Ngành tài chính mang đến cho các nhà đầu tư cơ hội tham gia vào chứng khoán vốn và chứng khoán nợ của các công ty, chẳng hạn như ngân hàng, quỹ đầu tư, hoạt động môi giới, công ty bảo hiểm và công ty bất động sản, cung cấp dịch vụ tài chính. Các công ty hoạt động trong ngành tài chính được quản lý chặt chẽ, điều này mang lại sự minh bạch cho các nhà đầu tư và cổ đông. Sự giám sát nhất quán của các công ty tài chính cũng cung cấp tiềm năng cho lợi nhuận ổn định theo thời gian thông qua sự kết hợp giữa tăng giá vốn và chi trả cổ tức. Các nhà đầu tư vào các quỹ tương hỗ tài chính và các lựa chọn đầu tư gộp khác có lợi ích khi tham gia vào một ngành có nhu cầu cao từ người tiêu dùng theo cách đa dạng hóa và quản lý rủi ro vốn có.
Trong khi các công ty hoạt động trong lĩnh vực tài chính cung cấp lợi ích độc đáo cho các nhà đầu tư, rủi ro là hiện hữu. Các ngân hàng quốc gia và khu vực, các công ty thế chấp, nhà cung cấp bảo hiểm và các công ty bất động sản đều phải đối mặt với rủi ro lãi suất và tín dụng có thể dẫn đến lợi nhuận giảm dần theo thời gian. Tương tự, sự đổ bộ của các nền tảng công nghệ tiên tiến đã tạo tiền đề cho sự gián đoạn giữa các tổ chức dịch vụ tài chính thông thường khi nhiều người tiêu dùng chuyển sang các lựa chọn dựa trên Internet chi phí thấp. Các nhà đầu tư bao gồm các quỹ của ngành tài chính trong danh mục đầu tư của họ nên làm như vậy để bổ sung cho các khoản giữ an toàn nợ và vốn chủ sở hữu khác, và nên có một khoảng thời gian đầu tư dài hạn.
Quỹ dịch vụ tài chính tương hỗ loại A
Quỹ dịch vụ tài chính tương hỗ loại A được hỗ trợ bởi Franklin Templeton Investments, một nhà lãnh đạo trong đầu tư quỹ tương hỗ cho các nhà đầu tư tổ chức và nhà đầu tư cá nhân. Quỹ được thành lập vào năm 1997 và được quản lý bởi Andrew Sleeman từ tháng 12 năm 2009. TFSIX tìm cách tạo ra tổng lợi nhuận thông qua việc tăng vốn với trọng tâm thứ cấp là thu nhập hiện tại bằng cách đầu tư tối thiểu 80% tài sản quỹ vào chứng khoán của các công ty dịch vụ tài chính. Sleeman và nhóm quản lý đầu tư tập trung tài sản trị giá 605, 84 triệu đô la của quỹ vào các công ty được cho là có độ nghiêng giá trị dựa trên giá trị nội tại của họ.
TFSIX đã tạo ra lợi nhuận hàng năm trong 10 năm là 3, 89% cho các nhà đầu tư. Nó có tỷ lệ chi phí là 1, 44%, thấp hơn một chút so với mức trung bình 1, 52%. Các nhà đầu tư phải trả một khoản doanh số trả trước là 5, 75% cho bất kỳ giao dịch mua quỹ nào và tối thiểu là 1.000 đô la là bắt buộc cho một khoản đầu tư ban đầu. Nắm giữ hàng đầu cho TFSIX bao gồm Tập đoàn Quốc tế Mỹ ở mức 3, 49%; Tập đoàn CIT, Inc. ở mức 3, 29%; PLC nhóm XL ở mức 2, 95%; Wells Fargo & Company ở mức 2, 22%; và MetLife, Inc. ở mức 2, 20%.
Quỹ dịch vụ tài chính Schwab
Quỹ dịch vụ tài chính Schwab được cung cấp cho các nhà đầu tư thông qua gia đình quỹ tương hỗ Charles Schwab và được thành lập vào năm 2000. Wei Li là người quản lý danh mục đầu tư của quỹ và đã giữ vị trí này từ tháng 6 năm 2013. Quỹ dịch vụ tài chính Schwab tìm cách tạo ra lâu dài tăng trưởng vốn bằng cách đầu tư phần lớn tài sản trị giá 77, 52 triệu đô la vào chứng khoán vốn của các công ty hoạt động quản lý tài sản; hoạt động môi giới; ngân hàng thương mại; các công ty dịch vụ tài chính; các công ty bảo hiểm; ủy thác đầu tư bất động sản, hoặc REITs, công ty; và các hiệp hội tiết kiệm và cho vay.
Kể từ khi thành lập, SWFFX đã tạo ra lợi nhuận hàng năm trong 10 năm là 3, 32%, với tỷ lệ chi phí là 0, 90%. Nó không áp dụng phí bán hàng trả trước hoặc trả chậm cho các nhà đầu tư nhưng yêu cầu khoản đầu tư ban đầu tối thiểu là 100 đô la cho các tài khoản đủ điều kiện và không đủ tiêu chuẩn. Nắm giữ hàng đầu bao gồm JPMorgan Chase & Co. với 6, 00%; Wells Fargo & Company ở mức 5, 99%; Berkshire Hathaway, Inc. ở mức 5, 48%; Ngân hàng Bank of America ở mức 5, 32%; và Citigroup Inc. ở mức 5, 27%.
