Quỹ đầu tư là gì
Một quỹ đầu tư là một quỹ tương hỗ đầu tư chủ yếu vào cổ phiếu. Nó có thể được quản lý tích cực hoặc thụ động (quỹ chỉ số). Quỹ đầu tư còn được gọi là quỹ chứng khoán.
Các quỹ tương hỗ cổ phiếu được phân loại chủ yếu theo quy mô công ty, phong cách đầu tư của các cổ phần trong danh mục đầu tư và địa lý.
Quỹ đầu tư
Quỹ đầu tư BREAKING DOWN
Quy mô của một quỹ đầu tư được xác định bởi vốn hóa thị trường, trong khi phong cách đầu tư, được phản ánh trong nắm giữ cổ phiếu của quỹ, cũng được sử dụng để phân loại các quỹ tương hỗ vốn.
Các quỹ đầu tư cũng được phân loại theo liệu chúng là trong nước (Hoa Kỳ) hay quốc tế. Đây có thể là thị trường rộng lớn, quỹ khu vực hoặc một quốc gia.
Một số quỹ đầu tư đặc biệt nhắm vào các lĩnh vực kinh doanh, như chăm sóc sức khỏe, hàng hóa và bất động sản.
Xe đầu tư lý tưởng
Theo nhiều cách, quỹ đầu tư là phương tiện đầu tư lý tưởng cho các nhà đầu tư không thành thạo trong đầu tư tài chính hoặc không sở hữu một số vốn lớn để đầu tư. Quỹ đầu tư là khoản đầu tư thiết thực cho hầu hết mọi người.
Các thuộc tính làm cho quỹ đầu tư phù hợp nhất cho các nhà đầu tư cá nhân nhỏ là giảm rủi ro do đa dạng hóa danh mục đầu tư của quỹ và lượng vốn tương đối nhỏ cần có để mua cổ phần của quỹ đầu tư. Một lượng lớn vốn đầu tư sẽ được yêu cầu cho một nhà đầu tư cá nhân để đạt được mức độ giảm rủi ro tương tự thông qua việc đa dạng hóa danh mục đầu tư nắm giữ cổ phiếu trực tiếp. Tập hợp vốn của các nhà đầu tư nhỏ cho phép một quỹ đầu tư đa dạng hóa hiệu quả mà không gây gánh nặng cho mỗi nhà đầu tư với yêu cầu vốn lớn.
Giá của quỹ đầu tư dựa trên giá trị tài sản ròng (NAV) của quỹ trừ đi các khoản nợ của nó. Một quỹ đa dạng hơn có nghĩa là ít có tác động tiêu cực của biến động giá bất lợi của một cổ phiếu riêng lẻ đối với danh mục đầu tư tổng thể và giá cổ phiếu của quỹ đầu tư.
Các quỹ đầu tư được quản lý bởi các nhà quản lý danh mục đầu tư chuyên nghiệp có kinh nghiệm và hiệu suất trong quá khứ của họ là vấn đề của hồ sơ công khai. Tính minh bạch và yêu cầu báo cáo đối với các quỹ đầu tư được quy định chặt chẽ bởi chính phủ liên bang.
Quỹ đầu tư cho mọi người
Một tính năng tuyệt vời khác của các quỹ đầu tư là số lượng quỹ có sẵn. Trong toàn bộ lĩnh vực quỹ tương hỗ, quỹ đầu tư là loại quỹ tương hỗ phổ biến nhất và tính đến năm 2017, đã có hơn 9.350 quỹ tương hỗ có sẵn trên thị trường. Cho dù đó là một lĩnh vực thị trường cụ thể (công nghệ, tài chính, dược phẩm), một sàn giao dịch chứng khoán cụ thể (như Sàn giao dịch chứng khoán New York hoặc Nasdaq), thị trường nước ngoài hay trong nước, cổ phiếu thu nhập hoặc tăng trưởng, rủi ro cao hay thấp, hoặc một nhóm lợi ích cụ thể (chính trị, tôn giáo, thương hiệu), có các quỹ đầu tư thuộc mọi loại và đặc điểm có sẵn để phù hợp với mọi hồ sơ rủi ro và mục tiêu đầu tư mà các nhà đầu tư có thể có.
Một số quỹ đầu tư cũng được chia thành những người theo đuổi thu nhập hoặc tăng vốn hoặc cả hai. Các quỹ thu nhập tìm kiếm các cổ phiếu sẽ trả cổ tức, thường đầu tư vào cổ phiếu của các công ty blue-chip. Các quỹ đầu tư khác chủ yếu tìm kiếm sự tăng giá vốn, hoặc mục tiêu là các cổ phiếu trong danh mục đầu tư sẽ tăng giá cổ phiếu.
