Swell Investing, một dịch vụ đầu tư tự động có trụ sở tại California được bảo hiểm bởi Pacific Life, đã gửi email cho khách hàng của họ thông báo rằng họ "không thể đạt được quy mô cần thiết để duy trì hoạt động trong thị trường hiện tại." Bắt đầu từ Thứ Tư, ngày 24 tháng 7 năm 2019, Swell sẽ không còn chấp nhận khách hàng hoặc tiền gửi mới và bất kỳ tài khoản nào có số dư $ 0 hoặc âm sẽ bị đóng.
Swell được thành lập với một sứ mệnh cao cả: giúp khách hàng của mình đầu tư vào các công ty đang làm việc hướng tới ít nhất một trong 17 mục tiêu của Liên Hợp Quốc vì sự bền vững. Họ đã sắp xếp danh sách các công ty giao dịch công khai được tổ chức thành các chủ đề, bao gồm Công nghệ xanh, Năng lượng tái tạo, Nước sạch và Xóa bỏ dịch bệnh.
Mức tối thiểu để mở tài khoản là 50 đô la và phí quản lý của họ là 0, 70% mỗi năm đối với tài sản thuộc quyền quản lý. Đó là một khoản phí cao hơn so với hầu hết các cố vấn robo hoặc nền tảng đầu tư tự động tính phí, nhưng công ty đã nỗ lực rất nhiều trong việc lựa chọn cổ phiếu cho khách hàng của họ. Các công ty đã được sàng lọc để đảm bảo rằng các doanh nghiệp của họ tạo ra một tác động tích cực, và các vấn đề môi trường hoặc xã hội mà các công ty đang giải quyết. "Danh mục đầu tư của chúng tôi được tạo thành từ các công ty mà chúng tôi tin là kem của vụ mùa", Swell nói về cách lựa chọn cổ phiếu.
Thành thật mà nói, tôi rất buồn khi thấy họ đóng cửa, và hy vọng mãnh liệt rằng quy trình kiểm tra của họ sẽ được tích hợp vào hoạt động kinh doanh của một công ty đầu tư tự động khác. Trong quá trình tổng hợp các đánh giá của chúng tôi về các cố vấn robo, tôi đã mở một tài khoản nhỏ và hài lòng với lợi nhuận và cách chúng được trình bày.
Khách hàng đã được hướng dẫn rút tiền trước ngày 30 tháng 8 năm 2019 và các khoản đầu tư của họ được an toàn vì tất cả tiền mặt và chứng khoán được giữ trong một tài khoản môi giới dưới tên của mỗi khách hàng tại Folio Investments, Inc. tài khoản Swell cho một môi giới khác. Quá trình này phải được bắt đầu trước ngày 15 tháng 8 năm 2019. Bất kỳ tài khoản nào vẫn còn số dư khi kết thúc kinh doanh vào thứ Sáu ngày 30 tháng 8 năm 2019 sẽ được thanh lý và đóng lại, và tiền mặt được trả lại cho chủ tài khoản.
Nếu bạn đang tìm kiếm danh mục đầu tư theo định hướng tác động được xây dựng từ các cổ phiếu riêng lẻ, hãy xem Đầu tư M1 và Đầu tư Motif. Các công ty này không có phương pháp kiểm tra tại chỗ mà Swell đã sử dụng, nhưng họ cho phép tinh chỉnh danh mục đầu tư được xây dựng theo thông số kỹ thuật của bạn và một loạt các khoản đầu tư khác có thể.
RIP sưng lên.
