Gia đình của các quỹ là gì
Một nhóm các quỹ bao gồm tất cả các quỹ được quản lý bởi một công ty đầu tư. Đầu tư rộng rãi vào các quỹ từ một gia đình quỹ có thể mang lại nhiều lợi ích.
BREAKING DOWN Gia đình của các quỹ
Một gia đình của các quỹ được quản lý bởi một công ty đầu tư quản lý đã đăng ký. Đăng ký với Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) theo luật được điều chỉnh bởi Đạo luật Công ty Đầu tư năm 1940, các công ty này là nhà quản lý đầu tư đáng tin cậy do Hoa Kỳ quản lý
Các công ty đầu tư quản lý có thể cung cấp một loạt các sản phẩm cho các nhà đầu tư bao gồm các quỹ đóng, quỹ giao dịch trao đổi mở (ETF) và các quỹ tương hỗ mở. Tất cả các quỹ được cung cấp bởi một công ty đầu tư toàn diện tạo thành gia đình quỹ của nó.
Đầu tư với một gia đình của các quỹ
Đầu tư vào nhiều quỹ trong một gia đình có thể mang lại nhiều lợi thế. Một gia đình quỹ có thể cung cấp dịch vụ mua sắm một cửa cho các nhà đầu tư. Danh sách 100 gia đình quỹ tương hỗ hàng đầu theo tài sản thuộc quyền quản lý có thể được tìm thấy ở đây.
Tài khoản gia đình
Các công ty đầu tư quản lý, như Vanguard, cung cấp cho các nhà đầu tư một loạt các lựa chọn và dịch vụ quỹ. Các quỹ mở có thể được mua và quản lý thông qua tài khoản Vanguard, cho phép nhà đầu tư xây dựng danh mục đầu tư toàn diện về các quỹ mở với nhiều mục tiêu khác nhau. Vanguard cũng cung cấp các dịch vụ môi giới cho phép các nhà đầu tư mua các quỹ giao dịch trao đổi (ETF) của công ty và bất kỳ quỹ đóng nào được cung cấp. Cuối cùng, một nhà đầu tư với Vanguard có thể chọn thực hiện tất cả các khoản đầu tư của họ với Vanguard xây dựng một danh mục đầu tư rộng lớn chỉ với các quỹ của Vanguard. Nhà đầu tư này sẽ có thể nhận được báo cáo đầu tư quỹ hợp nhất trong một báo cáo hàng tháng cho thấy tất cả các khoản đầu tư của họ với gia đình quỹ.
Trao đổi quỹ
Các nhà đầu tư với danh mục đầu tư đa dạng rộng rãi thông qua một gia đình quỹ duy nhất cũng có thể được hưởng lợi từ các trao đổi quỹ thường được cho phép với mức tối thiểu hoặc miễn phí. Tự mình làm các nhà đầu tư đặc biệt thích những lợi thế của việc trao đổi tiền trong một gia đình quỹ.
Các nhà đầu tư có thể sử dụng các đặc quyền trao đổi để thay đổi phân bổ trong môi trường thị trường thay đổi. Với một số gia đình quỹ, các nhà đầu tư cũng có thể tự động hóa các trao đổi có thể có lợi cho kế hoạch nghỉ hưu. Trao đổi quỹ có thể giúp các nhà đầu tư giảm thiểu rủi ro. Đặc quyền trao đổi cũng có thể cho phép một nhà đầu tư trao đổi thành các quỹ bảo thủ hơn hoặc các quỹ tiền mặt khi họ gần nghỉ hưu.
Nghiên cứu đầu tư
Những lợi thế của việc đầu tư với một gia đình quỹ cũng có thể vượt xa các quỹ đầu tư của nhà đầu tư. Hầu hết các gia đình quỹ cũng cung cấp nghiên cứu đầu tư, tin tức về các sự kiện hiện tại và cảnh báo về các sản phẩm và dịch vụ mới. Nghiên cứu đầu tư từ một gia đình quỹ có thể là một cách tuyệt vời để được thông tin về một loạt các chủ đề tài chính cá nhân trong khi vẫn duy trì nhận thức về các dịch vụ và lựa chọn đầu tư của công ty.
