Bối cảnh môi giới trực tuyến đã thay đổi đáng kể trong năm 2017 với việc giảm giá lớn được áp dụng bởi hầu hết các nhà môi giới lớn. Nhưng năm 2018 là một năm khó khăn, với một số đợt bán tháo lớn nhất trong lịch sử thị trường, về số điểm bị mất. Nhiều nhà môi giới đã ngừng hoạt động vào tháng 2 năm 2018 trong hai ngày chứng kiến thị trường giảm mạnh nhất, ngăn khách hàng của họ tham gia bán tháo. Nỗi lo nhà đầu tư đẩy nhiều người vào tầm ngắm. Ngày 26 tháng 12 mang lại cho chúng tôi mức tăng điểm một ngày lớn nhất trong lịch sử của Trung bình công nghiệp Dow Jones. Nói tóm lại, sự biến động đã trở lại sau nhiều năm của một thị trường tăng trưởng chậm và ổn định, gây ra một cuộc chiến quốc tế trên máy bay hoặc phản ứng của chuyến bay.
Các nhà môi giới đã dành năm 2018 để bảo vệ cơ sở hạ tầng của họ, làm bất cứ điều gì có thể để đưa các nhà giao dịch trở lại. Các nhà môi giới tương tác, thu hút các nhà giao dịch thường xuyên, đã thấy số lượng tài khoản tăng 22%, nhưng giao dịch hàng năm trên mỗi tài khoản đã giảm từ 430 vào tháng 1 năm 2018 xuống còn 320 vào tháng 1 năm 2019. Khách hàng của Schwab đã giảm nắm giữ quỹ tương hỗ của họ, rút 13% số tiền đầu tư đó ra trong khi thêm 4% vào các quỹ giao dịch trao đổi (ETF) giữa Q4 2017 và Q4 2018. Đầu tư vốn cổ phần đã giảm 6%, nhưng đầu tư thu nhập cố định đã tăng 25%.
Nén phí và thiếu hoạt động khiến các nhà môi giới trực tuyến làm việc chăm chỉ hơn để kéo khách hàng của họ trở lại thị trường. Hầu hết trong số họ đã dành cả năm để nâng cấp các phần của bối cảnh giao dịch mà mắt thường không nhìn thấy được. Những thay đổi lớn mà chúng ta đã thấy trong năm qua liên quan đến việc làm cho nền tảng của họ ổn định hơn và có thể đáp ứng với sự đột biến trong hoạt động giao dịch. Các nhà môi giới tính phí hoa hồng muốn bạn nhấn nút Giao dịch đó, vì vậy họ đã giải quyết các thiếu sót về cơ sở hạ tầng của họ để làm cho nền tảng của họ nhanh hơn và linh hoạt hơn để tăng đột biến trong hoạt động giao dịch. Các nhà môi giới không tính phí hoa hồng cũng muốn bạn giao dịch, vì một số khoản bồi thường của họ đến từ việc bán dòng lệnh của bạn cho các nhà tạo lập thị trường.
Số lượng nhà môi giới không tính phí hoa hồng đã tăng trong năm ngoái, khi ứng dụng You Invest của JP Morgan được ra mắt vào tháng Tám. Khách hàng của Invest Invest có thể đặt 100 giao dịch chứng khoán và giao dịch ETF miễn phí trong năm đầu tiên sau khi mở tài khoản; khách hàng có số dư cao trong tài khoản kiểm tra Chase của họ có thể đủ điều kiện nhận 100 giao dịch miễn phí trở lên mỗi năm sau đó.
JPMorgan Chase
Một nền tảng miễn phí hoa hồng khác đang chuyển sang thử nghiệm beta vào tháng 3 với một ứng dụng di động và ứng dụng này có một phả hệ thú vị. Theo dõi đánh giá thực hành của chúng tôi khi nó được công khai.
