Millennials đã dẫn đầu trong việc đầu tư vào các công ty nỗ lực bảo vệ môi trường và xã hội. Được biết đến như là đầu tư tác động của Hồi giáo, cách tiếp cận này đã lan rộng ra khỏi thế hệ ngàn năm tới những người bùng nổ trẻ em và các nhà đầu tư lớn tuổi.
Đầu tư tác động không phải là một khái niệm mới, nhưng xu hướng đã trở nên phổ biến đến mức nhiều quỹ tương hỗ chuyên về đầu tư dựa trên nguyên tắc. Điều này thường được đo lường bằng sự chú ý đến ESG - hoặc môi trường, xã hội và quản trị - tiêu chí. Ý tưởng là tìm các khoản đầu tư giúp con người và hành tinh, và có mức lương hợp lý giữa các giám đốc điều hành và nhân viên.
Chúng tôi đã chọn năm quỹ tương hỗ chuyên đầu tư tác động dựa trên cam kết của họ đối với sàng lọc ESG và khả năng tạo ra lợi nhuận hàng năm tích cực. Tất cả các số liệu hiện tại kể từ ngày 1 tháng 10 năm 2018.
1. Nhà đầu tư Parnassus Endeavour (PARWX)
Trọng tâm của quỹ này là các công ty có môi trường làm việc tốt cho nhân viên. Mục đích của trọng tâm này là để hỗ trợ sức khỏe của nhân viên và tìm các công ty là đối thủ cạnh tranh vượt trội vì khả năng giữ chân nhân viên tốt hơn.
Parnassus Endeavour Investor có xu hướng tìm kiếm các công ty mà họ tin là bị định giá thấp và tìm cách nhận ra sự đánh giá cao về vốn bằng cách đầu tư vào các công ty này. PARWX tránh các công ty có liên quan đến rượu, cờ bạc, thuốc lá hoặc các ngành công nghiệp khác, cũng như các công ty nhiên liệu hóa thạch.
Parnassus sử dụng các kỹ thuật tiên tiến để sàng lọc ESG để thiết lập vũ trụ của các công ty để lựa chọn, sau đó thu hẹp lựa chọn của mình cho 30 hoặc 40 công ty có nguyên tắc cơ bản mạnh mẽ. Quỹ có lợi suất trung bình 14, 0% trong khoảng thời gian năm năm.
- Lợi nhuận của YTD: 5, 11% Tỷ lệ chi phí (ròng): 0, 92% Xếp hạng sao mai ★★★★★ Xếp hạng rủi ro sao mai trên Tài sản trung bình: 5, 19 tỷ USD Lợi nhuận: 1, 90%
2. Bán lẻ trái phiếu lựa chọn xã hội TIAA-CREF (TSBRX)
Quỹ này tìm kiếm thu nhập và tăng giá vốn cùng một lúc. Khoảng 80% tài sản của quỹ nằm trong trái phiếu của các công ty đáp ứng tiêu chuẩn ESG. Lưu ý rằng quỹ đầu tư vào trái phiếu đô thị và trái phiếu chính phủ Hoa Kỳ bên cạnh trái phiếu doanh nghiệp. Nó cũng có thể mua chứng khoán được thế chấp.
TSBRX có mục tiêu 10% tài sản của mình trong các công ty tích cực về mặt xã hội và môi trường. Nó có thể đầu tư vào nhà ở giá rẻ, phát triển cộng đồng, năng lượng bền vững hoặc tài nguyên thiên nhiên.
90% danh mục đầu tư khác có thể không vượt qua bài kiểm tra ESG, vì vậy quỹ này dành cho những người có thể chấp nhận một số tập trung vào đầu tư tác động trong khi tìm kiếm lợi nhuận từ các công ty truyền thống hơn.
