Thương nhân đóng một vai trò rất quan trọng trong ngành công nghiệp đầu tư và tài chính. Họ thường chịu trách nhiệm thực hiện cả mua và bán đơn đặt hàng và giao dịch cho chính họ hoặc, nếu họ làm việc cho một công ty đầu tư, cho khách hàng của họ. Bởi vì họ thường giao dịch với khối lượng lớn khi giao dịch, họ thường cung cấp rất nhiều thanh khoản trên thị trường.
Những chuyên gia này làm việc trong một loạt các lĩnh vực của ngành công nghiệp. Thương nhân ban ngày, thương nhân swing, thương nhân hàng hóa, thương nhân vốn và thương nhân thu nhập cố định là một số phong cách khác nhau của thương nhân tồn tại. Bài viết này bao gồm những điều cơ bản của các thương nhân thu nhập cố định. Đọc để tìm hiểu thêm về những gì các thương nhân này làm, nhiệm vụ của họ, các kỹ năng họ yêu cầu, cũng như triển vọng và mức lương.
Chìa khóa chính
- Một nhà giao dịch thu nhập cố định giao dịch thay mặt cho các khách hàng tổ chức và bán lẻ dựa trên nghiên cứu vốn chủ sở hữu liên quan đến đầu tư thu nhập cố định. Các nhà giao dịch thu nhập hỗn hợp nên thành thạo các công cụ thu nhập cố định như trái phiếu hoặc trái phiếu doanh nghiệp. Nhiều nhà tuyển dụng yêu cầu các nhà giao dịch thu nhập cố định phải có ít nhất là bằng cử nhân và một số kinh nghiệm làm việc. Một số kỹ năng mà các nhà giao dịch thu nhập cố định cần có là kỹ năng giao tiếp, kỹ năng kỹ thuật và khả năng tung hứng nhiều nhiệm vụ cùng một lúc.
Một thương nhân có thu nhập cố định làm gì?
Một nhà giao dịch thu nhập cố định là một chuyên gia tài chính thực hiện các giao dịch bảo mật thay mặt cho các khách hàng tổ chức và bán lẻ dựa trên nghiên cứu vốn chủ sở hữu liên quan đến đầu tư thu nhập cố định. Họ thường làm việc cho các đại lý môi giới và ngân hàng. Các tổ chức tương tự thu hút khách hàng đầu tư cũng thuê các thương nhân thu nhập cố định.
Nhà giao dịch thu nhập cố định rút ra kiến thức về các thị trường cụ thể để phát triển chiến lược giao dịch đáp ứng xu hướng trên thị trường hiện tại để ban hành các giao dịch ở cả bên bán và bên mua. Họ cũng làm việc với các công cụ khác nhau như các khoản vay và trái phiếu. Nhân viên dự kiến sẽ phát triển và giám sát các đánh giá về rủi ro danh mục đầu tư bằng cách hợp tác với các nhà phân tích và quản lý danh mục đầu tư. Các báo cáo rằng một thương nhân thu nhập cố định viết ảnh hưởng đến quyết định giao dịch.
Một nhà giao dịch thu nhập cố định có thể không chịu trách nhiệm phát triển các chiến lược giao dịch cho một công ty được trang bị một bộ phận riêng xử lý các chiến lược giao dịch. Trong trường hợp này, nhiệm vụ của thương nhân có thể được điều chỉnh để xử lý việc thực hiện giao dịch, duy trì danh mục đầu tư và báo cáo về điểm mạnh và điểm yếu của danh mục đầu tư cho ban quản lý. Các giao dịch được thực hiện có thể dành cho thị trường sơ cấp hoặc thứ cấp.
