Cố vấn tài chính độc lập có rất nhiều trên đĩa của họ. Ngoài công việc chính là phân tích tài chính của khách hàng, lựa chọn các khoản đầu tư phù hợp và chủ động quản lý danh mục đầu tư, các cố vấn tài chính cũng phải dành thời gian để phát triển mối quan hệ khách hàng mới, theo đuổi đào tạo chuyên nghiệp và quản lý văn phòng. Không có gì đáng ngạc nhiên, nó có thể là một thách thức thực sự để quản lý và phát triển một doanh nghiệp tư vấn độc lập trong thị trường cạnh tranh hiện đại.
May mắn thay, thế hệ nền tảng dựa trên web mới nhất dành cho cố vấn tài chính cung cấp các công cụ cần thiết để làm việc và giao tiếp hiệu quả hơn và tạo ra kết quả tốt hơn cho khách hàng. Bằng cách đầu tư vào một nền tảng toàn diện tương tự như được mô tả dưới đây, các cố vấn độc lập có thể đặt mình vào vị trí để thành công.
Văn phòng sao mai
Morningstar Office là một nền tảng quản lý hoạt động toàn diện được thiết kế dành riêng cho các cố vấn tài chính độc lập. Nó được phát triển bởi Morningstar Inc. (Nasdaq: MORN), công ty nghiên cứu đầu tư được tôn trọng rộng rãi. Ngoài các công cụ quản lý thực hành tập trung vào năng suất văn phòng, Morningstar Office còn cung cấp đầy đủ các lựa chọn về nghiên cứu đầu tư, lập kế hoạch tài chính, quản lý khách hàng và quản lý danh mục đầu tư.
Người dùng Văn phòng Morningstar có quyền truy cập thời gian thực vào các công cụ và dữ liệu phân tích độc quyền của Morningstar, bao gồm quyền truy cập trực tiếp vào nghiên cứu về hơn 325.000 chứng khoán khác nhau. Morningstar Office cũng bao gồm một cổng Web an toàn để khách hàng truy cập thông tin tài khoản, báo cáo đầu tư và các tài liệu khác.
MoneyGuidePro
MoneyGuidePro là một giải pháp lập kế hoạch tài chính đầy đủ tính năng được thiết kế cho cả cố vấn độc lập và các công ty tư vấn lớn hơn. Hệ thống lập kế hoạch MoneyGuidePro cung cấp tất cả các công cụ mà một cố vấn tài chính cần để tạo ra các kế hoạch tài chính theo mục tiêu, kế hoạch thu nhập trọn đời và kế hoạch phân bổ tài sản.
Nền tảng này bao gồm một cổng khách hàng trực tuyến, cho phép truy cập tức thời vào thông tin kế hoạch, tóm tắt kết quả và báo cáo và nhiều công cụ tương tác để giúp khách hàng tự tìm hiểu, khám phá và thử nghiệm các kịch bản lập kế hoạch khác nhau. Phần mềm này được xếp hạng là nền tảng được sử dụng nhiều nhất trên thị trường cho năm 2014, theo hai cuộc khảo sát của các cố vấn tài chính chuyên nghiệp được thực hiện bởi các ấn phẩm công nghiệp Kế hoạch tài chính và đầu tư, tương ứng.
Cố vấn EMoney emX Pro
EMoney Advisor emX Pro là đối thủ cạnh tranh gần gũi với nền tảng MoneyGuidePro. Nó cung cấp đầy đủ các công cụ lập kế hoạch và phân tích để tạo ra các kế hoạch dựa trên mục tiêu, cũng như các kế hoạch đầu tư, bất động sản và dòng tiền. Các công cụ phân tích tích hợp giúp cố vấn nhắm mục tiêu kế hoạch đến nhu cầu của khách hàng một cách hiệu quả, trong khi các mô-đun báo cáo và trình bày giúp dễ dàng chia sẻ thông tin kế hoạch với khách hàng. Nền tảng eMoney Advisor cũng cung cấp cho khách hàng quyền truy cập trực tuyến vào cổng quản lý tài sản cá nhân, bao gồm nhiều công cụ chi tiêu và ngân sách tương tác, theo dõi đầu tư theo thời gian thực và nội dung giáo dục.
Đăng nhập tài chính
Nền tảng Finance Logix, một sản phẩm của Envestnet Inc (ENV), là một giải pháp đầy đủ tính năng khác cho các cố vấn tài chính độc lập và các công ty tư vấn lớn hơn. Khung tài chính Logix cung cấp các công cụ mà các cố vấn cần thực hiện nghiên cứu đầu tư chuyên sâu và tạo các kế hoạch tài chính để phù hợp với nhu cầu của khách hàng. Phần mềm này sử dụng Dữ liệu Sao Mai trong các mô-đun phân bổ tài sản và lập kế hoạch, làm cho nó trở thành một lựa chọn tốt cho nền tảng Văn phòng Sao mai.
Finance Logix cung cấp quyền truy cập tài khoản trực tuyến an toàn cho khách hàng, bao gồm bảng điều khiển sức khỏe tài chính tương tác và lịch hẹn và nhiệm vụ để giúp các cố vấn và khách hàng giữ đúng tiến độ. Một kho tài liệu trực tuyến cung cấp quyền truy cập an toàn vào các báo cáo đầu tư và các tài liệu quan trọng khác.
Redtail CRM
Redtail CRM là một nền tảng quản lý quan hệ khách hàng (CRM) được xây dựng từ nền tảng cho các cố vấn tài chính. Trong khi hầu hết các nền tảng lập kế hoạch tài chính dựa trên Web bao gồm một số công cụ theo dõi mối quan hệ khách hàng và giao tiếp, Redtail CRM cung cấp một hệ thống quản lý khách hàng hoàn chỉnh. Nó được xếp hạng trong số các nền tảng phần mềm cố vấn tài chính được sử dụng nhiều nhất hiện có.
Các mẫu quy trình làm việc tự động tăng tốc độ giao tiếp, cho phép các cố vấn bận rộn giữ liên lạc với khách hàng một cách hiệu quả. Khi tính năng theo dõi khách hàng được bật, phần mềm sẽ tự động tạo dòng thời gian liên hệ để người tư vấn có thể xem lại lịch sử của khách hàng trong vài giây. Thông tin liên lạc thậm chí có thể được lên lịch trước. Redtail CRM được thiết kế để tích hợp với nhiều nền tảng lập kế hoạch tài chính tốt nhất, bao gồm tất cả những nền tảng được liệt kê ở trên.
