Vào năm 2018, Tập đoàn Vanguard, Malvern, cố vấn đầu tư đã đăng ký có trụ sở tại Pa., Cuối cùng đã vượt qua Fidelity Invest với tư cách là người lãnh đạo trong tài sản quản lý (AUM) 401 (kUM), với số tiền đáng kinh ngạc là 5, 3 nghìn tỷ đô la. Thành công của Vanguard chủ yếu là nhờ sự phổ biến của các quỹ chỉ số chi phí thấp, cùng với bàn quản lý dịch vụ đầy đủ 401 (k).
Thật vậy, theo một cuốn sách của John Bogle, người đã tạo ra quỹ tương hỗ được lập chỉ mục đầu tiên vào năm 1975 sau khi ông thành lập Tập đoàn Vanguard và qua đời vào tháng 1 năm 2019 ở tuổi 89, sự thành công của các quỹ chỉ số có thể sẽ dẫn đến một số ít quản lý tiền các công ty kiểm soát một nửa số cổ phiếu Mỹ. Trong trường hợp của Vanguard, việc mua sắm một cửa của nó đã thu hút các nhà tài trợ kế hoạch nghỉ hưu theo nhóm.
Chìa khóa chính
- Tập đoàn Vanguard là nhà quản lý đầu tư hàng đầu về tài sản được quản lý, với 5, 3 nghìn tỷ đô la dưới biểu ngữ của nó. Vanguard chủ yếu được biết đến với sự lựa chọn rộng lớn của các quỹ chỉ số chi phí thấp. Theo khảo sát, các nhà tài trợ kế hoạch đã cho Vanguard điểm cao nhất trong các lĩnh vực thực hiện đầu tư, trang web và dịch vụ trực tuyến, phí giao dịch quỹ, giải quyết vấn đề, lựa chọn đầu tư và minh bạch phí.
Dịch vụ kế hoạch Vanguard 401 (k)
Thông qua Tập đoàn Đầu tư Thể chế, Vanguard cung cấp một loạt các dịch vụ quản lý 401 (k), từ thiết kế kế hoạch và phân tích đến giám sát quản lý đầu tư. Các nhà tài trợ kế hoạch được chỉ định một người quản lý quan hệ khách hàng, người cung cấp hỗ trợ hàng ngày trên tất cả các khía cạnh của quản lý kế hoạch.
Hơn nữa, các chuyên gia tư vấn Đạo luật An ninh Thu nhập Nghỉ hưu Việc làm (ERISA) luôn sẵn sàng để xử lý các vấn đề tuân thủ và quy định có thể phát sinh. Cuối cùng, bộ phận đánh giá danh mục đầu tư của Vanguard phối hợp chặt chẽ với các nhà tài trợ kế hoạch để bác sĩ thú y và liên tục theo dõi các nhà quản lý quỹ bên ngoài.
Vanguard đã đầu tư rất nhiều vào các hệ thống hỗ trợ để cung cấp dịch vụ quản lý và lưu trữ hồ sơ tiên tiến. Do đó, khách hàng được hưởng lợi rất nhiều từ các thủ tục hợp lý hơn giúp giảm chi phí và xác định chính xác các khu vực để cải thiện sự tham gia của kế hoạch tiềm năng.
Trong một nghiên cứu của tư vấn tiếp thị Báo cáo Cogent, những người tham gia kế hoạch đánh giá Vanguard cao nhất về sự hài lòng chung.
Vanguard đang làm gì trong Dịch vụ quản lý 401 (k)?
Theo một nghiên cứu của công ty tư vấn tiếp thị Cogent báo cáo, những người tham gia kế hoạch đánh giá Vanguard là mức độ hài lòng cao nhất và đặc biệt xếp hạng đầu tiên trong các danh mục sau:
- Hiệu suất đầu tư Trang web và dịch vụ trực tuyến Phí giao dịch đầy đủ Độ phân giải Biểu đồ Đọc các tùy chọn đầu tư Nhận được minh bạch Các cuộc họp kiểm soát
Khi các nhà tài trợ kế hoạch được yêu cầu đánh giá sự hài lòng chung của họ với nhà cung cấp chương trình của họ, 83% khách hàng của Vanguard bày tỏ sự hài lòng cao nhất với các dịch vụ của họ. Trong khi đó, tỷ lệ hài lòng của nhà cung cấp kế hoạch trung bình chỉ là 62%. Cuộc khảo sát cũng cho thấy Vanguard xếp thứ nhất trong các lĩnh vực sau:
- Độ chính xác và kịp thời của quy trình giao dịch Hỗ trợ quản trị theo kế hoạchForm 550 hỗ trợ nộp hồ sơ Chất lượng của các lựa chọn đầu tư Tỷ lệ chi phí hoàn toàn Chất lượng và sự rõ ràng của thông tin tiết lộ phí.
Các nhà tài trợ kế hoạch giữ trách nhiệm ủy thác đảm bảo rằng phí quản lý đầu tư là hợp lý, dựa trên các dịch vụ được cung cấp. Theo khảo sát của NerdWallet về Tài khoản IRA tốt nhất năm 2018, Vanguard được xếp hạng trong số các giá trị cao nhất về giá trị bởi các nhà tài trợ gói dịch vụ đầy đủ.
