Người quản lý tiền là một người hoặc công ty tài chính quản lý danh mục đầu tư chứng khoán của một nhà đầu tư cá nhân hoặc tổ chức. Thông thường, một người quản lý tiền sử dụng những người có chuyên môn khác nhau, từ nghiên cứu và lựa chọn các lựa chọn đầu tư đến giám sát tài sản và quyết định khi nào nên bán chúng.
Đổi lại một khoản phí, người quản lý tiền có nhiệm vụ ủy thác lựa chọn và quản lý đầu tư một cách thận trọng cho khách hàng của mình, bao gồm xây dựng chiến lược đầu tư phù hợp và mua và bán chứng khoán để đáp ứng các mục tiêu đó. Người quản lý tiền cũng có thể được gọi là "người quản lý danh mục đầu tư" hoặc "người quản lý đầu tư". Ví dụ về các nhà quản lý tiền hàng đầu bao gồm Vanguard Group Inc., Pacific Investment Management Co. (PIMCO) và JP Morgan Asset Management.
Quản lý tiền phá vỡ
Các nhà quản lý tiền cung cấp cho khách hàng của họ dịch vụ cá nhân, danh mục đầu tư cá nhân và quản lý liên tục. Với quản lý dựa trên phí, trái ngược với quản lý dựa trên giao dịch, khách hàng và cố vấn của họ ở cùng một phía, điều đó có nghĩa là khách hàng không còn phải đặt câu hỏi về quyết định của nhà môi giới để mua hoặc bán chứng khoán của họ. Một người quản lý tiền chuyên nghiệp không nhận được hoa hồng cho các giao dịch và được trả dựa trên tỷ lệ phần trăm tài sản thuộc quyền quản lý. Vì vậy, đó là lợi ích tốt nhất của cả người quản lý tiền và khách hàng để thấy danh mục đầu tư tăng trưởng.
Dấu hiệu bạn cần một người quản lý tiền ngay
Lý do nên sử dụng Trình quản lý tiền
- Chuyên môn: Một người quản lý tiền được đào tạo chuyên nghiệp có chuyên môn để chọn các khoản đầu tư phù hợp nhất cho danh mục đầu tư của khách hàng của mình. Các nhà quản lý tiền thường có chỉ định Nhà phân tích tài chính Chartered (CFA) giúp họ đánh giá các nguyên tắc cơ bản của công ty bằng cách phân tích báo cáo tài chính của họ. Một người quản lý tiền cũng có thể có chuyên môn trong một lĩnh vực cụ thể. Ví dụ, người quản lý có thể đã từng giữ các vai trò trước đây trong ngành công nghiệp ô tô cung cấp lợi thế khi lựa chọn cổ phiếu ô tô. Tài nguyên: Các nhà quản lý tiền có quyền truy cập vào rất nhiều thông tin và công cụ như phỏng vấn giám đốc điều hành công ty, báo cáo nghiên cứu, dữ liệu phân tích và phần mềm mô hình tài chính tiên tiến. Có các tài nguyên này cho phép các nhà quản lý tiền đưa ra quyết định đầu tư có xác suất thành công cao hơn. Chẳng hạn, một người quản lý tiền có thể phát hiện ra rằng một công ty có lợi thế cạnh tranh độc nhất sau khi phỏng vấn CEO của mình.
Phí quản lý tiền
Các nhà quản lý tiền thường tính phí quản lý từ 0, 5% đến 2% mỗi năm, tùy thuộc vào quy mô danh mục đầu tư. Ví dụ: một công ty quản lý tài sản có thể tính phí quản lý 1% cho danh mục đầu tư 1 triệu đô la. Theo đồng đô la, điều này tương đương với phí quản lý 10.000 đô la. (1.000.000 đô la x 1/100). Người quản lý tài sản và quỹ phòng hộ cũng có thể tính phí hiệu suất, đó là tiền thù lao để tạo ra lợi nhuận tích cực. Phí hiệu suất thường nằm trong khoảng từ 10% đến 20% lợi nhuận của quỹ. Chẳng hạn, nếu quỹ tính phí hiệu suất 10% và trả lại lợi nhuận 250.000 đô la, khách hàng sẽ trả thêm 25.000 đô la phí (250.000 đô la x 10/100).
