Quỹ MainStay được cung cấp bởi một công ty con của Công ty Bảo hiểm Nhân thọ New York. New York Life là một trong những công ty dịch vụ tài chính lớn nhất và lâu đời nhất của quốc gia, với lịch sử hơn 170 năm quản lý tài sản. Các công ty bảo hiểm lớn đặc biệt giỏi trong việc quản lý danh mục tài sản hỗn hợp.
Năm quỹ tương hỗ MainStay rất phù hợp để tạo ra một danh mục đầu tư đa dạng để tiết kiệm hưu trí. Tất cả lợi nhuận được dựa trên giá trị tài sản ròng (NAV) của cổ phiếu loại A của quỹ.
Quỹ cân bằng MainStay
Quỹ cân bằng MainStay (MBAIX) tìm cách cung cấp tổng lợi nhuận thông qua sự kết hợp giữa tăng trưởng và thu nhập hiện tại. Quỹ bao gồm một danh mục đầu tư hỗn hợp của chứng khoán vốn và chứng khoán thu nhập cố định. Nó cố gắng phân bổ 60% cổ phần và 40% thu nhập cố định. Các nhà quản lý quỹ có thể thay đổi phân bổ đó để tận dụng các cơ hội trên thị trường, nhưng họ phải giữ ít nhất 25% thu nhập cố định.
Quỹ chủ yếu đầu tư vào chứng khoán Mỹ nhưng có thể đầu tư tới 20% tài sản vào các vấn đề quốc tế. Nắm giữ chính của quỹ là các cổ phiếu phổ thông định hướng giá trị lớn và trung bình kết hợp với trái phiếu cấp đầu tư. Quỹ có lợi suất 1, 41%. Triết lý cân bằng cung cấp sự đa dạng rộng rãi cùng với tỷ lệ lợi nhuận hợp lý.
Quỹ xây dựng thu nhập MainStay
Quỹ xây dựng thu nhập MainStay (MTRAX) là quỹ được xếp hạng bốn sao Morningstar hoạt động theo các nguyên tắc đầu tư chung giống như Quỹ cân bằng. Sự khác biệt là Quỹ tạo thu nhập có thể đầu tư vào phổ rộng hơn các loại tài sản và các loại chứng khoán thu nhập cố định. Quỹ xây dựng thu nhập cũng đầu tư trên cơ sở toàn cầu hơn với nắm giữ chứng khoán quốc tế lớn hơn.
Quỹ có lợi suất 3, 24% và là một khoản đầu tư tuyệt vời cho tài khoản Roth IRA bảo vệ toàn bộ sản lượng từ thuế thu nhập liên bang.
Quỹ chỉ số MainStay S & P 500
Quỹ chỉ số MainStay S & P 500 (MSXAX) là một quỹ được quản lý thụ động tìm cách khớp với tổng lợi nhuận của Chỉ số 500 của Standard & Poor (S & P). Nó hoàn thành nhiệm vụ này bằng cách đầu tư vào tất cả các cổ phiếu tạo nên Chỉ số S & P 500 theo tỷ lệ trung bình của mỗi cổ phiếu trong chỉ số. Các nhà đầu tư nhận được sự đa dạng ngày càng tăng khi họ sở hữu một phần lợi ích trong mỗi 500 tập đoàn giao dịch công khai lớn nhất ở Hoa Kỳ.
Quỹ cơ hội vốn chủ sở hữu Hoa Kỳ
Mỗi danh mục đầu tư hưu trí được lên kế hoạch tốt có một thành phần được thiết kế để tăng thêm vốn. Quỹ cơ hội vốn chủ sở hữu Hoa Kỳ (MYCIX) tập trung vào tăng trưởng dài hạn. Quỹ đầu tư vào các cổ phiếu phổ biến của các tập đoàn trong Chỉ số Russell 1000 hoặc các tập đoàn có vốn hóa gần tương đương với Chỉ số. Nó không tập trung vào thu nhập. Thay vào đó, các nhà quản lý quỹ cố gắng chọn cổ phiếu của các công ty có doanh thu tăng mà họ tin rằng sẽ vượt trội so với chỉ số chung. Quỹ này khác với nhiều quỹ chứng khoán truyền thống ở chỗ nó có thể tận dụng các vị trí ngắn hoặc dài trong chứng khoán lên tới 40% của NAV. Điều này cung cấp cho các nhà quản lý quỹ khả năng duy nhất để kiếm lợi từ các điều kiện kinh tế thay đổi và có thể cung cấp đệm trong một thị trường giảm. Quỹ này là người chiến thắng giải thưởng Lipper Fund 2015 và được Morningstar đánh giá năm sao.
Quỹ chuyển đổi MainStay
Quỹ chuyển đổi MainStay (MCOAX) bổ sung thêm sự đa dạng bằng cách đầu tư vào một loại chứng khoán duy nhất. Chứng khoán chuyển đổi là các công cụ như trái phiếu, cổ phiếu ưu đãi hoặc nợ doanh nghiệp có thể chuyển đổi thành cổ phiếu phổ thông của công ty trong khi hiện đang trả lãi hoặc cổ tức cho quỹ. Các nhà quản lý quỹ tính đến sự ổn định của tài chính của một công ty và tiềm năng tăng trưởng của cổ phiếu phổ thông. Tùy chọn chuyển đổi định vị quỹ để tận dụng lợi thế của thị trường chứng khoán đang tăng. Khả năng chuyển đổi cũng bảo vệ các nhà đầu tư vào chứng khoán thu nhập cố định trong thời kỳ lãi suất tăng, vì chứng khoán chuyển đổi giữ giá trị của họ tốt hơn so với chứng khoán thu nhập cố định khác. Lợi suất hiện tại của quỹ xếp hạng bốn sao Morningstar này là 3, 7%.
