Các nhà phân tích đầu tư tiến hành nghiên cứu, tạo ra các mô hình tài chính và đưa ra các báo cáo và khuyến nghị phân tích liên quan đến các loại cổ phiếu, trái phiếu hoặc chứng khoán đầu tư khác. Các nhà phân tích đầu tư làm việc cho nhiều loại hình doanh nghiệp trong ngành chứng khoán, bao gồm môi giới, ngân hàng, công ty quản lý tiền, quỹ phòng hộ và quỹ hưu trí. Chuyên gia trong lĩnh vực này còn được gọi là nhà phân tích chứng khoán hoặc nhà phân tích tài chính.
Các nhà phân tích đầu tư đưa ra các khuyến nghị nghiên cứu và mua-bán cho hai mục đích sử dụng riêng biệt, tùy thuộc vào nhà tuyển dụng. Trong một ngân hàng hoặc môi giới, các nhà phân tích đầu tư thường đưa ra các khuyến nghị cho các đại lý công ty sử dụng thông tin để bán các khoản đầu tư cho khách hàng cá nhân và công chúng nói chung. Các công ty hoạt động ở phía bán của thị trường. Về phía mua của thị trường, bao gồm các quỹ phòng hộ, quỹ hưu trí và các công ty quản lý tài sản, các nhà phân tích thường đưa ra nghiên cứu và đề xuất cho các nhà quản lý đầu tư của công ty sử dụng thông tin để mua và bán chứng khoán trực tiếp.
Con đường sự nghiệp
Nhiều nhà phân tích đầu tư cao cấp bắt đầu làm việc trong lĩnh vực này khi các nhà phân tích cấp dưới thu thập dữ liệu, tạo và cập nhật bảng tính tài chính và học hỏi các chuyên gia trong ngành dưới sự giám sát của một thành viên cao cấp của nhóm phân tích. Các vị trí nhập cảnh thường yêu cầu bằng cử nhân. Sau vài năm làm việc và học tập ở vị trí cấp dưới, nhiều nhà phân tích quay trở lại trường học để hoàn thành bằng tốt nghiệp để chuẩn bị cho sự tiến bộ hơn nữa trong lĩnh vực này. Một người thuê mới có bằng thạc sĩ phù hợp thường bắt đầu với vai trò phân tích cao cấp ngay lập tức, bất kể người đó có làm việc như một nhà phân tích cấp cơ sở hay không.
Hầu hết các nhà phân tích cao cấp tập trung vào một loại chứng khoán cụ thể, phát triển trình độ chuyên môn cao trong lĩnh vực này theo thời gian. Nhiệm vụ công việc bao gồm cập nhật dữ liệu nghiên cứu để đáp ứng với những phát triển mới, lập kế hoạch và thực hiện các dự án nghiên cứu mới, liên lạc với các liên hệ trong ngành công nghiệp tập trung và trình bày kết quả nghiên cứu cho quản lý công ty, đại lý bán hàng hoặc khách hàng. Các nhà phân tích cao cấp thường giám sát công việc của một hoặc nhiều nhà phân tích cơ sở.
Một nhà phân tích cao cấp với thành tích hiệu suất cao có thể trở thành người quản lý danh mục đầu tư trong một công ty bên mua giám sát tất cả các khía cạnh của danh mục đầu tư. Các nhà quản lý danh mục đầu tư thiết lập chiến lược đầu tư và chọn hỗn hợp chứng khoán cụ thể trong danh mục đầu tư dựa trên công việc của các nhà phân tích cao cấp. Quản lý danh mục đầu tư thường đại diện cho sự kết thúc của con đường sự nghiệp.
Trình độ học vấn
Một vị trí cấp đầu vào trong lĩnh vực yêu cầu bằng cử nhân. Các môn học liên quan bao gồm các ngành kinh doanh có thành phần định lượng, chẳng hạn như tài chính, kế toán hoặc kinh tế và các môn học khác đào tạo các kỹ năng phân tích và định lượng, như thống kê, toán học, vật lý hoặc kỹ thuật.
Mặc dù bằng thạc sĩ thường không phải là một yêu cầu để thăng tiến lên vị trí phân tích cao cấp, nhiều công ty tìm kiếm các ứng cử viên có bằng tốt nghiệp liên quan. Nhiều vị trí phân tích nâng cao và vị trí quản lý đầu tư đòi hỏi bằng thạc sĩ. Bằng tốt nghiệp có liên quan bao gồm một MBA với trọng tâm định lượng hoặc bằng thạc sĩ tài chính.
Trình độ chuyên môn khác
Các nhà phân tích đầu tư thường được yêu cầu phải có giấy phép từ Cơ quan quản lý ngành tài chính (FINRA), một cơ quan quản lý quốc gia chuyên xử lý sự giám sát của các công ty chứng khoán và môi giới tại Hoa Kỳ. Để có được giấy phép phù hợp, một ứng cử viên thường cần sự tài trợ từ một nhà tuyển dụng đủ điều kiện. Do đó, quá trình cấp phép thường diễn ra sau khi một ứng cử viên đã được thuê làm nhà phân tích đầu tư.
Chỉ định của Nhà phân tích tài chính Chartered (CFA), được trao bởi Viện CFA, là chứng nhận chuyên nghiệp dành cho các nhà phân tích có bằng cử nhân và ít nhất bốn năm kinh nghiệm chuyên môn trong lĩnh vực này. Hầu hết các nhà tuyển dụng mong đợi các nhà phân tích đủ điều kiện theo đuổi và hoàn thành chứng chỉ CFA. Nhiều người yêu cầu chứng nhận CFA để tiếp tục thăng tiến vào các vị trí cao cấp hơn trong công ty. Chứng nhận yêu cầu thí sinh phải vượt qua một loạt ba kỳ thi.