- Lợi nhuận của YTD: -0, 75% Tỷ lệ chi phí (ròng): 0, 65% Xếp hạng sao mai ★★★★★ Xếp hạng rủi ro sao mai Trung bình Tài sản ròng: 2, 49 tỷ USD Lợi nhuận: 2, 50%
3. Vanguard FTSE Social Index Inv (VFTSX)
Quỹ này loại bỏ các công ty rượu và thuốc lá, cũng như các công ty điện hạt nhân và các công ty bán cho quân đội. Sàng lọc chứng khoán đòi hỏi sự đa dạng nơi làm việc, với tối thiểu một phụ nữ trong ban giám đốc và không vi phạm nhân quyền.
Trong số 400 cổ phiếu, ba cổ phiếu hàng đầu là Apple, Microsoft và Bảng chữ cái, và nói chung, các cổ phiếu có đại diện mạnh mẽ của các công ty chăm sóc sức khỏe và công nghệ. Quỹ đã đánh bại S & P 500 trung bình gần 1% mỗi năm.
- Lợi nhuận của YTD: 10, 99% Tỷ lệ chi phí (ròng): 0, 20% Xếp hạng sao mai ★★★★★ Xếp hạng rủi ro sao mai trên Tài sản trung bình: 5, 17 tỷ USD Lợi nhuận: 1, 39%
4. Công bằng Walden (WSEFX)
Walden sẵn sàng đầu tư vào bất kỳ công ty quy mô nào nhưng có xu hướng có các tập đoàn lớn trong danh mục đầu tư của mình. Quản lý tiền sàng lọc các công ty theo hướng dẫn ESG.
Điều đó nói rằng, công ty sở hữu McDonald và Conoco Phillips, cũng như Nike, ba công ty có vấn đề đối với một số nhà đầu tư tác động. Quỹ sẽ không đầu tư vào vũ khí, nhà máy hạt nhân, hoặc các công ty rượu hoặc thuốc lá.
Lợi nhuận đã đánh bại S & P 500 liên tục trong năm năm. Nó giữ ít nhất 80% tài sản của mình trong chứng khoán vốn và tập trung vào các công ty vốn hóa lớn.
- Lợi nhuận của YTD: 9, 63% Tỷ lệ chi phí (ròng): 1, 00% Xếp hạng sao mai ★★★ Xếp hạng rủi ro sao mai dưới Tài sản trung bình: 220, 45 triệu USD Lợi nhuận: 0, 81%
5. Nhà đầu tư công bằng tác động của Domini (DSEFX)
Quỹ này có tỷ lệ chi phí cao nhất trong danh sách của chúng tôi. Nó đầu tư vào các công ty vốn hóa trung bình và lớn và có thể đầu tư vào các công ty bên ngoài Hoa Kỳ. Quỹ cũng đầu tư vào tương lai và các tùy chọn.
Domini đã thiết lập các tiêu chí xã hội và môi trường của riêng mình cho các công ty đo lường. Ngoài sàng lọc ESG, quỹ tìm kiếm các công ty có liên quan đến cộng đồng của họ, hỗ trợ sức khỏe của nhân viên và thể hiện mối quan tâm đối với các hệ sinh thái.
Quỹ đã tạo ra chỉ số của các công ty để lựa chọn và theo kịp thành công với lợi nhuận của S & P 500.
- Lợi nhuận của YTD: 5, 74% Tỷ lệ chi phí (ròng): 1, 14% Xếp hạng sao mai ★★★ Xếp hạng rủi ro sao mai trên Tài sản trung bình: 822, 64 triệu USD Lợi nhuận: 0, 65%
Điểm mấu chốt
Các quỹ tương hỗ đang di chuyển nhanh chóng để tạo ra các sản phẩm cho các nhà đầu tư tác động. Nhưng như bạn có thể thấy từ các mô tả của các quỹ trong danh sách này, bạn phải cân nhắc cẩn thận những gì mỗi người coi là đầu tư có trách nhiệm xã hội. Một số quỹ đưa một tỷ lệ nhỏ tài sản vào đầu tư tác động, trong khi những quỹ khác dành một danh mục đầy đủ các công ty có trách nhiệm.
