Nếu bạn đang muốn trở thành một nhà môi giới chứng khoán, việc chọn đúng công ty sẽ là một quyết định cực kỳ quan trọng trong sự nghiệp của bạn. Công ty bạn làm việc không chỉ phù hợp với tính cách và thói quen làm việc mà còn cả triết lý đầu tư của bạn. Cuối cùng, dưới đây là một số yếu tố môi giới tiềm năng hoặc những người có giấy phép Series 7 mới được cấp phép nên xem xét trước khi xây dựng một cuốn sách kinh doanh tại bất kỳ công ty nào.
Nhân viên ngân hàng hoặc môi giới: Nghề nghiệp nào phù hợp với bạn?
Văn hóa doanh nghiệp
Khi nói đến văn hóa doanh nghiệp, bạn nên xem xét mọi thứ, từ quy định trang phục tại nơi làm việc đến tần suất của các cuộc họp bắt buộc và giáo dục nội bộ, đến các loại tài khoản bạn sẽ được phép mở. Tại các ngân hàng đầu tư lớn, có tên tuổi lớn như Goldman Sachs hay Morgan Stanley, quy định về trang phục sẽ khá trang trọng. Các ngân hàng lớn hơn này cũng có xu hướng nhấn mạnh các cuộc họp bán hàng và các phiên giáo dục liên tục hơn và trên các yêu cầu FINRA bắt buộc. Nhiều người cũng có các mục tiêu bán hàng tối thiểu mà bạn sẽ phải đáp ứng nếu bạn muốn ở lại trong các chương trình thực tập sinh môi giới của họ.
Mặt khác, các công ty nhỏ hơn, khu vực linh hoạt hơn một chút. Để chắc chắn, họ cũng hy vọng nhân viên bán hàng của họ sẽ rất chuyên nghiệp, nhưng họ có thể sẽ không nghiêm khắc như các ngân hàng tên tuổi lớn hơn về mặt ngoại hình hoặc các cuộc họp bán hàng. Ngoài ra, họ có nhiều khả năng cho phép các tài khoản kiểu mẹ và con, trong khi những ngôi nhà lớn hơn có thể yêu cầu bạn chỉ nhắm mục tiêu đến những khách hàng có giá trị ròng cao với tài sản đầu tư từ 1 triệu đô la trở lên.
Yêu cầu bồi thường và thăm dò
Một nhà môi giới có cơ hội tốt hơn nhiều để mở một tài khoản mới tại một công ty lớn hơn do nhận dạng tên. Tuy nhiên, do chi phí gắn liền với nhận dạng tên này (bao gồm bảo trì văn phòng bán hàng, ngân sách tiếp thị và nhân viên nghiên cứu), các khoản thanh toán hoa hồng thường thấp hơn so với các công ty nhỏ hơn. Mặt khác, các công ty nhỏ hơn, như những công ty được tìm thấy trên hầu hết các đường phố chính ở Mỹ, thường có thể cung cấp tỷ lệ hoa hồng cao hơn cho các nhà môi giới của họ.
Theo như tìm kiếm, tại các công ty như Merrill Lynch và JP Morgan, bạn có thể sẽ phải "mỉm cười và quay số". Nói cách khác, bạn sẽ bị tấn công mạnh vào điện thoại khi xây dựng sách. Mặt khác, các công ty nhỏ hơn, tập trung nhiều hơn vào mạng lưới và tổ chức các hội thảo đầu tư để có được triển vọng. Xây dựng một nhóm khách hàng là điều bắt buộc, do đó, tùy thuộc vào bạn quyết định cách bạn muốn làm điều đó và công ty nào phù hợp với phong cách bán hàng của bạn.
Loại hình đầu tư và lựa chọn
Các công ty đầu tư lớn muốn thấy các nhà môi giới của họ đặt một tỷ lệ nhất định trong sổ sách kinh doanh của họ vào các loại đầu tư khác nhau. Vì vậy, trong một số trường hợp, các nhà môi giới có thể thấy mình mua trái phiếu Kho bạc hoặc trái phiếu doanh nghiệp cho một số khách hàng của họ, cho dù họ có thích hay không. Đôi khi, điều này xảy ra bởi vì công ty đầu tư đang bảo lãnh cho các giao dịch này. Các công ty nhỏ hơn có xu hướng linh hoạt hơn và thường cho phép phân bổ tài sản trải rộng trên các loại vốn chủ sở hữu khác nhau hoặc các khoản đầu tư phù hợp khác. Họ cũng có xu hướng ít tập trung vào việc xây dựng các vị thế trái phiếu doanh nghiệp hoặc chính phủ chỉ để thu hút đầu tư kinh doanh ngân hàng. Một điều khác cần xem xét là các công ty lớn hơn cũng nổi tiếng với việc đẩy cổ phiếu mà nhân viên nghiên cứu của họ khuyến nghị, trong khi các công ty nhỏ hơn đôi khi cho phép các nhà môi giới của họ tự nghiên cứu.
Báo cáo nghiên cứu Cờ đỏ
Khả năng có được các dịch vụ công cộng ban đầu (IPO) sẽ là một yếu tố quan trọng khác trong quyết định của bạn. Các công ty nhỏ, những người không thực hiện bất kỳ bảo lãnh phát hành nào, thường không có quyền truy cập vào các dịch vụ chứng khoán ban đầu. Mặt khác, các ngân hàng lớn thường có được vết nứt đầu tiên tại các dịch vụ và các nhà môi giới của họ thường được giao một khoản tiền để bán cho khách hàng của họ.
Để rõ ràng, IPO không phù hợp cho tất cả các nhà đầu tư. Trên thực tế, nhiều nhà môi giới xây dựng một cuốn sách kinh doanh khổng lồ mà không bao giờ có quyền truy cập vào một đề nghị ban đầu. Tuy nhiên, nó có thể hữu ích cho các nhà môi giới để có công cụ này dưới vành đai của họ. Xét cho cùng, khả năng có được cổ phần trong một IPO là cực kỳ hấp dẫn đối với khách hàng và sẽ giúp các đại diện đã đăng ký thu hút khách hàng mới.
Khách hàng của bạn có thực sự là của bạn không?
Tại hầu hết các công ty môi giới, tài khoản khách hàng mà bạn mở thuộc về công ty. Nói cách khác, nếu bạn rời đi, hoặc nếu bạn bị sa thải, công ty sẽ giữ những tài khoản đó. Hơn nữa, là một phần của hợp đồng lao động ban đầu, bạn có thể sẽ phải ký một tài liệu cấm bạn liên hệ với bất kỳ khách hàng nào trong một khoảng thời gian nhất định, ngay cả khi bạn đã tách khỏi công ty. Một số công ty lớn cũng có tiếng là đẩy các nhà môi giới già và giữ tài khoản của họ. Mặc dù điều này có thể không phổ biến, nhưng nó là điều bạn nên chú ý.
Các công ty mẹ và pop nhỏ hơn có thể cho phép bạn giữ khách hàng của mình nếu bạn rời đi và hợp đồng lao động của họ có thể sẽ không nghiêm ngặt. Điều này có nghĩa là ngay cả khi các công ty mẹ và mẹ không cho phép bạn giữ khách hàng của mình khi tách ra, họ cũng không thể cấm bạn liên lạc với họ trên đường. Đó là một vấn đề lớn!
Điểm mấu chốt
Có nhiều yếu tố để xem xét nếu bạn muốn tham gia vào môi giới chứng khoán. Trước khi bạn chấp nhận một vị trí dài hạn tại một công ty, hãy chắc chắn để làm bài tập về nhà của bạn. Bạn sẽ vui vì bạn đã làm!
