Hầu hết các chuyên gia đầu tư dành vô số giờ để bán hàng và đào tạo kỹ thuật, nhưng có rất ít thời gian dành cho việc phát triển kiến thức của họ về các tiêu chuẩn chăm sóc của các cố vấn đầu tư. Hai chỉ định do Trung tâm nghiên cứu ủy thác cung cấp cho các cố vấn tài chính cơ hội để nâng cao kiến thức ủy thác của họ và chứng minh rằng họ nghiêm túc về trách nhiệm ủy thác của mình. Trung tâm nghiên cứu ủy thác cung cấp các chỉ định của Nhà phân phối đầu tư được chứng nhận (AIF) và Nhà phân tích ủy thác đầu tư được công nhận (AIFA).
Những tiêu chuẩn
Theo Tổ chức nghiên cứu ủy thác, hơn năm triệu người có trách nhiệm pháp lý là thận trọng quản lý tiền của người khác. Nói một cách đơn giản, có rất nhiều fiduciaries ngoài kia. Xem xét sự đa dạng liên quan đến quá trình quản lý đầu tư và hàng nghìn tỷ đô la bị đe dọa, người ta sẽ hy vọng rằng nghề này sẽ yêu cầu các ủy ban đầu tư phải được thông báo và tuân thủ các tiêu chuẩn thực hành giống như các chuyên gia trong các lĩnh vực khác, chẳng hạn như y học, pháp luật, và kế toán.
Mặc dù việc áp dụng các tiêu chuẩn như vậy cho nghề đầu tư không phải là tiêu chuẩn trong quá khứ, các trường hợp sơ suất và luật pháp gần đây đã đặt trọng tâm vào trách nhiệm ủy thác và cần phải được đào tạo về nó. Như với hầu hết các chỉ định chuyên nghiệp khác, AIF và AIFA và quá trình đạt được chúng, đòi hỏi một số thời gian nghiên cứu và hoàn thành một kỳ thi.
Ký hiệu AIF
Trung tâm nghiên cứu ủy thác cung cấp các chương trình đào tạo dựa trên lớp học và web cho những người mong muốn có được chỉ định AIF. Chương trình dựa trên lớp học là một khóa học kéo dài ba ngày được dẫn dắt bởi các giảng viên từ Trung tâm Nghiên cứu ủy thác. Một khóa học kéo dài một ngày kết hợp cả hướng dẫn dựa trên lớp học và web, và chương trình dựa trên web có thể được hoàn thành trong hơn 180 ngày. Những người mới tham gia vào lĩnh vực nghiên cứu ủy thác có thể muốn xem xét lợi ích của các cuộc thảo luận sôi nổi có thể xảy ra trong môi trường lớp học, cũng như cơ hội để đặt câu hỏi.
Hai mươi hai thực hành thận trọng
Chương trình AIF cung cấp hướng dẫn chi tiết về cách tuân thủ các tiêu chuẩn chăm sóc ủy thác và giới thiệu cho người tham gia 22 Thực tiễn đầu tư thận trọng được phát triển bởi Quỹ Nghiên cứu ủy thác. Những thực tiễn này kết hợp "các yêu cầu tối thiểu của pháp luật thích hợp với thực tiễn tốt nhất trong ngành." Các ủy ban có thể tự tin rằng họ đang đáp ứng các nghĩa vụ của mình bằng cách tuân thủ các thực hành này. Một khách hàng sẽ được hưởng lợi từ việc sử dụng chuyên môn của một cố vấn với chỉ định AIF, vì cố vấn sẽ được tổ chức theo tiêu chuẩn xuất sắc mà những người khác không thể tuân thủ.
Ký hiệu AIFA
Chương trình AIFA, cấp độ chuyên môn ủy thác tiếp theo, là khóa học ba ngày dành cho sinh viên tốt nghiệp chương trình AIF. Khóa học này mở rộng theo từng 'thực hành thận trọng' và dạy người tham dự cách đánh giá sự tuân thủ của người quản lý đối với các thực tiễn này, đủ điều kiện để họ chứng nhận sự phù hợp của tổ chức với 'tiêu chuẩn xuất sắc', như được xác định bởi Quỹ Nghiên cứu ủy thác. Bằng cách có được chứng nhận này, một tổ chức như vậy cho thấy những người tham gia kế hoạch nghỉ hưu, nhà đầu tư hoặc nhà tài trợ mà họ tự nắm giữ - và quản lý tiền của họ - với tiêu chuẩn cao nhất.