Các cuộc chạy đua vũ trang đã chậm lại đáng kể. Không có một sự thúc đẩy lớn nào về mặt công cụ cho các nhà giao dịch, nhưng khá nhiều nhà môi giới đã nỗ lực để làm cho nền tảng của họ dễ sử dụng hơn. Trong 15 năm đầu của thập niên 2000, các nhà môi giới đã thêm các tính năng và công cụ, và một số bổ sung đó có thể được mô tả tốt nhất là sự ngớ ngẩn, sinh ra các cửa sổ mới cảm thấy bị ngắt kết nối với phần còn lại của nền tảng.
Trong ba năm qua, chúng tôi đã thấy các menu đa cấp bị san phẳng. Bây giờ bạn không cần phải nhấp vào năm lựa chọn khác nhau để đi từ biểu đồ đến vé giao dịch và triết lý phát triển đầu tiên trên điện thoại di động của YouTube đã dẫn đến sự tương đồng nhiều hơn giữa trải nghiệm trên máy tính để bàn và điện thoại thông minh. Nghiên cứu của bên thứ ba được cung cấp bởi hầu hết các nhà môi giới hàng đầu của chúng tôi được tích hợp hoàn hảo, dẫn đến trải nghiệm thoải mái hơn cho các nhà đầu tư.
Charles Schwab
Michael Ellison, chủ tịch của Corporate Insight (Corporateinsight.com), một công ty nghiên cứu tư vấn cho các công ty trong lĩnh vực tài chính, lưu ý rằng các nhà môi giới trực tuyến đang thu gọn cấu trúc menu của họ để giúp trải nghiệm người dùng dễ dàng nhất có thể. Người môi giới có thể muốn giữ khách hàng của họ trên trang web, Ell Ellison nói.
Tiền điện tử với tư cách là một lớp tài sản mang lại sự phấn khích cho các nhà giao dịch và các nhà môi giới đã đáp ứng sự quan tâm đó theo những cách khác nhau, từ Oh Oh, không, chưa, chúng tôi không nghĩ rằng nó phù hợp, đến với Chắc chắn, ở đây, hãy tiếp tục và giao dịch công cụ này. Khách hàng của Charles Schwab, E * TRADING, Nhà môi giới tương tác, Giao dịch ánh sáng, Sogotrade, ngon, TD Ameritrade và TradeStation có thể giao dịch tương lai Bitcoin, trong khi khách hàng của Robinhood có thể giao dịch sáu loại tiền điện tử trong tài khoản môi giới của họ. Khách hàng của Fidelity có thể hiển thị danh mục đầu tư Coinbase của họ trên trang vị trí Fidelity của họ, nhưng không thể giao dịch tiền tệ hoặc tương lai của họ. TD Ameritrade đã đầu tư vào ErisX, một sàn giao dịch tiền điện tử mới, cung cấp một cách minh bạch và có quy định để truy cập vào loại tài sản đó.
Có một vài thay đổi về giá trong năm 2018, nhưng một số nhà môi giới đã loại bỏ mức tối thiểu để mở tài khoản tiền mặt. (Khoản tiền gửi 2.000 đô la để mở tài khoản ký quỹ là một yêu cầu quy định.) Điều ấn tượng nhất là Nhà môi giới tương tác giảm tối thiểu 10.000 đô la của họ xuống 0 đô la trong mùa hè mặc dù có một nhược điểm: tài khoản có ít hơn 100.000 đô la phải tạo ra tối thiểu 10 đô la mỗi tháng tiền hoa hồng hoặc trả tiền chênh lệch dưới dạng phí hoạt động.
Những thay đổi chi phí khác cho các nhà đầu tư bao gồm giảm tỷ lệ chi phí trên các quỹ giao dịch trao đổi (ETF) và các quỹ tương hỗ. Fidelity và Vanguard tham gia vào một cuộc đấu tay đôi kéo dài, với Fidelity tung ra bốn quỹ chỉ số tỷ lệ chi phí bằng không.
