Đạo luật Yêu nước Hoa Kỳ là gì
Đạo luật Yêu nước Hoa Kỳ là một đạo luật được thông qua ngay sau ngày 11 tháng 9 năm 2001, các cuộc tấn công khủng bố ở Hoa Kỳ, trao cho các cơ quan thực thi pháp luật quyền lực rộng lớn để điều tra, truy tố và đưa những kẻ khủng bố ra công lý. Nó cũng dẫn đến tăng hình phạt cho tội phạm và hỗ trợ tội phạm khủng bố. Một từ viết tắt cho sự thống nhất và củng cố nước Mỹ bằng cách cung cấp các công cụ phù hợp cần thiết để đánh chặn và ngăn chặn khủng bố, vì biện pháp chống khủng bố này được thiết kế chủ yếu để hạ thấp ngưỡng có thể xảy ra để có được lệnh tình báo chống lại các gián điệp nghi ngờ, khủng bố và các kẻ thù khác của Hoa Kỳ
Đạo luật Yêu nước XUỐNG XUỐNG
Đạo luật Yêu nước Hoa Kỳ ngăn chặn và trừng phạt các cuộc tấn công khủng bố ở Hoa Kỳ và nước ngoài thông qua tăng cường thực thi pháp luật và tăng cường phòng chống rửa tiền. Nó cũng cho phép sử dụng các công cụ điều tra được thiết kế để ngăn chặn tội phạm buôn bán ma túy và ma túy có tổ chức cho các cuộc điều tra khủng bố. Ví dụ, các đặc vụ liên bang có thể sử dụng lệnh của tòa án để lấy hồ sơ kinh doanh từ các cửa hàng phần cứng hoặc nhà máy hóa chất để xác định ai có thể mua nguyên liệu để chế tạo bom, hoặc hồ sơ ngân hàng để xác định ai đang gửi tiền cho những kẻ khủng bố hoặc tổ chức nghi phạm. Các sĩ quan cảnh sát, đặc vụ FBI, công tố viên liên bang và các quan chức tình báo có thể chia sẻ thông tin và bằng chứng tốt hơn về các cá nhân và âm mưu, do đó tăng cường bảo vệ cộng đồng của họ.
Đạo luật yêu nước về tài chính
Mặc dù Đạo luật Yêu nước ban đầu gợi lên những suy nghĩ về hoạt động giám sát mở rộng, nhưng nó cũng tác động đến cộng đồng chuyên gia tài chính và tổ chức tài chính rộng lớn của Hoa Kỳ tham gia vào các giao dịch xuyên biên giới với điều khoản Tiêu đề III, mang tên "Đạo luật chống rửa tiền quốc tế và chống khủng bố tài chính 2001.
Với mục tiêu ngăn chặn sự khai thác hệ thống tài chính của Mỹ bởi các bên bị nghi ngờ là khủng bố, tài trợ khủng bố và rửa tiền, Title III trích dẫn dữ liệu của Quỹ Tiền tệ Quốc tế ước tính rằng rửa tiền từ buôn bán ma túy và các hoạt động buôn lậu khác chiếm từ 2 - 5% tổng sản phẩm quốc nội của Hoa Kỳ. Và bằng cách phá vỡ các nguồn vốn bất hợp pháp mà luật này quy định là nhiên liệu tài chính của các hoạt động khủng bố, Tiêu đề III nhằm giảm bớt tác động của chúng, thông qua nhiều hạn chế và kiểm soát. ( Để biết thêm, hãy xem: Hiệu ứng khủng bố trên Phố Wall .)
Nhìn kỹ hơn vào Sách
Nhiệm vụ chính của Tiêu đề III áp đặt các yêu cầu kế toán chặt chẽ hơn, buộc các tổ chức tài chính phải ghi lại tổng số lượng giao dịch liên quan đến các quốc gia nơi hoạt động rửa tiền là một vấn đề được biết đến đối với Hoa Kỳ. Các tổ chức như vậy phải cài đặt các phương pháp theo dõi và xác định người thụ hưởng của các tài khoản đó, cũng như các cá nhân được ủy quyền định tuyến tiền thông qua các tài khoản phải trả.
