Các nhà phân tích tài chính tạo ra các kế hoạch tài chính, dự báo và báo cáo phân tích để sử dụng trong các quyết định đầu tư của các công ty, tổ chức công cộng và tư nhân và cá nhân. Tùy thuộc vào loại công việc phân tích, các nhiệm vụ có thể thay đổi khá nhiều.
Một số nhà phân tích tài chính làm việc trong ngành chứng khoán phân tích cổ phiếu, trái phiếu và các chứng khoán khác cho các ngân hàng, môi giới, công ty quản lý tiền và các tổ chức khác. Các nhà phân tích tài chính này thường phát triển chuyên môn trong một loại cổ phiếu hoặc trái phiếu hẹp, chẳng hạn như trái phiếu doanh nghiệp hoặc cổ phiếu công nghệ Canada, chẳng hạn.
Các nhà phân tích tài chính khác làm việc cho các tập đoàn lớn, phân tích dữ liệu tài chính nội bộ và đưa ra các kế hoạch tài chính, dự báo doanh thu và chi phí, và các khuyến nghị để thông báo quyết định ngân sách và đầu tư của giám đốc điều hành công ty. Các tổ chức phi lợi nhuận và các cơ quan chính phủ cũng sử dụng các nhà phân tích tài chính trong loại công việc này. (Để đọc liên quan, xem "Một ngày trong cuộc sống của một nhà phân tích tài chính")
Chìa khóa chính
- Một nhà phân tích tài chính loại bỏ dữ liệu để giúp các công ty đưa ra quyết định kinh doanh hoặc nhà đầu tư hành động, chẳng hạn như mua hoặc bán một cổ phiếu hoặc bảo mật khác. Họ cân nhắc các vấn đề kinh tế vĩ mô và vi mô, và các yếu tố cơ bản của công ty để đưa ra dự đoán về các công ty, ngành và ngành. bằng cử nhân về toán học hoặc liên quan đến tài chính được cấp và chuyển lên cấp cao hơn có nghĩa là có được chứng chỉ và / hoặc bằng MBA. Tốt nghiệp đại học gần đây có thể mong đợi bắt đầu ở cấp cơ sở, dưới sự giám sát của một nhà phân tích cao cấp hơn. Một số người có một vài năm kinh nghiệm, một số chứng chỉ quan trọng và bằng MBA từ một trường đại học danh tiếng có thể chuyển sang vai trò cao cấp.
Con đường sự nghiệp
Một sinh viên tốt nghiệp cử nhân gần đây đang tìm cách trở thành một nhà phân tích tài chính có thể mong đợi bắt đầu ở vị trí cấp dưới dưới sự hướng dẫn của một nhà phân tích cao cấp. Sau vài năm kinh nghiệm, nhiều nhà phân tích tài chính cơ sở cân nhắc quay trở lại trường sau đại học để lấy bằng cấp cao. Trong khi các nhà phân tích cơ sở không bị cấm tiến bộ, tiếp tục tiến lên các vị trí với trách nhiệm cao hơn thường đòi hỏi phải trở lại trường học. Một sinh viên tốt nghiệp với bằng thạc sĩ có thể mong đợi bắt đầu làm việc như một nhà phân tích tài chính cao cấp hoặc tăng lên vị trí rất nhanh.
Với kinh nghiệm và chuyên môn cao hơn, một nhà phân tích tài chính cao cấp có thể tiếp tục vào vị trí giám sát. Một nhà phân tích cao cấp trong ngành chứng khoán thường tiến lên để trở thành một nhà quản lý danh mục đầu tư hoặc một nhà quản lý quỹ giám sát một nhóm các nhà phân tích cao cấp. Cũng có thể có một cơ hội để nhập một vai trò quản lý cấp cao. Trong thế giới doanh nghiệp, các nhà phân tích cao cấp có thể trở thành người quản lý ngân quỹ giám sát các nhóm làm việc trong các bộ phận của họ. Một người biểu diễn nổi bật có thể vượt qua các cấp bậc để trở thành giám đốc tài chính (CFO) hoặc giám đốc đầu tư (CIO) chịu trách nhiệm cho tất cả các hoạt động tài chính của công ty.
