Các chuyên gia quản lý danh mục và tài chính cá nhân tiềm năng có một loại chỉ định có thể cải thiện chuyên môn của họ trong các lĩnh vực tương ứng. Mặt khác, các nhà giao dịch ngoại hối, không phải lúc nào cũng có quyền truy cập tương tự vào các loại chương trình cải thiện kỹ năng toàn diện tương tự như Công cụ lập kế hoạch tài chính được chứng nhận và chỉ định phân tích thị trường điều lệ. Tuy nhiên, có một số lựa chọn thay thế giáo dục tiên tiến mà các nhà giao dịch ngoại hối có thể tận dụng để cải thiện hiệu quả của họ trong lĩnh vực này.
Nhà phân tích tài chính điều lệ (CFA)
Mặc dù chương trình CFA chủ yếu tập trung vào định giá vốn chủ sở hữu và quản lý danh mục đầu tư, một số mục tiêu học tập quan trọng nhất phụ thuộc vào kiến thức làm việc về các khái niệm liên quan đến ngoại hối. Ví dụ, các ứng viên CFA phải học cách hợp nhất báo cáo tài chính của một công ty tạo thu nhập ở thị trường nước ngoài, sự biến động của tiền tệ ảnh hưởng đến rủi ro vốn chủ sở hữu, dự báo tỷ giá hối đoái và các yếu tố cơ bản thúc đẩy thị trường ngoại hối. Dựa trên độ khó và mục tiêu đa dạng của chương trình CFA, chủ sở hữu điều lệ đã chứng minh khả năng học hỏi các tài liệu tài chính phức tạp và có hiểu biết vững chắc về toàn bộ ngành.
Quản lý tiếp xúc ngoại hối là một thành phần không thể thiếu trong quy trình quản lý danh mục đầu tư. Trong khi một số nhà quản lý có thể thực hiện một cách tiếp cận thụ động để tối ưu hóa rủi ro tỷ giá hối đoái, các tổ chức lớn thường sẽ chủ động sử dụng một nhà quản lý có trình độ để phòng ngừa rủi ro tiền tệ liên quan đến việc nắm giữ các khoản đầu tư quốc tế. Khi đa dạng hóa quốc tế trở thành một thành phần ngày càng tăng của quy trình quản lý danh mục đầu tư, chương trình CFA giải quyết nhiều vấn đề chính mà các nhà đầu tư phải làm quen.
Quản lý rủi ro tài chính (FRM)
Chương trình FRM cũng bao gồm một loạt các chủ đề định lượng như định giá và mô hình rủi ro, quản lý rủi ro, đo lường rủi ro tín dụng và đo lường rủi ro thị trường. Những người có được chỉ định của Người quản lý rủi ro tài chính sẽ tiếp xúc với nhiều cơ hội nghề nghiệp như quản lý rủi ro đầu tư và phân tích rủi ro. Hoạt động của ngân hàng, chính phủ và quỹ phòng hộ bị ảnh hưởng nặng nề bởi thị trường ngoại hối, và do đó đòi hỏi các chuyên gia trong quản lý rủi ro.
Hầu như mọi tổ chức đa quốc gia lớn đều dành những nỗ lực để giảm thiểu ảnh hưởng của biến động ngoại hối bất lợi. Wal-Mart, ví dụ, có thể mua đầu vào từ Trung Quốc bằng nhân dân tệ và bán những hàng hóa đó cho người mua Mexico, nhận peso. Nếu đồng nhân dân tệ tăng giá trong khi đồng peso mất giá so với đồng đô la Mỹ, Wal-Mart sẽ chịu tổn thất ngoại hối gấp đôi khi mua và bán sau đó. Đầu tiên, sẽ phải chi nhiều đô la hơn để mua hàng hóa Trung Quốc và sẽ nhận được ít hơn từ người mua Mexico. Vì sự biến động như vậy sẽ cản trở đáng kể hiệu quả hoạt động của công ty, rủi ro phải được phòng ngừa một cách thích hợp.
