Rửa tiền là một ngành công nghiệp trị giá hàng tỷ đô la, tác động đến lợi ích kinh doanh hợp pháp bằng cách gây khó khăn hơn nhiều cho các doanh nghiệp trung thực cạnh tranh trên thị trường vì các nhà rửa tiền thường cung cấp sản phẩm hoặc dịch vụ với giá thấp hơn giá trị thị trường. Trường hợp một tổ chức tài chính hoặc doanh nghiệp cũng được chính phủ quy định, rửa tiền hoặc không đưa ra các chính sách chống rửa hợp lý có thể dẫn đến việc hủy bỏ điều lệ kinh doanh hoặc giấy phép của chính phủ.
Các doanh nghiệp liên kết với người dân, quốc gia hoặc tổ chức rửa tiền cũng phải đối mặt với khả năng bị phạt. ING, Ngân hàng Hoàng gia Scotland, Barclays và Tập đoàn Ngân hàng Lloyds đều nằm trong số các tổ chức đã bị phạt vì liên quan đến các giao dịch liên quan đến hoạt động rửa tiền ở các quốc gia như Iran, Libya và Sudan.
Rửa tiền là một tội phạm được định nghĩa là quá trình tạo ra ảo tưởng rằng một lượng tiền lớn thu được từ các tội phạm nghiêm trọng thực sự có nguồn gốc từ một nguồn hợp pháp. Rửa tiền thường được thực hiện thông qua các tội phạm như buôn bán ma túy hoặc các hoạt động khủng bố. Ước tính hơn 500 tỷ đô la được rửa hàng năm.
Ngân hàng quốc tế HSBC cũng đã bị phạt vì không áp dụng các biện pháp chống rửa tiền (AML) thích hợp. Theo chính phủ liên bang Hoa Kỳ, HSBC đã phạm tội ít hoặc không giám sát các giao dịch của đơn vị Mexico bao gồm việc cung cấp dịch vụ rửa tiền cho các băng đảng ma túy khác nhau liên quan đến việc chuyển tiền mặt từ đơn vị Mexico của HSBC sang Mỹ không thể duy trì các hồ sơ thích hợp như là một phần của các biện pháp AML của nó. Điều này bao gồm một lượng lớn các tài khoản chưa được xem xét và HSBC không thể nộp Báo cáo hoạt động đáng ngờ (SAR).
Sau một cuộc điều tra kéo dài một năm của HSBC, chính phủ liên bang đã chỉ ra rằng tổ chức này đã không tuân thủ luật ngân hàng của Hoa Kỳ và do đó khiến Hoa Kỳ phải chịu tiền ma túy của Mexico, séc du lịch đáng ngờ và các công ty cổ phần không ghi tên.
Các tập đoàn như HSBC phải tuân theo một số luật liên bang tìm cách ngăn chặn rửa tiền. Chúng bao gồm Đạo luật bí mật ngân hàng, Đạo luật giao dịch với kẻ thù và tiêu đề III của Đạo luật yêu nước được gọi là "Đạo luật chống rửa tiền quốc tế và chống khủng bố tài chính năm 2001".
Tiêu đề III tìm cách ngăn chặn việc khai thác hệ thống tài chính của Mỹ bởi các bên bị nghi ngờ là khủng bố, tài trợ khủng bố và rửa tiền. Luật pháp áp đặt các yêu cầu kế toán nghiêm ngặt và cũng ủy quyền cho Bộ trưởng Tài chính Hoa Kỳ xây dựng các quy định khuyến khích giao tiếp tốt hơn giữa các tổ chức tài chính với mục tiêu làm cho những người rửa tiền gặp khó khăn hơn trong việc che giấu danh tính. Kho bạc cũng có thể ngăn chặn việc sáp nhập hai tổ chức ngân hàng nếu cả hai thực thể có lịch sử không thực hiện đầy đủ các thủ tục chống rửa tiền.
Hiệp hội các chuyên gia chống rửa tiền được chứng nhận (ACAM) cung cấp chứng nhận cho các chuyên gia chống rửa tiền được gọi là Chuyên gia chống rửa tiền được chứng nhận (Expedia). Các yêu cầu để đạt được chứng nhận của Expedia bao gồm đạt được 40 tín chỉ đủ điều kiện dựa trên giáo dục, kinh nghiệm làm việc và vượt qua kỳ thi của Expedia. Các chuyên gia kiếm được chứng nhận của Expedia có thể làm quản lý tuân thủ môi giới, nhân viên Đạo luật Bảo mật Ngân hàng, quản lý đơn vị tình báo tài chính, phân tích giám sát và phân tích điều tra tội phạm tài chính.