Bảo mật tiếp tục là một mối quan tâm, nhưng tin tốt là các nền tảng môi giới trực tuyến là một trong những an toàn nhất. Một tìm kiếm của Trung tâm tài nguyên trộm cắp danh tính cho thấy có khoảng một số vụ vi phạm trong lĩnh vực tài chính ngân hàng năm 2018 như năm 2017 - 135 so với 134 - nhưng số lượng hồ sơ bị lộ giảm từ 3, 2 triệu xuống còn 1, 7 triệu. Fidelity đã có một vài vi phạm nhỏ tại một trong các văn phòng chi nhánh của họ và một số ít khách hàng của Ally Bank đã đăng ký khoản vay mua nhà đã truyền thông tin cá nhân không chính xác. Một số khách hàng của ngân hàng cũng có thể là khách hàng của Ally Invest.
Các nhà môi giới trực tuyến đang đáp ứng những lo lắng về bảo mật bằng cách thẳng thắn hơn về cách họ bảo vệ khách hàng của họ. Một số đảm bảo khách hàng, bao gồm Fidelity, Charles Schwab, TD Ameritrade và E * TRADING. Scott Ignall, phó chủ tịch cấp cao của Fidelity về đầu tư độc lập, nói rằng công ty của ông giám sát chặt chẽ môi trường trực tuyến và có một loạt các biện pháp và nhiều cấp độ bảo mật. Ignall nói, các biện pháp của chúng tôi bao gồm hoạt động xác thực và giám sát đa yếu tố để bảo vệ chống truy cập tài khoản trái phép. Ông lưu ý rằng khách hàng cũng phải thực hiện phần của mình, nói, trong khi Fidelity có các biện pháp bảo vệ, bảo mật là trách nhiệm chung. Giáo dục
Chọn đúng nhà môi giới cho bạn
Môi giới trực tuyến nào phù hợp với bạn? Chúng tôi đã nghiên cứu các dịch vụ của 70 nhà môi giới trực tuyến và các điểm được chỉ định trên mười danh mục. Bạn có thể đọc mô tả chi tiết về phương pháp của chúng tôi ở đây . Mười bốn trong số các nhà môi giới hợp tác rộng rãi với chúng tôi, cung cấp cho chúng tôi dữ liệu và tài khoản thử nghiệm cho phép chúng tôi lặn sâu vào nền tảng của họ. Chúng tôi đã tạo ra các đoạn video của 11 nền tảng để bạn có thể tự mình xem, bạn có thể tìm thấy ở cuối các trang đánh giá cá nhân. Vanguard chọn không tham gia, nhưng do quy mô của họ, chúng tôi đã bao gồm họ.
Để xếp hạng các nhà môi giới, chúng tôi đã đánh giá kinh nghiệm giao dịch, công nghệ giao dịch, khả năng sử dụng, khả năng di động, phạm vi cung cấp, tiện nghi nghiên cứu, phân tích danh mục đầu tư, dịch vụ khách hàng, giáo dục và chi phí của họ. Các nhà môi giới hàng đầu cung cấp trải nghiệm giao dịch dễ điều hướng trong khi định tuyến các đơn đặt hàng để tạo ra sự cải thiện giá cho khách hàng của họ. Họ cung cấp nhiều loại tài sản để khách hàng giao dịch trực tuyến và cung cấp những cách có ý nghĩa để phân tích hiệu suất danh mục đầu tư. Dịch vụ khách hàng, cả trực tuyến và trên điện thoại, đều nhanh chóng, và nghiên cứu, tin tức và biểu đồ có chất lượng cao nhất. Có các công cụ lập kế hoạch và tài nguyên giáo dục có sẵn để giúp khách hàng cải thiện kỹ năng đầu tư của họ và chi phí là những gì nhà đầu tư cá nhân trung bình sẽ cho là hợp lý.
