Kế hoạch bất động sản có thể khó nghĩ về. Nhìn chung, nó buộc các cá nhân phải suy ngẫm về các vấn đề tài chính sẽ xảy ra trong khi họ đang sống và sau cái chết của chính họ. Do đó, điều cực kỳ quan trọng là đảm bảo tài sản được quản lý một cách thận trọng và các thành viên gia đình thế hệ tiếp theo sẽ nhận được tiền thừa kế, không có sự cố.
Mặc dù bất kỳ luật sư nào cũng có thể đưa ra một ý chí đơn giản cho các tình huống đơn giản, chẳng hạn như đặt tên cho người thụ hưởng của 401 (k), luật sư tin cậy và bất động sản dày dạn có thể giúp điều hướng các tình huống phức tạp hơn liên quan đến nhiều tín thác và nhiều người thừa kế.
Mẹo quy hoạch bất động sản
Khi xây dựng một kế hoạch bất động sản, bạn có thể có một loạt các mối quan tâm, bao gồm:
- Duy trì quản lý tài sản có trật tự trong khi bạn đang sống Quản lý tài sản bất động một cách linh hoạt trong khi bạn đang sống Đánh giá các bất động sản liên quan đến người thuê trong tài sản chung hoặc tài sản cộng đồng Xem xét tài sản ở nhiều tiểu bang Bảo vệ tài sản hợp pháp của con bạn. và nhầm lẫn Tối ưu hóa chi phí pháp lý và thuế Đánh giá bảo toàn tài sản
Những lĩnh vực chủ đề và các câu hỏi dưới đây là một nơi tốt để bắt đầu khi tìm kiếm luật sư tốt nhất cho nhu cầu của bạn.
Chìa khóa chính
- Điều quan trọng là phải có kế hoạch bất động sản vững chắc để đảm bảo rằng những người thân yêu của bạn nhận được tài sản của bạn mà không gặp rắc rối hoặc chậm trễ quá đáng sau khi bạn qua đời. Có rất nhiều câu hỏi bạn nên hỏi luật sư kế hoạch bất động sản tiềm năng trước khi thuê một người để lập kế hoạch bất động sản của bạn. Trên hết, hãy chắc chắn rằng bạn thuê một luật sư thể hiện mức độ dịch vụ cao và người mà bạn cảm thấy thoải mái khi thảo luận về các vấn đề cá nhân.
Câu hỏi cho Luật sư lập kế hoạch bất động sản tiềm năng của bạn
Các câu hỏi sau đây sẽ giúp bạn tìm hiểu về kế hoạch bất động sản và để xác định xem một luật sư kế hoạch bất động sản tiềm năng có phù hợp với bạn không.
Là tập trung chính của bạn vào kế hoạch bất động sản?
Chỉ tiếp tục với một ứng cử viên nếu họ trả lời "có" cho câu hỏi này. Một chuyên gia bất động sản sẽ có mặt với tất cả các thay đổi đối với các đạo luật pháp lý và có bí quyết chiến lược cần thiết để cẩn thận từ các tài liệu của bạn theo cách hiệu quả nhất có thể.
Bạn đã tập được bao lâu rồi
Rõ ràng, bạn nên cố gắng tìm một luật sư giàu kinh nghiệm nhất có thể, một người đã thấy các tài liệu được chuẩn bị của anh ta có hiệu lực sau cái chết của khách hàng. Các luật sư như vậy sẽ phải đối mặt với những thách thức từ tòa án hoặc Sở Thuế vụ (IRS) và sẽ biết cách vượt qua mọi rào cản.
Bạn có thực sự thực hiện kế hoạch?
Một số luật sư chỉ đơn thuần là soạn thảo các tài liệu quy hoạch bất động sản, trong khi những người khác cũng thực hiện các ủy thác liên quan. Nói chung sẽ hiệu quả hơn khi giữ một luật sư ở loại sau, người có thể đảm bảo rằng các tài sản chính xác được chuyển vào quỹ ủy thác.
Bạn có tiến hành đánh giá định kỳ?
Đối với một khoản phí nhỏ, một số luật sư lập kế hoạch bất động sản sẽ bán hàng năm hoặc hàng năm xem xét các vấn đề của bạn. Điều này có thể quan trọng, vì điều chỉnh kế hoạch của bạn có thể là cần thiết nếu bạn trải qua thay đổi cuộc sống hoặc thay đổi tài chính của bạn. Sửa đổi lập pháp mới cũng có khả năng thay đổi các khía cạnh của kế hoạch bất động sản của bạn.
Kinh nghiệm thuế bất động sản của bạn là gì? Làm thế nào tôi có thể quản lý tốt nhất thuế bất động sản?
Trường hợp điển hình: Đạo luật cắt giảm thuế và việc làm năm 2017 đã tăng thuế bất động sản và miễn thuế thế hệ cho đến năm 2025.
Bạn có thể giúp tôi tạo ra một kế hoạch bất động toàn diện bao gồm di chúc, tin tưởng và bảo hiểm nhân thọ không?
