Lĩnh vực phát triển sản phẩm là một lĩnh vực quan trọng trong dịch vụ tài chính và nó đặc biệt quan trọng khi nói đến quản lý đầu tư. Xác định sản phẩm quỹ quản lý tài sản nào sẽ được phát hành, tại quốc gia nào và vào thời điểm nào là quyết định then chốt cho bất kỳ công ty nào. Những người trong quá trình phát triển sản phẩm thường là những người đưa ra quyết định cuối cùng về việc sản phẩm quản lý tài sản nào mà nhà đầu tư của họ sẽ phải lựa chọn và cơ cấu giá của họ. Nếu bạn đã để tai xuống sàn về những gì mới và những gì có thể là một cú hích lớn, thì đây có thể là sự nghiệp cho bạn.
Vai trò của phát triển sản phẩm
Khi tìm cách ra mắt sản phẩm mới, những người trong bộ phận phát triển sản phẩm thường tìm kiếm những khoảng trống trong các dòng sản phẩm. Khi một quỹ mới đang trong quá trình thành lập, những người trong nhóm phát triển sản phẩm sẽ làm việc với các nhóm tuân thủ và pháp lý để đảm bảo phương tiện đầu tư đáp ứng tất cả các yêu cầu pháp lý và pháp lý. Họ cũng làm việc chặt chẽ với các bộ phận tiếp thị và bán hàng để tạo ra các tài liệu quảng cáo cho sản phẩm đầu tư mới. (Để biết thêm về quy trình này, hãy đọc Trên Bản ghi: Giao tiếp với Công chúng .)
Nhóm phát triển sản phẩm cũng đóng vai trò đánh giá sản phẩm của đối thủ cạnh tranh. Điều này cho phép nhóm đảm bảo rằng các sản phẩm của công ty họ được định vị đầy đủ để cạnh tranh hiệu quả. Do trí thông minh cạnh tranh của họ, họ sẽ thường đưa ra các khuyến nghị khi hợp nhất hoặc loại bỏ các quỹ và thiết lập giá của các quỹ. (Tiếp tục đọc về chủ đề này trong phần lớn các nhà quản lý quỹ lấy thông tin thị trường của họ ở đâu? )
Phát triển sản phẩm: Những gì nó cần
Trong khi các nhân viên phát triển sản phẩm thường có kinh nghiệm trong các lĩnh vực quản lý đầu tư khác, các vị trí cấp đầu vào thỉnh thoảng vẫn mở ra tùy thuộc vào công ty. Nếu bạn là một sinh viên đại học đang xem xét một nghề nghiệp trong phát triển sản phẩm quản lý đầu tư, bạn có thể muốn xem xét các khóa học về kinh tế, kế toán, toán học và tiếp thị. Bằng MBA luôn được các công ty quản lý đầu tư ưa chuộng. Tuy nhiên, nếu bạn không có bằng MBA, việc đăng ký vào CFA hoặc các chương trình CAIA cũng có thể hữu ích.
- Chương trình phân tích tài chính Chartered (CFA), được cung cấp bởi Viện CFA, bao gồm ba cấp độ kiểm tra mà bạn có thể học độc lập. Vượt qua cả ba cấp độ, ngoài việc có được bốn năm kinh nghiệm làm việc đủ điều kiện và hoàn thành một tuyên bố về hành vi chuyên nghiệp, sẽ giúp bạn kiếm được điều lệ CFA. Bởi vì điều lệ này rất khó kiếm, nó là biểu tượng kiến thức được đánh giá cao trong cộng đồng đầu tư.. Chương trình CAIA chuyên ngành có hai cấp độ kiểm tra bao gồm quỹ đầu cơ và các sản phẩm đầu tư vốn cổ phần tư nhân cũng như bất động sản, tương lai được quản lý và các sản phẩm hàng hóa. Việc chỉ định CAIA được Hiệp hội phân tích đầu tư thay thế Chartered trao cho những người hoàn thành chương trình và có ít nhất một năm kinh nghiệm chuyên môn.
