Gian lận là gì
Gian lận là một hành động lừa đảo có chủ ý được thiết kế để cung cấp cho thủ phạm một khoản lợi bất hợp pháp hoặc từ chối quyền đối với nạn nhân. Gian lận có thể xảy ra trong tài chính, bất động sản, đầu tư và bảo hiểm. Nó có thể được tìm thấy trong việc bán bất động sản, chẳng hạn như đất đai, tài sản cá nhân, như nghệ thuật và sưu tầm, cũng như tài sản vô hình, chẳng hạn như cổ phiếu và trái phiếu. Các loại gian lận bao gồm gian lận thuế, gian lận thẻ tín dụng, gian lận dây điện, gian lận chứng khoán và gian lận phá sản.
Hoạt động gian lận có thể được thực hiện bởi một cá nhân, nhiều cá nhân hoặc một công ty kinh doanh nói chung.
Lừa đảo XUỐNG
Gian lận liên quan đến việc trình bày sai sự thật, cho dù bằng cách cố ý giữ thông tin quan trọng hoặc cung cấp tuyên bố sai cho bên khác với mục đích cụ thể để đạt được thứ gì đó có thể không được cung cấp mà không có sự lừa dối.
Thông thường, thủ phạm lừa đảo nhận thức được thông tin mà nạn nhân dự định không có, cho phép thủ phạm lừa đảo nạn nhân. Thực chất, cá nhân hoặc công ty phạm tội lừa đảo đang lợi dụng thông tin bất cân xứng; cụ thể, chi phí tài nguyên của việc xem xét và xác minh thông tin đó có thể đủ quan trọng để tạo ra sự không đồng ý đầu tư đầy đủ vào phòng chống gian lận.
Ví dụ, xem xét kỹ lưỡng yêu cầu bảo hiểm có thể mất nhiều giờ để một công ty bảo hiểm có thể xác định rằng việc xem xét kỹ lưỡng hơn được đảm bảo khi xem xét quy mô của yêu cầu bồi thường. Biết được điều này, một cá nhân có thể nộp một yêu cầu nhỏ cho một mất mát không thực sự xảy ra. Công ty bảo hiểm có thể quyết định thanh toán yêu cầu mà không cần điều tra kỹ lưỡng vì yêu cầu này nhỏ. Trong trường hợp này, gian lận bảo hiểm đã được tiến hành.
Cả hai tiểu bang và chính phủ liên bang đều có luật hình sự hóa hành vi gian lận, mặc dù các hành động gian lận có thể không phải lúc nào cũng dẫn đến một phiên tòa hình sự. Các công tố viên chính phủ thường có quyết định đáng kể trong việc xác định liệu một vụ án có nên ra xét xử hay không và có thể theo đuổi một giải pháp thay thế nếu điều này sẽ dẫn đến một giải pháp nhanh hơn và ít tốn kém hơn. Nếu một vụ án lừa đảo được đưa ra xét xử, hung thủ có thể bị kết án và bị tống vào tù.
Trong khi chính phủ có thể quyết định rằng một trường hợp gian lận có thể được giải quyết bên ngoài các thủ tục tố tụng hình sự, các bên phi chính phủ tuyên bố thương tích có thể theo đuổi một vụ án dân sự. Các nạn nhân của lừa đảo có thể kiện thủ phạm để lấy lại tiền, hoặc, trong trường hợp không xảy ra tổn thất tiền tệ, có thể kiện để thiết lập lại quyền của nạn nhân.
Chứng minh rằng gian lận đã xảy ra đòi hỏi thủ phạm phải thực hiện các hành vi cụ thể. Đầu tiên, thủ phạm phải cung cấp một tuyên bố sai là sự thật vật chất. Thứ hai, hung thủ phải biết rằng tuyên bố đó là sai sự thật. Thứ ba, hung thủ phải có ý định lừa đảo nạn nhân. Thứ tư, nạn nhân phải chứng minh rằng nó dựa vào tuyên bố sai. Và thứ năm, nạn nhân đã phải chịu thiệt hại do hành động của tuyên bố cố ý sai.
Gian lận có thể có tác động tàn phá đối với một doanh nghiệp. Năm 2001, một vụ lừa đảo lớn của công ty đã được phát hiện tại Enron, một công ty năng lượng có trụ sở tại Hoa Kỳ. Các giám đốc điều hành đã sử dụng một loạt các kỹ thuật để ngụy trang sức khỏe tài chính của công ty, bao gồm cả việc cố tình che giấu doanh thu và trình bày sai lệch thu nhập. Sau khi gian lận được phát hiện, các cổ đông đã thấy giá cổ phiếu giảm mạnh từ khoảng 90 đô la xuống dưới 1 đô la trong một năm qua. Các nhân viên của công ty đã bị xóa sổ vốn và mất việc sau khi Enron tuyên bố phá sản. Vụ bê bối Enron là một động lực chính đằng sau các quy định được tìm thấy trong Đạo luật Sarbanes-Oxley được thông qua năm 2002.
