Hiệp hội đại lý quỹ tương hỗ là gì?
Hiệp hội đại lý quỹ tương hỗ (MFDA) là một tổ chức tự điều hành giám sát ngành công nghiệp quỹ tương hỗ Canada vì nó liên quan đến việc bán quỹ tương hỗ và miễn các sản phẩm thu nhập cố định cho các nhà đầu tư bán lẻ. Hiệp hội đại lý quỹ tương hỗ (MFDA) được thành lập năm 1998, nhằm đáp ứng sự phát triển nhanh chóng của ngành công nghiệp quỹ tương hỗ ở Canada.
Hiểu biết về Hiệp hội đại lý quỹ tương hỗ (MFDA)
Hiệp hội đại lý quỹ tương hỗ (MFDA) được thành lập vào năm 1998 với tư cách là một tập đoàn phi lợi nhuận theo lệnh của Quản trị viên Chứng khoán Canada (CSA). Tổ chức tự quản lý (SRO) được công nhận, tính đến năm 2018, bởi tám trong số 10 hoa hồng chứng khoán cấp tỉnh ở Canada. Sự hình thành của nó kéo theo một giai đoạn chứng kiến sự gia tăng gấp mười lần về quy mô của ngành công nghiệp quỹ tương hỗ Canada vào cuối những năm 1980.
Mục tiêu đã nêu của MFDA là điều chỉnh hoạt động của các đại lý thành viên để duy trì niềm tin của công chúng vào ngành công nghiệp quỹ tương hỗ Canada. Là một SRO, động lực ngầm của nó là để giảm thiểu quy định của chính phủ. Một hội đồng quản trị gồm 12 thành viên, với sáu giám đốc công chúng và sáu giám đốc công nghiệp, giám sát các hoạt động của MFDA.
Bằng tài khoản của riêng mình, MFDA điều chỉnh 91 đại lý quỹ tương hỗ, đại diện cho hơn 500 tỷ đô la tài sản quỹ tương hỗ thuộc quyền quản lý (AUA) và hơn 80.000 nhân viên bán hàng, tính đến năm 2018. MFDA tuyên bố các thành viên của mình tư vấn tài chính cho hơn một nửa Hộ gia đình Canada.
Cơ quan của MFDA
Là một tổ chức tự điều chỉnh, MFDA nằm dưới sự giám sát của CSA nhưng có quyền tự do đặt ra và thực thi các quy định vượt quá mức tối thiểu theo quy định của pháp luật. Tại tám tỉnh chính thức công nhận MFDA, tất cả ngoại trừ Newfoundland và Labrador và Québec, các đại lý quỹ tương hỗ phải là thành viên của MFDA để hoạt động hợp pháp. Ở Québec, MFDA hợp tác với các nhà tài chính Autorité des marchés (AMF). Tại Newfoundland và Labrador, một đơn xin công nhận chính thức đang chờ xử lý kể từ năm 2018.
Một sáng kiến quan trọng từ Kế hoạch chiến lược 2018-2022 của MFDA
Một cách mà MFDA dự định để tăng niềm tin của công chúng vào ngành công nghiệp quỹ tương hỗ Canada là thông qua giáo dục của các thành viên. Bao gồm trong Kế hoạch chiến lược 2018-2022 của MFDA là một sáng kiến quan trọng để áp đặt yêu cầu giáo dục thường xuyên đối với các cố vấn của MFDA, không giống như các đại lý bảo hiểm nhân thọ và các nhà hoạch định tài chính, hiện không cần phải có tín dụng giáo dục thường xuyên để duy trì giấy phép ở Canada.
Điều này sẽ mang lại cho các thành viên MFDA phù hợp hơn với các thành viên của một số cơ quan quản lý khác của Canada, chẳng hạn như Tổ chức điều tiết ngành đầu tư Canada (IIROC), bằng cách yêu cầu một số tín dụng phát triển chuyên nghiệp trong chu kỳ hai năm. Nhiều khoản tín dụng như vậy có thể sẽ trùng lặp với các yêu cầu tín dụng của các tổ chức tự điều chỉnh ngành liên quan, nhưng MFDA đã cam kết sẽ làm việc để tránh trùng lặp không cần thiết.