Kiến thức sản phẩm
Theo thuật ngữ này, các nhà giao dịch thu nhập cố định được yêu cầu phải có kiến thức cụ thể về các công cụ thu nhập cố định nhất định như trái phiếu hoặc trái phiếu doanh nghiệp. Những hình thức này là cơ sở của nền tảng kiến thức của thương nhân. Các thương nhân cũng nghiên cứu chứng khoán được thế chấp (MBS) để thực hiện giao dịch thành công. Nhân viên phải có hiểu biết về cách các chứng khoán này rút ra từ nhóm, sử dụng trả trước và trả lời thanh khoản. Nhà giao dịch cũng có thể thực hiện giao dịch trên các chứng khoán được bảo đảm bằng tài sản hoặc MBS thương mại.
Nhà giao dịch thu nhập cố định cũng phải nắm bắt được sự biến động của giá cả trong tương lai do xu hướng thay đổi của cung và cầu. Để được quan tâm sâu sắc đến lĩnh vực này, một nhà giao dịch thu nhập cố định dự kiến sẽ duy trì hoặc phát triển mối quan hệ với các nhà phân tích nghiên cứu.
Cùng với kiến thức sản phẩm cụ thể, các nhà giao dịch thu nhập cố định cũng phải cập nhật và theo dõi xu hướng thị trường, tin tức kinh tế và điều kiện để giữ cho khách hàng của họ thông báo về hướng đầu tư của họ.
Kinh nghiệm và giáo dục
Các nhà giao dịch thu nhập cố định thường có bằng cử nhân hoặc thạc sĩ về tài chính, quản trị kinh doanh, kinh tế, toán học, khoa học máy tính hoặc một lĩnh vực liên quan. Một số công ty có thể đang tìm kiếm riêng để thuê các ứng cử viên có bằng cấp tài chính.
Lượng kinh nghiệm trung bình mà hầu hết các công ty tìm kiếm khi lấp đầy một vị trí thương nhân có thu nhập cố định thường là năm năm. Các công ty đang tìm kiếm một vị trí cấp dưới có thể hạ thấp một nơi nào đó trong khoảng ba năm, trong khi số lượng kinh nghiệm tối thiểu cho một vị trí cấp cao có xu hướng là khoảng bảy năm.
Kinh nghiệm làm việc trước đây là cần thiết cho các thương nhân thu nhập cố định. Ứng viên phải có kiến thức vững chắc về ngành chứng khoán, sản phẩm chứng khoán và lý thuyết quản lý danh mục đầu tư. Họ phải hiểu chứng khoán thu nhập cố định bị ảnh hưởng như thế nào bởi các điều kiện kinh tế như lãi suất của quốc gia, sức khỏe của thị trường nhà ở và những thay đổi trong tương lai của nền kinh tế có thể ảnh hưởng đến các công cụ thu nhập cố định.
Cấp phép
Nhiều công ty yêu cầu các ứng cử viên phải có giấy phép Series 7 để cung cấp lời khuyên đầu tư cho khách hàng. Một số công ty cũng muốn các ứng cử viên giữ giấy phép Series 63. Nếu một công ty không yêu cầu ứng viên giữ giấy phép Sê-ri 63 tại thời điểm tuyển dụng, công ty có thể yêu cầu nhân viên phải có được một trong một khung thời gian xác định.
Người sử dụng lao động có thể yêu cầu người giao dịch thu nhập cố định mà không có giấy phép để có được một sau một thời gian nhất định sau khi họ được thuê.
Hiểu các quy định giao dịch và quy định thực hành kinh doanh đối với những người nắm giữ Series 7 là bắt buộc. Một thương nhân bảo mật thu nhập cố định cần phải hành động tuân thủ các quy định này để bảo vệ khách hàng, đại lý môi giới và thương nhân.
Kỹ năng
Cùng với kinh nghiệm, các chuyên gia này phải có hiểu biết lớn về phân tích dữ liệu và phân tích dữ liệu, cũng như khả năng truy cập ý nghĩa và tầm quan trọng của một lượng lớn thông tin một cách nhanh chóng để thúc đẩy quá trình ra quyết định và hiệu quả tốt.
