Định nghĩa của Hiệp hội Tư vấn Đầu tư Hoa Kỳ (ICAA)
Một tổ chức phi lợi nhuận có các thành viên làm việc trong nghề tư vấn đầu tư. Hiệp hội Tư vấn Đầu tư Hoa Kỳ đại diện cho lợi ích của các thành viên của mình đối với các cơ quan quản lý, chẳng hạn như Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC). Nó cũng thiết lập các tiêu chuẩn và nguyên tắc được thiết kế để chi phối hành động của các thành viên, bao gồm cả những người liên quan đến nghĩa vụ ủy thác. ICAA đã đóng một vai trò tích cực trong Quốc hội Hoa Kỳ với việc tạo ra Đạo luật Cố vấn Đầu tư năm 1940, một luật liên bang điều chỉnh các cố vấn đầu tư và các chuyên gia.
Hiểu Hiệp hội Tư vấn Đầu tư Hoa Kỳ (ICAA)
Được thành lập vào năm 1937, ICAA bao gồm hơn 160 công ty tư vấn đầu tư quản lý chung tài sản của khách hàng vượt quá 410 tỷ đô la. Các cố vấn đầu tư quản lý tài sản cho nhiều khách hàng bao gồm các cá nhân, gia đình, các tổ chức như kế hoạch lương hưu công cộng và tư nhân, quỹ công ty, quỹ tương hỗ, quỹ phòng hộ, tổ chức từ thiện và tài trợ.
Tất cả các công ty thành phần ICAA có thể tự đại diện là "cố vấn đầu tư" theo mục 208 (c) của Đạo luật Cố vấn. Do đó, các thành viên ICAA bị hạn chế chỉ bán dịch vụ tư vấn đầu tư và quản lý đầu tư cho khách hàng, nhưng họ không được thu bất kỳ khoản hoa hồng nào hoặc tạo ra lợi nhuận từ các giao dịch mà họ tạo điều kiện. Các thành viên ICAA có thể được bồi thường nghiêm ngặt dựa trên phí thương lượng cho các dịch vụ đầu tư được thực hiện, trong đó số tiền họ thu được chủ yếu là chức năng của một tỷ lệ phần trăm tài sản thuộc quyền quản lý (AUM).
Quy định của ICAA
Mặc dù các quy tắc cụ thể mà các thành viên ICAA phải tuân theo là chi tiết, nói chung, họ chấp nhận một nghĩa vụ ủy thác cho khách hàng, với tiền đề cơ bản là đưa ra các khuyến nghị phù hợp cho khách hàng của họ. Và theo quy định, các thành viên ICAA phải tuân thủ các quy định sau:
- Đạo luật Cố vấn Đầu tư năm 1940Tất cả các quy tắc và quy định của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch đã ban hành theo Đạo luật Cố vấn Đạo luật Trao đổi Chứng khoán năm 1934 Đạo luật Trao đổi Hàng hóa Tất cả các quy tắc và quy định được tạo ra bởi Hội đồng Quản trị Chứng khoán Thành phố
Các cố vấn không tuân thủ các quy tắc và quy định phải chịu một loạt các hình phạt dân sự và hình phạt hình sự.
Năm 2005, sau 68 năm tồn tại, ICAA đổi tên thành Hiệp hội Cố vấn Đầu tư (IAA).