Phát triển sản phẩm ra nước ngoài
Chỉ định CFA hoặc CAIA có thể có giá trị lớn trong một bộ phận phát triển sản phẩm ở nước ngoài. Phát triển sản phẩm ra nước ngoài tập trung vào việc ra mắt, bán và tiếp thị các quỹ bên ngoài Hoa Kỳ. Các quy định pháp lý khác nhau đáng kể ở các quốc gia khác nhau và nhân viên phát triển sản phẩm ở nước ngoài phải làm việc cẩn thận với các bộ phận tuân thủ và pháp lý để đảm bảo rằng các quỹ tuân thủ cho từng quốc gia nơi họ được cấp. Phương pháp tiếp thị và bán hàng cũng phải được điều chỉnh tùy thuộc vào quốc gia nơi phương tiện đầu tư được ban hành - đặc biệt là khi một quốc gia cụ thể có những đặc điểm văn hóa quan trọng cần xem xét khi xác định chiến lược.
Một số nhân viên trong quá trình phát triển sản phẩm chọn chuyên về tiếp thị ra nước ngoài do những thách thức hấp dẫn này. Tuy nhiên, khi bạn lần đầu tiên được thuê với bộ phận phát triển sản phẩm, bạn thường sẽ học được các hoạt động tiếp thị sản phẩm trong nước - hoặc thực tiễn phát triển các sản phẩm quỹ được bán trong giới hạn của Hoa Kỳ - trước khi chuyển sang phương tiện đầu tư ra nước ngoài. (Để đọc liên quan, xem Ưu và nhược điểm của đầu tư ra nước ngoài .)
Mong đợi điều gì
Một ngày trong cuộc sống của một nhân viên phát triển sản phẩm rất đa dạng, phức tạp và cập nhật vô cùng. Giống như hầu hết trong các lĩnh vực đầu tư, những người phát triển sản phẩm có xu hướng bắt đầu ngày mới bằng cách đọc Tạp chí Phố Wall và Thời báo Tài chính, xem CNBC và các chương trình tin tức tài chính, và các diễn đàn và trang web trực tuyến thảo luận về các sự kiện và phát triển tài chính hiện tại.
Một thành viên của một nhân viên phát triển sản phẩm có thể có một cuộc họp sáng sớm với bộ phận pháp lý để đi qua bản cáo bạch cho việc ra mắt một quỹ mới. Ngay sau cuộc họp đó, có thể có một cuộc tập hợp tương tự trong bộ phận tuân thủ để giải quyết các vấn đề tuân thủ với cùng một quỹ dự kiến sẽ ra mắt trong tương lai gần.
Trong bữa trưa, bộ phận phát triển sản phẩm có thể ăn cùng nhau một cách không chính thức để so sánh các ghi chú và thảo luận về những phát triển mới nhất về việc ra mắt quỹ. Buổi chiều có thể mang đến các cuộc họp với các bộ phận bán hàng và tiếp thị để thảo luận về một phương tiện đầu tư khác vừa được ra mắt. Các chủ đề có thể là trên tài sản thế chấp cần thiết để bán quỹ, hoặc tóm tắt lực lượng bán hàng về cách tốt nhất để định vị việc bán quỹ với các nhà đầu tư tiềm năng.
Cuối cùng, trước khi nhân viên về nhà vào ngày hôm đó, anh ta hoặc cô ta có thể đổ dữ liệu giá của đối thủ cạnh tranh để xem xét chiến lược giá cho một sản phẩm quỹ mới sắp ra mắt. Một số báo cáo này có thể tìm đường vào cặp của nhân viên để tiếp tục đánh giá qua bữa tối hoặc ở nhà.
Theo đuổi ước mơ phát triển sản phẩm
Phát triển sản phẩm là một con đường đầy thách thức - nhưng cuối cùng là bổ ích - trong một công ty quản lý đầu tư. Những người trong quá trình phát triển sản phẩm có những ngón tay của họ trong việc ra mắt quỹ mới thú vị và không thể thiếu trong việc phát triển các chiến lược đằng sau các sản phẩm mới. Nếu bạn thích ý tưởng trở thành tâm điểm của cơn bão này, bạn có thể muốn xem xét sự nghiệp phát triển sản phẩm.