Bạn có thể có nhiều loại di chúc, ủy thác và kế hoạch bảo hiểm nhân thọ và kế hoạch bất động sản toàn diện có thể bao gồm tất cả những điều này. Vì vậy, điều quan trọng là luật sư bất động sản của bạn có kiến thức trong các lĩnh vực này. Bạn có thể muốn luật sư di sản của bạn giúp bạn hiểu các sắc thái của từng công cụ lập kế hoạch bất động sản và phân biệt những công cụ có thể phù hợp với bạn.
Làm thế nào để bạn tính phí?
Nhiều luật sư lập kế hoạch bất động sản tính phí bằng phẳng, thay vì thanh toán theo giờ. Một số làm cả hai, trong đó họ tính mức giá cố định cho các dịch vụ tiêu chuẩn như thiết lập niềm tin, sau đó tính mức giá hàng giờ cho các nhiệm vụ nghiên cứu đặc biệt. Trong mọi trường hợp, nên hỏi về các mô hình bồi thường trước thời hạn để tránh những điều bất ngờ.
Bạn cảm thấy thế nào về một niềm tin sống có thể hủy bỏ?
Đặt tài sản vào một ủy thác sống có thể hủy bỏ có thể tránh được quá trình quản chế tốn kém và tốn kém (nộp di chúc lên tòa án). Nhưng điều này có thể không phải là động thái tốt nhất cho tất cả mọi người, bởi vì tín thác sinh hoạt có thể hủy bỏ không tránh được thừa kế, bất động sản hoặc thuế thu nhập. Thật không may, một số luật sư đề nghị các cấu trúc này đơn giản để họ có thể tính thêm tiền.
Những vấn đề khác bạn giải quyết?
Khi tuổi thọ tăng, xác suất của các vấn đề sức khỏe thể chất và tinh thần lâu dài cũng vậy. Luật sư bất động sản nên giúp khách hàng chuẩn bị tinh thần cho khả năng khuyết tật hoặc mất trí nhớ bằng cách xây dựng quyền hạn của luật sư, chỉ thị chăm sóc sức khỏe và di chúc sống.
Sẽ mất bao lâu để bạn hoàn thành dự án quy hoạch bất động sản của tôi?
Mặc dù nhìn chung không có gì là quá vội vàng, hãy nhớ rằng bạn có thể muốn thảo luận về các khía cạnh của kế hoạch bất động sản của bạn với các chuyên gia khác, chẳng hạn như kế toán viên, nhà hoạch định hưu trí hoặc người quản lý tiền. Mặc dù chuyên môn của một luật sư bất động sản có thể trùng lặp với các lĩnh vực này, anh ta hoặc cô ta có thể không phải là một chuyên gia thuế hoặc cố vấn đầu tư nói chung. Hãy cho bản thân đủ thời gian để có được một viễn cảnh rộng lớn hơn về kế hoạch bất động sản của bạn và thực tiễn hậu cần của việc thực hiện nó.
Bạn sẽ gửi tài liệu quy hoạch bất động sản cho tôi để xem xét?
Ngay cả khi bạn đang làm việc với một luật sư lập kế hoạch bất động sản có kinh nghiệm, điều cần thiết là phải xem xét tất cả các tài liệu và biểu mẫu để tránh mọi thông tin sai lệch. Hãy rõ ràng về những gì có thể được thay đổi sau đó, và những gì là không thể hủy bỏ.
Bất cứ ai khác trong văn phòng của bạn sẽ có thể thảo luận về các vấn đề của tôi khi bạn vắng mặt?
Mặc dù hầu hết các luật sư lập kế hoạch bất động sản cố gắng sẵn sàng cung cấp cho khách hàng của họ bất cứ lúc nào, điều quan trọng cần biết là một cộng sự hoặc trợ lý sẽ có sẵn để trả lời các câu hỏi trong trường hợp khẩn cấp nếu luật sư của bạn không có mặt.
Một số câu hỏi cho bạn
Dưới đây là một số câu hỏi bạn nên tự hỏi:
- Khi gặp một luật sư kế hoạch bất động sản tiềm năng, bạn cảm thấy thoải mái như thế nào với anh ấy hoặc cô ấy? Anh ấy có giao tiếp tốt và rõ ràng không? Bạn có đồng ý với giá trị chung của cô ấy không? Làm thế nào để cách ngủ của anh ấy hoặc cô ấy làm cho bạn cảm thấy? Bạn có mối quan hệ tốt với cô ấy? Bạn có thể hình dung nói chuyện với cá nhân này về những vấn đề rất cá nhân?
Hãy tin vào bản năng của bạn để xác định xem một luật sư lập kế hoạch bất động sản cụ thể có phù hợp với bạn hay không. Kế hoạch bất động sản có thể phức tạp, cả về cảm xúc và pháp lý, vì vậy bắt buộc phải chọn một luật sư có thể xử lý khéo léo tất cả các yếu tố của nó.
