Bạn có thể kiểm tra giá trị tài sản ròng (NAV) của cổ phiếu quỹ tương hỗ của bạn ở bất cứ đâu từ hàng ngày đến hàng năm. Chúng tôi thường khuyên bạn nên kiểm tra NAV của quỹ của mình ít nhất mỗi quý.
Giá trị tài sản ròng là giá của mỗi cổ phiếu của một quỹ tương hỗ. Giá trị được tính hàng ngày, sử dụng giá ở mức gần thị trường của cổ phiếu trong danh mục đầu tư của quỹ. NAV là giá trị đồng đô la trên mỗi cổ phiếu của quỹ, được tính bằng cách chia tổng giá trị của tất cả các khoản nắm giữ của quỹ, trừ đi các khoản nợ, cho số lượng cổ phiếu đang lưu hành.
Mặc dù các quỹ tương hỗ được thiết kế và vận hành bởi các nhà quản lý tiền chuyên nghiệp, tuy nhiên, bạn vẫn nên tự mình theo dõi tiến trình của danh mục đầu tư của quỹ.
Tần suất bạn nên kiểm tra NAV của cổ phiếu quỹ tương hỗ là câu hỏi được trả lời tốt nhất theo mục tiêu và lợi ích tài chính của riêng bạn. Có những thời điểm quan trọng khi kiểm tra trạng thái của quỹ có ý nghĩa đầu tư tốt:
• Bất cứ lúc nào bạn đang xem xét thay đổi danh mục đầu tư của mình, cho dù bạn đang tìm mua thêm cổ phiếu trong một quỹ hiện có hoặc mua cổ phiếu trong một quỹ mới, hoặc có thể xem xét bán một số hoặc tất cả cổ phiếu quỹ của bạn.
• Khi bạn đang xem xét các khoản đầu tư hiện tại của mình cho thuế hoặc các mục đích khác.
• Theo sau bất kỳ thay đổi lớn hoặc sự kiện nào dẫn đến thay đổi đáng kể trên toàn thị trường, chẳng hạn như sự sụp đổ của thị trường hoặc tăng vọt lên mức cao mới. Đôi khi có ý nghĩa như vậy để kiểm tra danh mục đầu tư của riêng bạn để xem nó hoạt động tốt như thế nào so với thị trường chung.
• Là một phần của bất kỳ đánh giá đầu tư tổng thể. Tối thiểu, bạn nên xem lại danh mục đầu tư của mình ít nhất một lần một năm, tìm cách đánh giá hiệu quả của nó, đặc biệt là liên quan đến kỳ vọng của bạn. Tiến độ của quỹ cũng có thể được sử dụng để dự báo tăng trưởng có thể xảy ra trong tương lai.