Một vị trí phân tích tài chính tiên tiến thường yêu cầu bằng MBA với trọng tâm chủ đề phù hợp hoặc bằng thạc sĩ tài chính.
Yêu cầu giáo dục
Mặc dù bằng cử nhân là yêu cầu tối thiểu cho vị trí phân tích tài chính cấp đầu vào, dữ liệu do Cục Thống kê Lao động Hoa Kỳ (BLS) thu thập cho thấy bằng thạc sĩ thường được yêu cầu cho các vị trí cố định và nâng cao trong lĩnh vực này.
Một loạt các môn học đại học thường được các nhà tuyển dụng chấp nhận, bao gồm các lĩnh vực kinh doanh như tài chính, kế toán và kinh tế. Do tầm quan trọng của các kỹ năng định lượng tiên tiến trong lĩnh vực này, bằng cử nhân về thống kê, toán học, kỹ thuật và vật lý không phải là hiếm trong các nhà phân tích tài chính. Tuy nhiên, ứng viên có những bằng cấp này có thể được hưởng lợi từ các khóa học kinh doanh, đặc biệt là về kế toán và tài chính.
$ 85, 660
Thu nhập trung bình hàng năm cho các nhà phân tích tài chính thuộc mọi cấp độ kinh nghiệm, theo dữ liệu tháng 5 năm 2018 từ Cục Thống kê Lao động Hoa Kỳ (BLS).
Sự trỗi dậy của các cố vấn Robo
Trình độ và kỹ năng khác
Một số nhà phân tích tài chính phải có giấy phép thích hợp từ Cơ quan quản lý ngành tài chính (FINRA), chịu trách nhiệm viết và thực thi các quy tắc cho các công ty chứng khoán và môi giới hoạt động tại Hoa Kỳ. Giấy phép thường yêu cầu tài trợ từ công ty tuyển dụng, vì vậy hầu hết các nhà phân tích tài chính chỉ có được giấy phép sau khi bắt đầu công việc. Tuy nhiên, việc làm dài hạn có thể phụ thuộc vào việc cấp phép thành công.
Nhiều nhà tuyển dụng mong muốn các nhà phân tích tài chính theo đuổi chứng nhận trong lĩnh vực này. Chứng nhận ưu việt trong lĩnh vực này là chỉ định của Nhà phân tích tài chính Chartered (CFA) do Viện CFA trao tặng. Nó có sẵn cho các nhà phân tích tài chính với ít nhất bốn năm kinh nghiệm làm việc đủ điều kiện. Do đó, nó thường được coi là một phẩm chất để thăng tiến lên các vị trí phân tích tài chính cao cấp hơn. Đủ điều kiện để được chỉ định cũng yêu cầu bằng cử nhân và điểm vượt qua trong một loạt ba kỳ thi do Viện CFA quản lý.
Việc thuê các nhà phân tích tài chính dự kiến sẽ tăng 11% trong giai đoạn 2016-2026, một tốc độ nhanh hơn mức trung bình của tất cả các ngành nghề, theo thông tin gần đây nhất từ Cục Thống kê Lao động.
Các nhà phân tích tài chính thường được dự kiến sẽ trình bày và giải thích công việc của họ cho khách hàng và cấp trên, vì vậy kỹ năng giao tiếp và thuyết trình mạnh mẽ là rất quan trọng. Kỹ năng tư duy phân tích và phê bình là rất cần thiết trong việc đánh giá các lựa chọn thay thế và giải quyết theo khuyến nghị cuối cùng.
Ngoài kiến thức về thống kê, toán học và tài chính, kinh nghiệm sử dụng các công cụ phần mềm liên quan đến các ngành này là có giá trị. Mặc dù các nhà tuyển dụng không sử dụng công nghệ chuyên môn cao và các công cụ độc quyền không có sẵn bên ngoài công ty, việc học và dựa vào phần mềm định lượng phức tạp cung cấp các kỹ năng dịch tốt cho các hệ thống khác. (Để đọc liên quan, xem "Nhà phân tích tài chính so với Ngân hàng đầu tư")