Sau sáu tháng và hàng ngàn giờ thử nghiệm của người dùng, chúng tôi tự hào công bố những người chiến thắng chung:
Hãy chắc chắn cũng xem các hướng dẫn về nền tảng video của chúng tôi, bạn có thể tìm thấy ở cuối trang đánh giá của nhà môi giới. Bên cạnh xếp hạng tổng thể của chúng tôi và hiểu rằng các nhà đầu tư cá nhân có nhu cầu khác nhau, chúng tôi đã liệt kê danh sách các nhà môi giới tốt nhất cho nhiều nhu cầu và phong cách giao dịch khác nhau. Dưới đây là danh sách đầy đủ của các loại:
Từ tùy biến đến cá nhân hóa
Ngành công nghiệp sẽ di chuyển trong năm tới? Tom Sosnoff của Deliciousworks đang đẩy lùi dòng chảy tài sản vào các dịch vụ tư vấn robo. Ông nhìn thấy một cuộc di cư hàng loạt từ thụ động sang đầu tư tích cực, nêu rõ, bất cứ khi nào bạn có sự tập trung cao độ, quyết định và đánh giá rủi ro cao như vậy, các nhà đầu tư cá nhân trong các tình huống thụ động trên khắp thế giới sẽ không ngồi yên khi sự giàu có toàn cầu này sự tập trung bắt đầu diễn ra. Trực tiếp Ông tin rằng các nền tảng (như ngon, tất nhiên) cung cấp phát trực tuyến, nội dung chiến lược và công cụ thời gian thực sẽ có lợi nhất.
Ellison tin rằng các nhà môi giới sẽ chuyển từ các tùy chọn tùy chỉnh, mà ít khách hàng sử dụng ngay cả khi họ có sẵn, đến dịch vụ được cá nhân hóa. Nền tảng sẽ xem những gì bạn đang làm và tìm hiểu cách bạn sử dụng nền tảng, ông nói. Trong 18-24 tháng tới, ông cho rằng các nhà môi giới sẽ cung cấp các công cụ có liên quan cho khách hàng của họ dựa trên thói quen đầu tư của họ.
Victor Jones, cựu giám đốc sản phẩm của TD Ameritrade, nói, Bạn không thể chỉ ném dữ liệu và công cụ vào mọi người và bảo họ tìm ra nó. "Jones tin rằng các nhà môi giới cần xây dựng công nghệ để giúp một thế hệ nhà đầu tư mới tránh làm một số lỗi người mới điển hình và nền tảng giao dịch tốt sẽ lường trước bước đi tiếp theo của khách hàng, phục vụ nội dung và dịch vụ trước bất kỳ sự nhầm lẫn nào. Một số nhà môi giới chúng tôi đã xem xét, bao gồm Nhà môi giới tương tác và ngon miệng, giữ cho các công cụ được khách hàng sử dụng. những nơi để làm cho chúng dễ dàng truy cập, nhưng nó khá hiếm. Chúng tôi chắc chắn sẽ theo dõi xu hướng này.
Các nhà đầu tư trẻ hơn và nhu cầu thu hút họ sẽ tiếp tục thúc đẩy đổi mới nền tảng. Phát triển đầu tiên trên điện thoại di động hiện nay là tiêu chuẩn công nghiệp và tất cả các nhà môi giới với ứng dụng di động đã báo cáo sự gia tăng đáng kể trong các giao dịch được đặt qua thiết bị di động cũng như sự tham gia của khách hàng nói chung. Một số nhà môi giới lớn hơn nói với chúng tôi rằng họ có số lượng khách hàng ngày càng tăng, những người chỉ thích kết nối qua thiết bị di động. David Poole, người đứng đầu Dịch vụ Khách hàng và Tư vấn của Merrill Edge, cho biết, chúng tôi đã tập trung rất nhiều trong năm qua để tăng cường cung cấp dịch vụ di động cho khách hàng. Chúng tôi hy vọng xu hướng này sẽ tiếp tục và chúng tôi sẽ đảm bảo rằng khách hàng có quyền truy cập vào tất cả các tính năng họ cần để quản lý các khoản đầu tư của họ trong khi di chuyển.
Nhóm đánh giá môi giới trực tuyến Investopedia đã làm việc chăm chỉ cho gói đánh giá này và hy vọng bạn thấy nó hữu ích khi bạn quyết định sử dụng nền tảng nào cho đầu tư và giao dịch của mình. Xin vui lòng cho chúng tôi biết những gì bạn muốn chúng tôi xem xét trong các đánh giá trong tương lai. Bạn có thể gửi cho chúng tôi một tweet @investopedia hoặc để lại nhận xét trên trang Facebook của chúng tôi.
Chúc bạn giao dịch vui vẻ!