Quỹ tài chính ngân hàng Emerald hạng A
Quỹ ngân hàng và tài chính Emerald loại A được cung cấp cho các nhà đầu tư thông qua nhóm Emerald Investment và có ngày thành lập năm 1997. Steven E. Russell là người quản lý quỹ, giữ vị trí kể từ tháng 3 năm 2012. HSSAX cung cấp cho các nhà đầu tư quyền truy cập vào thị trường vốn cổ phần của các công ty dịch vụ tài chính bằng cách đầu tư tối thiểu 80% tài sản trị giá 218, 58 triệu đô la vào cổ phiếu phổ biến và ưu tiên của các công ty hoạt động trong lĩnh vực dịch vụ tài chính hoặc ngân hàng. Mục tiêu đầu tư của quỹ là tăng trưởng dài hạn thông qua tăng giá vốn, với thu nhập hiện tại là mục tiêu thứ yếu.
Kể từ khi thành lập, HSSAX đã mang lại cho các nhà đầu tư lợi nhuận hàng năm trong 10 năm là 3, 45%, với tỷ lệ chi phí là 1, 60%. Nó tính phí bán hàng trả trước 4, 75% cho các khoản đầu tư mới nhưng không áp dụng phí bán hàng trả chậm cho việc mua lại cổ phiếu. Các nhà đầu tư được yêu cầu đầu tư tối thiểu 2.000 đô la cho các tài khoản không đủ tiêu chuẩn. Tính đến tháng 9 năm 2015, các cổ phần hàng đầu bao gồm Bank of the Ozarks ở mức 3, 42%; Tree.com, Inc. ở mức 2, 98%; Cộng hòa California ở mức 2, 89%; PacWest Bancorp ở mức 2, 69%; và FCB Financial Holdings, Inc. ở mức 2, 62%.
T. Rowe Giá dịch vụ tài chính
Quỹ dịch vụ tài chính giá T. Rowe được thành lập năm 1996 và được quản lý bởi Gabriel Solomon. Nó tìm cách tạo ra sự tăng trưởng vốn dài hạn và mức thu nhập khiêm tốn bằng cách đầu tư tối thiểu 80% tài sản trị giá 652, 61 triệu đô la của quỹ vào cổ phiếu của các công ty hoạt động trong lĩnh vực dịch vụ tài chính. Người quản lý quỹ có khả năng đầu tư vào các công ty cung cấp phần mềm tài chính hoặc những công ty có được ít nhất 50% doanh thu từ hoạt động kinh doanh trong ngành dịch vụ tài chính. Các công ty được đưa vào PRISX trải qua phân tích từ dưới lên trong nỗ lực đánh giá tiềm năng tăng giá vốn theo thời gian.
Kể từ khi thành lập, PRISX đã tạo ra lợi nhuận hàng năm trong 10 năm là 5, 56%, với tỷ lệ chi phí là 0, 87%. Không có chi phí bán hàng trả trước hoặc trả chậm được đánh giá cho các nhà đầu tư, nhưng tối thiểu 2.500 đô la được yêu cầu như một khoản đầu tư ban đầu vào các tài khoản không đủ tiêu chuẩn. Nắm giữ hàng đầu bao gồm JPMorgan Chase & Co. với 4, 84%; Citigroup, Inc. ở mức 4, 77%; Ngân hàng Bank of America ở mức 4, 11%; Tổng công ty Nhà nước đường phố ở mức 3, 21%; và Tập đoàn tài chính Niagara đầu tiên ở mức 3, 02%.
Fidelity Chọn danh mục đầu tư ngân hàng
Quỹ danh mục đầu tư ngân hàng Fidelity chọn được quản lý bởi John Sheehy và được thành lập vào năm 1986. Nó tìm cách cung cấp cho các nhà đầu tư sự đánh giá cao vốn bằng cách đầu tư vào cổ phiếu phổ biến của các công ty hoạt động trong ngành ngân hàng. Sheehy và nhóm quản lý đầu tư đầu tư tối thiểu 80% tài sản trị giá $ 670, 92 triệu của quỹ vào các tổ chức ngân hàng trong và ngoài nước, mỗi tổ chức đều trải qua một phân tích cơ bản để xác định sự ổn định tài chính và vị thế của ngành.
FSRBX đã tạo ra lợi nhuận hàng năm trong 10 năm là 2, 03%, với tỷ lệ chi phí là 0, 79%. Các nhà đầu tư không bị tính phí bán hàng trả trước hoặc trả chậm để mua hoặc mua lại cổ phần, nhưng khoản đầu tư ban đầu là 2.500 đô la là bắt buộc đối với các tài khoản không đủ tiêu chuẩn và tài khoản đủ điều kiện. Nắm giữ hàng đầu bao gồm Wells Fargo & Company ở mức 10, 49%; Bancorp của Mỹ ở mức 7, 15%; Ngân hàng Bank of America ở mức 5, 79%; JPMorgan Chase & Co. ở mức 4, 92%; và Citigroup, Inc. ở mức 4, 90%.
