EIDV là gì (Xác minh danh tính điện tử)
eIDV (Xác minh danh tính điện tử) là việc sử dụng cơ sở dữ liệu công cộng và riêng tư để nhanh chóng xác nhận xem một cá nhân có phải là người mà họ tuyên bố hay không. eIDV sử dụng thông tin cá nhân như tên, ngày sinh, số An sinh xã hội và địa chỉ. Kết quả của việc cố gắng xác nhận danh tính của một cá nhân có thể là khớp, không khớp hoặc khớp một phần.
Phá vỡ eIDV (Xác minh danh tính điện tử)
eIDV được sử dụng bởi các ngân hàng, công ty môi giới, cố vấn tài chính và kế toán để giảm thiểu gian lận và tuân thủ luật pháp khách hàng, luật riêng tư, luật chống rửa tiền và chống lại luật tài chính chống khủng bố (CFT). eIDV cũng được sử dụng bởi các công ty bảo hiểm, chính phủ, nhà bán lẻ, sòng bạc, luật sư, chủ lao động, nhà tuyển dụng và đại lý bất động sản như là một phần của quy trình thẩm định của họ.
eIDV (Xác minh danh tính điện tử) đang được sử dụng
Xác minh danh tính điện tử khớp với dữ liệu được cung cấp bởi một cá nhân, chẳng hạn như tên, ngày sinh, địa chỉ và SSN, dựa trên các cơ sở dữ liệu khác nhau để xác định xem có khớp không.
- Tài liệu cá nhân có thể dùng làm nguồn dữ liệu cho dịch vụ xác minh bao gồm giấy phép lái xe, hộ chiếu, giấy khai sinh và chứng nhận quốc tịch. Các loại cơ sở dữ liệu khác nhau, cả công khai và độc quyền, có thể được sử dụng trong eIDV, bao gồm dữ liệu của phòng tín dụng, dữ liệu cảnh sát, và dữ liệu lịch sử phương tiện. Dữ liệu có thể được sử dụng làm nguồn xác minh bao gồm thay đổi dữ liệu địa chỉ, dữ liệu bưu chính, dữ liệu sở hữu tài sản, dữ liệu tiếp thị trực tiếp, dữ liệu phòng tín dụng, dữ liệu cuộn bầu, dữ liệu tiện ích (ví dụ: điện thoại, khí đốt tự nhiên, điện và / hoặc dịch vụ nước), hồ sơ viễn thông và dữ liệu chính phủ (như bằng lái xe, hộ chiếu, ID quốc gia và số bảo hiểm quốc gia).
Ưu điểm của eIDV (Xác minh danh tính điện tử)
Mặc dù có một chi phí liên quan đến việc xác minh danh tính của một cá nhân, về lâu dài có thể ít tốn kém hơn để tránh làm kinh doanh với những cá nhân đang giả vờ là một người mà họ không phải là người. Ví dụ: eIDV có thể phát hiện gian lận tiềm ẩn nếu số An sinh xã hội do khách hàng tiềm năng cung cấp trở lại là thuộc về một cá nhân đã qua đời. eIDV cũng có thể được sử dụng để xác định các khách hàng tiềm năng trong danh sách theo dõi quốc tế là những cá nhân bị phơi bày về chính trị, trong danh sách trừng phạt của chính phủ hoặc nghi ngờ hoặc bị kết án về tội phạm tài chính.
eIDV có thể được sử dụng không chỉ để xác minh khách hàng mới mà còn cập nhật các khách hàng hiện tại. Doanh nghiệp có thể cần phải tuân theo các quy trình xác minh khách hàng khác nhau tùy thuộc vào ngành nghề kinh doanh và quốc gia hoạt động của họ. Các doanh nghiệp trả tiền cho các dịch vụ eIDV dựa trên số lượng và loại cơ sở dữ liệu được tìm kiếm để xác minh danh tính của một cá nhân.
Để một dịch vụ eIDV có hiệu quả, nó phải dựa trên cơ sở dữ liệu chất lượng cao và cập nhật nhất có thể. Một số cơ sở dữ liệu có thể chính xác hơn các cơ sở dữ liệu khác tùy thuộc vào việc chúng được cập nhật hàng ngày, hàng tuần, hàng tháng hoặc hàng quý. Hơn nữa, sự thành công của một tìm kiếm sẽ phụ thuộc một phần vào mức độ toàn diện của cơ sở dữ liệu. Ngay cả trong trường hợp tốt nhất, cơ sở dữ liệu chỉ có thể bao gồm khoảng 80% dân số của một quốc gia.
