Các đại diện đã đăng ký mang giấy phép Series 6 hoặc 7 được pháp luật yêu cầu phải đăng ký với đại lý môi giới để bán chứng khoán ra công chúng. Các công ty thanh toán bù trừ này thường tự định vị theo một trong ba hình thức cơ bản: là các công ty đầy đủ dịch vụ, giảm giá hoặc độc lập.
Mặc dù hai loại đại lý môi giới trước đây thường duy trì mức độ kiểm soát khá cao đối với đại diện của họ, nhưng độc lập thường cho phép các nhà môi giới của họ gần như hoàn toàn tự do trong cách họ kinh doanh, điều này hấp dẫn đối với nhiều nhà sản xuất có kinh nghiệm có thể trả tiền cho họ chi phí đầu tư và tiếp thị riêng.
Cung cấp thêm
Các đại lý môi giới độc lập được tạo ra để phù hợp với các cố vấn tài chính mang giấy phép chứng khoán và cần hỗ trợ tại văn phòng cho các dịch vụ như tuân thủ và thực hiện giao dịch. Các công ty này thường phục vụ cho các cố vấn có kinh nghiệm hơn, những người tạo ra nguồn doanh thu cao từ một cơ sở khách hàng tinh vi.
Hầu hết các cố vấn trong danh mục này không còn cần người quản lý giám sát họ và thường không muốn được yêu cầu bán sản phẩm độc quyền bởi bộ phận tiếp thị của công ty họ. Nhiều đại lý môi giới độc lập cung cấp một loạt các sản phẩm và dịch vụ toàn diện hơn nhiều so với các công ty giảm giá hoặc dịch vụ đầy đủ. Trong khi hầu hết các công ty dưới bất kỳ hình thức nào sẽ cung cấp các sản phẩm chính như quỹ tương hỗ, niên kim, ủy thác đầu tư đơn vị, tài khoản hưu trí và quản lý danh mục đầu tư tự động thấp và trung bình, các công ty độc lập thường có thể cung cấp quyền truy cập vào các nền tảng quản lý tiền cấp cao không có sẵn cho công chúng., các phương tiện thay thế như quỹ phòng hộ, quan hệ đối tác dầu khí và các chương trình tiết kiệm hoặc đầu tư chìa khóa trao tay được thiết kế để phục vụ cho một phân khúc thị trường cụ thể như các chuyên gia y tế.
Các lựa chọn thay thế khác như đầu tư mạo hiểm, cung cấp vị trí tư nhân và nắm giữ ở nước ngoài cũng có sẵn cho các khách hàng đủ điều kiện.
Xuất chi cao hơn, chi phí cao hơn
Một lợi thế lớn khác mà các đại lý môi giới độc lập cung cấp cho các nhà quy hoạch là tỷ lệ hoa hồng cao hơn nhiều. Nhiều nhà môi giới giảm giá trả cho đại diện của họ một mức lương cố định với phần thưởng cho các mục tiêu sản xuất đạt được ở cấp chi nhánh hoặc văn phòng. Các công ty dịch vụ đầy đủ thường cung cấp một số loại lương cơ bản với cơ cấu hoa hồng được xếp chồng lên nhau. Tỷ lệ hoa hồng trong cách sắp xếp này thường nằm trong khoảng từ 30% đến 60%, tùy thuộc vào mức độ sản xuất, nhiệm kỳ và hình thức quan hệ với công ty của cố vấn. Những người làm việc như các nhà thầu độc lập thường nhận được khoản thanh toán cao hơn mà những người được công ty trực tiếp tuyển dụng. Tất nhiên, các nhà hoạch định và môi giới làm việc tại các công ty này thường có ít hoặc không có chi phí, với công ty cung cấp không gian văn phòng, danh thiếp, tiếp thị, và hỗ trợ hành chính và các tiện nghi cần thiết khác.
Các công ty độc lập thường cung cấp các khoản thanh toán hoa hồng trong phạm vi 80% -95%, do đó cho phép các đại diện kiếm được nhiều tiền hơn từ cùng một lượng kinh doanh. Tất nhiên, họ cũng không cung cấp hỗ trợ đầy đủ dịch vụ cho các nhà môi giới của họ, vì vậy những người đang cố gắng quyết định loại công ty nào phù hợp nhất với họ sẽ cần phải có một bức tranh rõ ràng về chi phí tự trả mà họ sẽ trả nếu họ đi theo con đường độc lập.
Mặc dù các đại lý môi giới độc lập không nói cho đại diện của họ cách điều hành doanh nghiệp của họ, họ vẫn được FINRA và SEC yêu cầu cung cấp giám sát tuân thủ để đảm bảo tuân thủ tất cả các quy định thích hợp. Nhiều công ty cũng sẽ cung cấp hỗ trợ thanh toán bù trừ bổ sung để hỗ trợ quản lý tài khoản và lưu trữ hồ sơ, mặc dù dịch vụ này có thể có giá. Đại diện có thể có một số mức độ lựa chọn trong các dịch vụ mà họ quyết định sử dụng và trả tiền.
Cầu thủ chính
Mặc dù có rất nhiều đại lý môi giới độc lập trên thị trường hiện nay, một số công ty lớn nhất và nổi tiếng nhất bao gồm LPL Financial (LPLA), Raymond James (RFJ), Royal Alliance, Commonwealth, Cambridge, First Allied Securities và Securian Financial. Ngoài ra còn có một số công ty đứng trên cả hai mô hình độc lập và đầy đủ dịch vụ, chẳng hạn như Ameripawn (AMP), Lincoln, AXA, Wells Fargo (WFC), Tây Bắc Mutual và Waddell & Reed.
Điểm mấu chốt
Các đại lý môi giới độc lập thường là sự lựa chọn tốt nhất cho các nhà hoạch định có kinh nghiệm, những người đã thiết lập các hoạt động vì các khoản thanh toán hoa hồng vượt trội và sự giám sát tối thiểu của họ. Các đại diện chọn sử dụng chúng cần chắc chắn rằng họ sẽ có thể tạo đủ doanh thu theo mô hình kinh doanh này để trả chi phí riêng. Để biết thêm thông tin về các công ty độc lập, hãy truy cập trang web của LinkedIn (LNKD) cho Hiệp hội các nhà môi giới độc lập quốc gia.