Mặc dù sinh viên tốt nghiệp của hai chương trình có thể có được sự đánh giá cao và kiến thức về thực hành đầu tư thận trọng, thông qua thành tích của họ, họ cũng có được sự tín nhiệm. Các doanh nghiệp tư vấn đầu tư có tính cạnh tranh cao, và khách hàng tiềm năng thường đánh giá nhiều cố vấn trước khi chọn một. Bằng cách dành thời gian và tiền bạc cho giáo dục nâng cao, các cố vấn thể hiện sự sẵn sàng của họ để có được chuyên môn cần thiết để thực hiện trách nhiệm ủy thác của họ đối với khách hàng của họ.
Nhận thức về cộng đồng
Khi nhận thức của công chúng về trách nhiệm ủy thác đã tăng lên, do đó, cũng có cơ hội tư vấn về các vấn đề ủy thác. AIFA có vị trí tốt để tận dụng những cơ hội này. Đối với các tổ chức muốn đảm bảo rằng quy trình đầu tư của họ đáp ứng tiêu chuẩn chăm sóc ủy thác, AIFAs có thể thực hiện các cam kết tư vấn để xác định các lĩnh vực không tuân thủ và cơ hội cải thiện.
Ví dụ, nếu bạn đã từng có cơ hội chứng kiến hoạt động của ủy ban đầu tư của một tổ chức từ thiện nhỏ hoặc kế hoạch nghỉ hưu của các doanh nghiệp nhỏ, có lẽ bạn đã quan sát thấy thiếu quy trình có cấu trúc và các bước xác định để ra quyết định. Phương pháp đánh giá AIFA cung cấp một phương pháp độc đáo để giúp đưa cấu trúc và tổ chức vào một quy trình có thể dễ bị tổn thương trước một thành viên ủy ban lừa đảo hoặc nhà cung cấp dịch vụ đầu tư quá nhiệt tình.
Đối với các tổ chức tự tin tuân thủ tiêu chuẩn chăm sóc ủy thác, những người có chỉ định AIFA có thể đưa ra đánh giá dẫn đến Chứng nhận Xuất sắc của Người quản lý. Chứng nhận này có thể được sử dụng bởi tổ chức để chứng minh mức độ quản lý cao, đòi hỏi lợi ích của những người tham gia đó - nhà tài trợ tiềm năng, người tham gia kế hoạch nghỉ hưu hoặc các bên quan tâm khác - được đặt lên trên chính tổ chức.
Phần thưởng của giáo dục thường xuyên
Với nhiều tiền hơn bao giờ hết được ủy thác cho các ủy ban từ thiện, kế hoạch nghỉ hưu và cố vấn đầu tư, công chúng muốn biết rằng tiền của nó đang được quản lý một cách thận trọng. Nhận thức ngày càng tăng về nhiệm vụ ủy thác tăng đột biến mỗi khi một trường hợp nghiêm trọng của hành vi sai trái ủy thác được phát hiện - như trong trường hợp liên quan đến kế hoạch nghỉ hưu của Enron.
Trong trường hợp của Enron, các ủy ban - bao gồm các giám đốc điều hành và ban giám đốc hàng đầu của công ty - đã không tuân thủ các nghĩa vụ ủy thác của họ để đặt lợi ích của người tham gia kế hoạch lên trên lợi ích của họ. Trong số rất nhiều thất bại ủy thác được ghi nhận bởi một vụ kiện do Bộ Lao động Hoa Kỳ đệ trình, họ đã đầu tư một cách vô tư vào các khoản đóng góp vào cổ phiếu của công ty, đánh lừa nhân viên về sức khỏe của công ty và khuyến khích họ đầu tư vào cổ phiếu Enron nhiều hơn, ngay cả khi họ biết công ty đã suy giảm. Thông qua những điều này và các hành động khác, họ đã tàn phá quỹ hưu trí của nhân viên của họ.
Điểm mấu chốt
Để đáp ứng với nhận thức ngày càng tăng về nhiệm vụ ủy thác, các nhà lập pháp đã thông qua Đạo luật bảo vệ lương hưu năm 2006, trong đó chiếu rọi vào các cố vấn ủy thác, với các điều khoản yêu cầu kiểm toán hàng năm bởi một chuyên gia thận trọng. AIFAs đủ điều kiện để thực hiện các dịch vụ kiểm toán của các thỏa thuận tư vấn đầu tư đủ điều kiện được cung cấp cho những người tham gia kế hoạch nghỉ hưu.
Nâng cao nhận thức cộng đồng, tăng quy định và số tiền khổng lồ được ủy thác cho các ủy ban đã tạo ra cơn bão hoàn hảo cho các cố vấn, thông qua chỉ định của AIF và AIFA, có thể tự mình trở thành chuyên gia ủy thác.