Tiêu đề III cũng mở rộng quyền hạn của Bộ trưởng Bộ Tài chính Hoa Kỳ để xây dựng các quy định kích thích giao tiếp mạnh mẽ hơn giữa các tổ chức tài chính, với mục đích ngăn chặn hoạt động rửa tiền và khiến các nhà giặt ủi khó che giấu danh tính hơn. Kho bạc cũng được trao quyền để ngăn chặn việc sáp nhập hai tổ chức ngân hàng nếu cả hai đều thất bại trong lịch sử không khuyến khích hoạt động rửa tiền với các biện pháp bảo vệ nội bộ của chính họ.
Trong nỗ lực kiểm soát hoạt động đáng ngờ ở nước ngoài, Tiêu đề III ngăn chặn hoạt động kinh doanh với các ngân hàng vỏ ngoài khơi không bị ảnh hưởng với một ngân hàng trên đất Mỹ. Các ngân hàng bây giờ cũng phải điều tra các tài khoản thuộc sở hữu của các nhân vật chính trị bị nghi ngờ tham nhũng trong quá khứ. Và có những hạn chế lớn hơn đối với việc sử dụng các tài khoản tập trung ngân hàng nội bộ mà không duy trì hiệu quả các đường mòn kiểm toán - một lá cờ đỏ rửa tiền, theo luật.
Định nghĩa rửa tiền mở rộng
Danh pháp / định nghĩa cũng bị ảnh hưởng bởi Tiêu đề III. Ví dụ, định nghĩa về rửa tiền của Cameron đã được mở rộng trong phạm vi bao gồm các tội phạm máy tính, mua chuộc các quan chức được bầu và xử lý gian lận các quỹ công cộng. Và rửa tiền của trực tuyến, hiện tại, bao gồm việc xuất khẩu hoặc nhập khẩu đạn dược có kiểm soát không được Tổng chưởng lý Hoa Kỳ chấp thuận. Cuối cùng, bất kỳ hành vi phạm tội nào trong đó Hoa Kỳ có nghĩa vụ dẫn độ một công dân theo một hiệp ước chung với một quốc gia khác cũng rơi vào biểu ngữ quảng cáo rầm rộ.
Phụ đề cuối cùng theo điều khoản Tiêu đề III đề cập đến nỗ lực kiềm chế vận chuyển tiền tệ bất hợp pháp. Phong trào này được xây dựng dựa trên Đạo luật Bảo mật Ngân hàng năm 1970 (BSA) - còn được gọi là Đạo luật Báo cáo Giao dịch Tiền tệ và Ngoại tệ - yêu cầu các ngân hàng ghi lại các giao dịch mua tiền mặt của các công cụ có giá trị tổng hợp hàng ngày từ 10.000 đô la trở lên - một số tiền gây ra sự nghi ngờ trốn thuế và các hành vi nghi vấn khác. Vì thành công của BSA, giờ đây những người rửa tiền sắc bén đã biết vượt qua các tổ chức ngân hàng truyền thống, và thay vào đó, chuyển tiền mặt vào đất nước bằng cách sử dụng vali và các container khác. Vì lý do này, Tiêu đề III khiến cho việc che giấu hơn 10.000 đô la đối với người thật của bất kỳ ai là một hành vi phạm tội bị phạt tới năm năm tù.
Ý nghĩa thực tiễn
Đối với các ngân hàng, nhà đầu tư, cố vấn tài chính, trung gian, môi giới / đại lý, thương nhân hàng hóa và tương tự, kết quả thực tế của điều khoản Tiêu đề III của Đạo luật Yêu nước có hiệu quả chuyển sang mức độ siêng năng chưa từng thấy đối với bất kỳ tài khoản tương ứng nào tồn tại trong các khu vực pháp lý rửa tiền thế giới. Tuy nhiên, nhiều người tin rằng các phương pháp thực tế để đạt được phân tích này nghiêng về phía không rõ ràng. Và các câu hỏi cụ thể phải được hỏi dường như dao động vì không có mức thông tin cụ thể cần thiết để đáp ứng các yêu cầu tiềm năng, nếu ngân hàng hoặc nhà đầu tư bị nghi ngờ vi phạm các điều khoản của Tiêu đề III. Vì lý do này, nhiều người đang sử dụng một phương pháp tiếp cận tốt hơn an toàn hơn so với xin lỗi để thu thập càng nhiều thông tin càng tốt.
