỉ định là báo cáo của Hội đồng kiểm tra tổ chức tài chính liên bang (FFIEC) và được đổi tên thành FFIEC 009. Nó đã được sửa đổi qua nhiều năm để cung cấp thêm chi tiết và thêm các mục. FFIEC được thành lập vào những năm 1970 để tạo ra các nguyên tắc, tiêu chuẩn và mẫu báo cáo nhất quán cho kỳ thi liên bang của các tổ chức tài chính Hoa Kỳ.
Hội đồng kiểm tra tổ chức tài chính liên bang (FFIEC) là một cơ quan liên ngành của chính phủ Hoa Kỳ gồm nhiều cơ quan quản lý tài chính Hoa Kỳ. FFIEC được tạo ra vào ngày 10 tháng 3 năm 1979 và nhằm thúc đẩy các tiêu chuẩn thống nhất và thống nhất cho các tổ chức tài chính; Hội đồng cũng giám sát việc thẩm định bất động sản ở Mỹ Là một cơ quan quản lý liên ngành, FFIEC tạo ra các tiêu chuẩn và nguyên tắc thống nhất để kiểm tra các tổ chức tài chính bởi cả năm cơ quan tổng hợp của nó. Nó tiếp tục đưa ra các khuyến nghị nhằm duy trì tính đồng nhất trong cách các tổ chức tài chính được quy định ở cấp liên bang.
FFIEC 009
Báo cáo FFIEC 009 bao gồm bốn lịch trình; một trong những lịch trình này chứa hai phần. Lịch trình giải quyết các vấn đề sau: yêu cầu bồi thường rủi ro tức thời, yêu cầu bồi thường dựa trên rủi ro cuối cùng và các khoản ghi nhớ, nợ phải trả của văn phòng nước ngoài, các khoản ngoại bảng và yêu cầu từ các vị trí trong hợp đồng phái sinh. Các báo cáo cá nhân được bảo mật; tuy nhiên, toàn bộ dữ liệu chứ không phải hoạt động cụ thể của từng ngân hàng riêng lẻ không được bảo mật và được công khai.
Dữ liệu được thu thập trong khảo sát cũng chỉ ra tín dụng và rủi ro liên quan như rủi ro quốc gia. Có một báo cáo bổ sung (FFIEC 009.a) phải được nộp để cung cấp thông tin cụ thể về mức độ phơi nhiễm của các tổ chức ở một số quốc gia. Mỗi báo cáo phải được ký và xác nhận bởi một nhân viên điều hành của tổ chức báo cáo các khoản vay.