Kĩ năng giao tiếp
Bởi vì các nhà giao dịch được yêu cầu giải thích các khái niệm cho khách hàng bán lẻ và tổ chức một cách rõ ràng, họ cần có kỹ năng giao tiếp tuyệt vời và có thể duy trì và phát triển các mối quan hệ. Nhà giao dịch dự kiến sẽ làm việc trực tiếp với khách hàng để đạt được mục tiêu danh mục đầu tư của họ và duy trì mức thu nhập cố định mong muốn từ các công cụ được sử dụng để tạo thanh toán định kỳ.
Nếu một khách hàng không hài lòng với kết quả của một danh mục đầu tư, nhà giao dịch này phải có khả năng truyền đạt các rủi ro của đầu tư và trình bày ý tưởng về các giải pháp cho mối quan tâm của khách hàng. Nhà giao dịch thu nhập cố định thường cung cấp báo giá cho khách hàng và trả lời các câu hỏi về nhiều chủ đề bao gồm chức năng của sản phẩm, tại sao giá trị của trái phiếu và cổ phiếu tăng hoặc giảm và mức độ rủi ro của các sản phẩm có thu nhập cố định khác nhau so với không cố định sản phẩm thu nhập.
Nhiệm vụ tung hứng
Vì nhà giao dịch thu nhập cố định thường giám sát nhiều dự án cùng một lúc trong khi hoàn thành nghiên cứu bổ sung về một lĩnh vực nhất định hoặc các yếu tố ảnh hưởng đến sản phẩm đầu tư, họ cần có sự chú ý cao đến chi tiết và khả năng đa nhiệm trong môi trường đòi hỏi nhanh, đòi hỏi nhanh. Do tính chất bấp bênh của thị trường chứng khoán, nhà giao dịch phải có khả năng đưa ra quyết định dựa trên logic và lý trí thay vì cảm xúc trong các kịch bản căng thẳng.
Kiến thức công nghệ
Kiến thức về bảng tính và cách điều hướng chúng là bắt buộc, cùng với các kỹ năng hiểu biết về máy tính cao cho mục đích nghiên cứu. Kiến thức về Microsoft Office là một yêu cầu thường được liệt kê cho các ứng viên tìm kiếm vị trí như một nhà giao dịch thu nhập cố định.
Lương
Mặc dù mức lương của một người có thu nhập cố định có thể khác nhau tùy thuộc vào vị trí địa lý và công ty tuyển dụng, Glassdoor ước tính mức lương trung bình là 80.050 đô la mỗi năm, với mức lương thấp là 55.000 đô la và mức lương cao là 186.000 đô la. Nhiều công ty cung cấp một mức lương cộng với sắp xếp tiền thưởng.
Việc sắp xếp tiền thưởng dành riêng cho công ty tuyển dụng. Nhiều công ty cung cấp tiền thưởng dựa trên một dẫn xuất của hiệu suất danh mục đầu tư cho khách hàng tổ chức hoặc các chỉ số hiệu suất khác. Theo Glassdoor, gói bồi thường bổ sung trung bình là khoảng 32.000 đô la, và dao động trong khoảng từ 4.000 đến 98.000 đô la. Những số liệu này là hiện tại kể từ tháng 8 năm 2019.
Triển vọng việc làm
Đầu tư vào các sản phẩm có thu nhập cố định đang gia tăng khi một lực lượng lao động già có vẻ sẽ nghỉ hưu. Các vị trí thương nhân có thu nhập cố định sẽ tiếp tục mở khi nhiều người về hưu chuyển sang trái phiếu qua niên kim như một phương tiện bổ sung và gia tăng các dòng thu nhập để thay thế cho các chủ nhân trước đây. Thế hệ boomer baby sắp nghỉ hưu là nhóm công nhân lớn nhất ở Mỹ cho đến năm 2016, khi nó bị vượt qua bởi thế hệ ngàn năm trẻ hơn. Bất kể, thế hệ boomer baby vẫn chiếm một phần lớn lực lượng lao động và khi gần nghỉ hưu, nhu cầu về các công cụ rủi ro thấp hơn như trái phiếu và các sản phẩm thu nhập cố định khác có thể sẽ tiếp tục thúc đẩy nhu cầu của các nhà giao dịch thu nhập cố định.