Về phía ngân hàng, các ứng dụng cho các tài khoản nước ngoài - thuộc sở hữu trực tiếp hoặc gián tiếp của công dân Hoa Kỳ, đã trở nên vô cùng phức tạp và khó chịu. Các nhân viên tuân thủ thường xuyên tăng cường các ứng dụng, với nỗi lo gần như hoang tưởng về việc đáp ứng các nhiệm vụ của Đạo luật Yêu nước rộng hơn và các cơ quan thực thi giám sát chúng.
Ưu điểm của Đạo luật Yêu nước Hoa Kỳ
Đạo luật này là một sáng kiến an ninh quốc gia phân cực cao kể từ khi Tổng thống George W. Bush ký dự luật thành luật, một tháng sau vụ tấn công khủng bố ngày 11 tháng 9. Những người ủng hộ cảm thấy Đạo luật đã khiến các nỗ lực chống khủng bố trở nên hợp lý, hiệu quả và hiệu quả hơn. Các đặc vụ liên bang sử dụng các máy nghe lén lưu động trong khi theo dõi những kẻ khủng bố quốc tế được đào tạo để tránh sự giám sát bằng cách thay đổi nhanh chóng các địa điểm và thiết bị liên lạc. Một sự chậm trễ hợp lý trong việc thông báo cho các nghi phạm khủng bố của lệnh khám xét sẽ cho thời gian thực thi pháp luật để xác định các cộng sự của tên tội phạm, loại bỏ các mối đe dọa cộng đồng ngay lập tức và phối hợp bắt giữ các cá nhân mà không loại bỏ chúng trước.
Yêu cầu nhanh hơn được thực hiện về các hoạt động đáng ngờ, tăng cường phòng chống khủng bố. Giám sát dễ dàng hơn vì các công ty có định nghĩa rõ ràng về người điều tra các hoạt động khủng bố. Việc nghe lén tăng lên cho phép các nhà điều tra lắng nghe các cuộc đối thoại có khả năng đe dọa đến an ninh quốc gia. Bởi vì thực thi pháp luật có sự thống nhất hơn thông qua nhiều kênh liên lạc, các nhân viên điều tra có thể hành động nhanh chóng trước khi một cuộc tấn công bị nghi ngờ được hoàn thành.
Nhược điểm của Đạo luật Yêu nước Hoa Kỳ
Những người phản đối Đạo luật cho rằng nó có hiệu quả cho phép chính phủ Hoa Kỳ điều tra bất cứ ai mà họ thấy phù hợp, va chạm trực tiếp với một trong những giá trị được trân trọng nhất của Hoa Kỳ: quyền riêng tư của công dân. Các câu hỏi về việc lạm dụng các quỹ của chính phủ xuất hiện khi nguồn lực hạn chế được sử dụng để theo dõi công dân Mỹ, đặc biệt là những người di chuyển ra nước ngoài. Không rõ chính quyền liên bang dự định làm gì với thông tin được phát hiện thông qua việc theo dõi hồ sơ công khai, làm tăng mối lo ngại về quyền tự chủ và quyền lực của chính phủ.
Những kẻ khủng bố bị nghi ngờ đã bị cầm tù tại vịnh Guantanamo mà không luôn giải thích lý do hoặc cho phép đại diện hợp pháp, vi phạm quyền của họ theo thủ tục tố tụng; một số tù nhân đã được chứng minh, sau đó, thậm chí không có bất kỳ mối liên hệ nào với khủng bố.
Các cộng đồng kinh doanh, tài chính và đầu tư có nhiều khả năng bị ảnh hưởng bởi các yêu cầu tài liệu nâng cao và trách nhiệm thẩm định. Mặc dù tác động đến các tổ chức nhiều hơn các nhà đầu tư cá nhân, nhưng bất kỳ ai tiến hành kinh doanh quốc tế đều có khả năng gặp phải chi phí gia tăng và rắc rối lớn hơn với những thứ tầm thường như mở một tài khoản kiểm tra nước ngoài đơn giản.
