Giấy ủy quyền có giới hạn là gì?
Giấy ủy quyền có giới hạn (LPOA) là ủy quyền cho người quản lý danh mục đầu tư thực hiện các chức năng cụ thể thay mặt cho khách hàng trong tài khoản của khách hàng đó. LPOA cho phép người quản lý danh mục đầu tư thực hiện các chức năng, như ủy quyền giao dịch, thẩm quyền giải ngân, thẩm quyền thanh toán phí và cho phép gửi biểu mẫu trực tiếp đến một nhà môi giới (tuyên bố ủy quyền, chào mua, v.v.). Trước khi khách hàng ký LPOA, họ nên biết về các chức năng cụ thể mà họ đã ủy quyền cho người quản lý danh mục đầu tư thực hiện, vì khách hàng sẽ chịu trách nhiệm về các quyết định của người quản lý.
Hiểu quyền hạn của luật sư
"Giới hạn" trong LPOA đề cập đến thực tế là một số chức năng tài khoản quan trọng nhất định vẫn chỉ khả dụng đối với chủ tài khoản, chẳng hạn như rút tiền mặt, thay đổi người thụ hưởng hoặc các hành động tài khoản quan trọng khác. Khách hàng cần nêu rõ quyền hạn nào họ muốn giữ lại.
Việc ủy quyền của LPOA đã trở nên phổ biến hơn trong thập kỷ qua khi nhiều nhà đầu tư chuyển tài khoản của họ từ các công ty môi giới tiêu chuẩn sang các công ty quản lý tiền tệ như Tư vấn đầu tư đã đăng ký (RIAs). LPOAs cho phép người quản lý thực hiện chiến lược đầu tư của họ cho khách hàng mà không cần phải liên tục liên hệ với khách hàng để phê duyệt đơn hàng trước khi được thực hiện.
Giấy ủy quyền hạn chế
- Sức mạnh mùa xuân: Một LPOA có sức mạnh mùa xuân chỉ hoạt động nếu nó được kích hoạt bởi một sự kiện quy định. LPOAs sức mạnh mùa xuân thường được sử dụng với một ý chí sống hoặc gia đình. Về cơ bản, loại LPOA này chỉ có hiệu lực khi khách hàng chết hoặc mất khả năng và không thể quản lý tài khoản của họ nữa. Nó không thể được kích hoạt nếu khách hàng có khả năng xử lý công việc của mình. Bền và Không bền: LPOAs bền cho phép người quản lý danh mục đầu tư tiếp tục thực hiện các chức năng nhất định, ngay cả sau khi khách hàng chết hoặc mất khả năng. Phần lớn LPOAs là Không bền, có nghĩa là chúng trở nên vô hiệu khi máy khách chết hoặc bị vô hiệu hóa.
Giấy ủy quyền hạn chế
Khách hàng thường hoàn thành biểu mẫu Giấy ủy quyền (POA) khi họ mở tài khoản với người quản lý danh mục đầu tư. Hầu hết các hình thức cung cấp cho khách hàng tùy chọn để lựa chọn giữa LPOA hoặc toàn bộ luật sư. Khách hàng phải cung cấp chi tiết về luật sư của họ trong thực tế, người thường là người quản lý danh mục đầu tư. Các nhà quản lý bổ sung có ý định đưa ra quyết định đầu tư thay mặt cho khách hàng cũng phải có các chi tiết được cung cấp trong mẫu. Sau khi hoàn thành, cả khách hàng và luật sư trên thực tế phải ký vào mẫu.
Thông thường, các nhà quản lý danh mục đầu tư giúp khách hàng của họ hoàn thành các mẫu POA. Các khách hàng không chắc chắn về chức năng mà họ ủy quyền hoặc có cấu trúc tài khoản phức tạp có thể muốn nhờ luật sư xem xét biểu mẫu POA trước khi ký.
