Nếu bạn đang tìm kiếm các quỹ được quản lý tích cực với tỷ lệ chi phí thấp thì điều đó có thể khó khăn, đặc biệt nếu một tham số là lợi nhuận tích cực nhất quán trong ba năm qua trên cơ sở hàng năm. Nếu bạn quen thuộc với các quỹ và tỷ lệ chi phí thấp, thì bạn đã biết rằng đây là các quỹ Vanguard. Nếu bạn đang tìm kiếm các quỹ chi phí thấp, thì Vanguard sẽ luôn là nơi đầu tiên để tìm kiếm. Ví dụ, năm quỹ hàng đầu trong ba năm qua là tất cả các quỹ của Vanguard. Điều này rất ấn tượng, nhưng nó không đảm bảo rằng các khoản tiền này sẽ phân phối trong năm 2016. Chúng ta hãy xem xét các khoản tiền này trên cơ sở từng trường hợp cụ thể.
Vanguard Equity Strategic
Vanguard Equity Equity (VSEQX) đã mang lại lợi nhuận trung bình hàng năm là 18, 34% trong ba năm qua. Tuy nhiên, trong năm qua, nó đã mất giá 16, 21% và hiện cung cấp tỷ lệ cổ tức là 1, 62%. Khoản đầu tư tối thiểu là $ 3.000. Chiến lược là tìm kiếm sự tăng giá vốn dài hạn bằng cách sở hữu các cổ phiếu trong nước có tiềm năng tăng trưởng mạnh mẽ cũng mang lại giá trị hợp lý so với các công ty cùng ngành. Các tổ chức hàng đầu của quỹ là Electronic Arts Inc. (EA), Tesoro Corp (TSO) và Best Buy Co., Inc. (BBY). EA có phần hấp dẫn nhờ Battlefront , nhưng EA và BBY vẫn tùy ý trong môi trường tiêu dùng yếu. Theo như TSO, việc sở hữu bất cứ thứ gì liên quan đến năng lượng sẽ không mang lại tiềm năng lớn nhất - ngay cả khi đó là nhà máy lọc dầu. (Để biết thêm, xem: Tổng quan về quỹ tương hỗ của Vanguard .)
VSEQX đi kèm với tỷ lệ chi phí là 0, 21% so với trung bình ngành là 1, 15%. Đây không phải là lý do đủ để xem xét một khoản đầu tư. Nếu triển vọng của một quỹ là phụ trong năm, thì tỷ lệ chi phí là một yếu tố không quan trọng.
Cơ hội vốn của Vanguard
Cơ hội vốn Vanguard (VHCOX) đã mang lại lợi nhuận trung bình hàng năm là 19, 72% trong ba năm qua. Tuy nhiên, nó đã giảm 6, 93% trong năm qua. Nó hiện mang lại 0, 56%. VHCOX đi kèm với tỷ lệ chi phí là 0, 45% so với trung bình ngành là 1, 18%. Khoản đầu tư tối thiểu là $ 3.000. Chiến lược là tìm kiếm sự tăng giá vốn dài hạn thông qua các cổ phiếu trong nước đã chứng minh tăng trưởng thu nhập nhanh chóng và cung cấp giá trị so với các công ty cùng ngành. Mục tiêu là vượt trội so với thị trường trong khung thời gian 3 đến 5 năm. Điều này rất đơn giản: Đó là quá mức cho chăm sóc sức khỏe. (Để biết thêm, xem: ABCs của các lớp quỹ tương hỗ .)
Cơ hội đầu tư vốn Vanguard
Đối với Cơ hội vốn Vanguard (VHCAX), xem VHCOX, vì đây là lớp chia sẻ thể chế của quỹ. Nó có tỷ lệ chi phí 0, 38%, lợi suất 0, 64% và đầu tư tối thiểu 50.000 USD.
Chăm sóc sức khỏe Vanguard
Vanguard Health Care (VGHCX) là tự giải thích. Nó đầu tư vào các công ty dược phẩm, vật tư y tế, cũng như các nhà điều hành cơ sở y tế và bệnh viện. Nó đã mang lại lợi nhuận hàng năm là 23, 61% trong ba năm qua. Tuy nhiên, nó đã giảm 5, 05% trong năm qua. Nó hiện mang lại 1, 11%. Tỷ lệ chi phí 0, 34% thấp hơn đáng kể so với trung bình ngành là 1, 37%. Khoản đầu tư tối thiểu là $ 3.000. Với sự nắm giữ hàng đầu của Công ty TNHH Bristol-Myers Squibb (BMY), Allergan (AGN) và UnitedHealth Group Inc. (UNH), quỹ này sẽ cung cấp nhiều khả năng phục hồi trong thị trường gấu hơn các tên trên, nhưng điều đó không có nghĩa là bạn nên mong đợi một sự trở lại tích cực trong năm nay. (Để biết thêm, hãy xem: 3 quỹ tiên phong tốt nhất trong lĩnh vực chăm sóc sức khỏe .)
Chăm sóc sức khỏe Vanguard
Đối với Vanguard Health Care (VGHAX), xem VGHCX vì đây là lớp chia sẻ thể chế cho quỹ. Sự khác biệt là tỷ lệ chi phí 0, 29%, lợi suất 1, 16% và đầu tư tối thiểu 50.000 USD.
Điểm mấu chốt
Bạn có thể có cơ hội đánh giá cao bên ngoài với VGHCX và VGHCX vào năm 2016, nhưng điều này không có khả năng. Thị trường gấu giảm phát có xu hướng mang mọi thứ xuống với họ. Nếu bạn tìm cách bảo toàn vốn, hãy xem Kho bạc Hoa Kỳ trước tất cả các lựa chọn khác. (Để biết thêm, hãy xem: 3 Quỹ hỗ trợ lẫn nhau tiên phong tốt nhất cho IR IR của bạn .)