Kỹ thuật viên thị trường điều lệ (CMT)
Có thể hiểu các mẫu Fibonacci, Bollinger Bands®, các điểm mấu chốt, hình thành nến, sóng Elliot và các mẫu biểu đồ khác là một đặc điểm chung của các nhà giao dịch Forex thành công. Các nhà đầu cơ, những người thường thực hiện các chiến lược phân tích kỹ thuật như vậy, bao gồm thành phần lớn nhất trong khối lượng giao dịch ngoại hối hàng ngày. Chương trình Kỹ thuật viên Thị trường Chartered nhằm cải thiện các kỹ năng phân tích kỹ thuật của những người nắm giữ chỉ định. Tương tự như các chương trình CFA và FRM, các kỳ thi CMT chú trọng nhiều vào việc hiểu các ứng dụng thực tế của các mẫu biểu đồ.
Phân tích kỹ thuật có thể được sử dụng cho mục đích danh mục đầu tư cá nhân hoặc để khen ngợi các chiến lược cơ bản của các tổ chức. Biểu đồ thường có thể giúp các nhà phân tích hiểu các thành phần hành vi duy nhất của các cặp tiền tệ có thể được sử dụng để dự đoán và dự báo các chuyển động ngoại hối trong tương lai. Sau khi học cách tích hợp các mô hình biểu đồ với các tín hiệu kinh tế khác nhau, chủ sở hữu điều lệ có được lợi thế cạnh tranh mạnh mẽ khi thực hiện các chiến lược giao dịch phức tạp.
Tiến sĩ Triết học (Tiến sĩ)
Bằng tiến sĩ trong hầu hết mọi ngành học định lượng như toán học, thống kê, tài chính hoặc kinh tế đều có thể chứng minh là cực kỳ hữu ích cho các nhà giao dịch ngoại hối. Nhiều mô hình quản lý rủi ro ngoại hối phụ thuộc rất nhiều vào số lượng tính toán và độ nhạy đầu vào quá mức. Chẳng hạn, mô phỏng Monte Carlo thường đòi hỏi hàng ngàn thao tác biến có thể để mô hình hóa hiệu quả nhất của một vị trí. Ngay cả việc hiểu đầy đủ các công cụ phân tích cơ bản hơn như giá trị tại các mô hình rủi ro đòi hỏi một nền tảng toán học mạnh mẽ.
Những người có bằng tiến sĩ. trong kinh tế thường sẽ quen thuộc với kinh tế lượng và dự báo xu hướng kinh tế. Những kỹ năng này có thể chuyển nhượng để cải thiện khả năng của một người trong thị trường ngoại hối do mối tương quan chặt chẽ giữa chính sách kinh tế và tỷ giá hối đoái. Ví dụ, nếu một nhà kinh tế dự đoán rằng lạm phát châu Âu có khả năng giảm do chính sách tiền tệ nghiêm ngặt, vị trí thích hợp có thể dễ dàng được xác định.
Sê-ri 34
Vượt qua kỳ thi Forex ngoại hối bán lẻ Series 34 không khó bằng việc đạt được bất kỳ một trong ba chỉ định nói trên hoặc hoàn thành bằng tiến sĩ. Sê-ri 34 bao gồm 40 câu hỏi trắc nghiệm bao gồm các chủ đề như tính toán giao dịch ngoại hối, yêu cầu điều tiết ngoại hối và các chỉ số ngoại hối cơ bản. Mặc dù bài kiểm tra này chỉ bao gồm những điều cơ bản của thị trường ngoại hối, nhưng nó là một yêu cầu cho những người làm việc với khách hàng bán lẻ.
Ủy ban giao dịch hàng hóa tương lai yêu cầu "những người thu hút đơn đặt hàng, thực thi thẩm quyền giao dịch tùy ý và vận hành các nhóm liên quan đến ngoại hối bán lẻ ngoại hối" vượt qua kỳ thi Series 34.
Phần kết luận
Thị trường ngoại hối cung cấp nhiều cơ hội nghề nghiệp đa dạng, thường sẽ ra lệnh cho các thông tin bổ sung cần thiết để thâm nhập vào lĩnh vực này. Các nhà môi giới thường sẽ tìm kiếm loạt 34, các nhà đầu tư quỹ phòng hộ có khả năng giữ bằng tiến sĩ, các nhà quản lý rủi ro có xu hướng theo đuổi chỉ định FRM, các nhà đầu tư tổ chức có thể sẽ được hưởng lợi từ chỉ định CFA và các nhà giao dịch thường đi theo con đường CMT. Những người yêu thích tài chính đầy tham vọng thậm chí có thể kết hợp nhiều chỉ định và chương trình để phù hợp nhất với nhu cầu của họ.
