Putnam Investments là một trong những công ty quỹ tương hỗ lâu đời nhất. Nó bắt đầu cung cấp vốn cho các nhà đầu tư vào năm 1937 và quản lý 177 tỷ đô la tài sản và cung cấp hơn 100 quỹ tương hỗ khác nhau cho các nhà đầu tư kể từ tháng 9 năm 2018.
Một số quỹ của nó là ứng cử viên tốt cho tiết kiệm hưu trí, cung cấp cho các nhà đầu tư thu nhập, sự ổn định, tăng trưởng và đa dạng hóa. Sự cân bằng giữa các quỹ phụ thuộc vào nhu cầu của nhà đầu tư cá nhân. Một nguyên tắc chung cho các nhà đầu tư tiếp cận hưu trí là áp dụng một cách tiếp cận thận trọng hơn đối với thu nhập trong khi các nhà đầu tư tiết kiệm cho nghỉ hưu nên tập trung hơn vào tăng trưởng. IRA hoặc Roth Các nhà đầu tư IRA nhận được sự đối xử ưu đãi về thuế đối với thu nhập danh mục đầu tư như một lợi ích gia tăng.
Các khoản tiền sau đây phù hợp để sử dụng trong hoặc ngoài kế hoạch nghỉ hưu.
Quỹ thu nhập vốn chủ sở hữu (PEYAX)
Một quỹ lý tưởng cho danh mục đa dạng hóa hưu trí là Quỹ thu nhập vốn chủ sở hữu. Quỹ đầu tư vào các công ty lớn của Mỹ trả cổ tức và bị định giá thấp. Nó tìm kiếm các công ty có tiềm năng tăng giá trị cổ phiếu dài hạn và khả năng tăng cổ tức đều đặn. Cổ tức là chìa khóa vì khoảng 40% tổng lợi nhuận dài hạn của S & P 500 là do cổ tức.
Quỹ được đánh giá cao này đã trả lại 11, 35% hàng năm trong năm năm qua (trước khi tính phí bán hàng), kể từ ngày 30 tháng 9 năm 2018. Nó có lợi suất 1, 29%, kể từ ngày 5 tháng 11 năm 2018. Nó xứng đáng với xem xét cho các quỹ đầu tư và rất phù hợp cho cả IR IR hoặc IRA truyền thống.
Quỹ cân bằng George Putnam (PGEOX)
Quỹ cân bằng đã cung cấp cho các nhà đầu tư một hỗn hợp cổ phiếu và trái phiếu kể từ năm 1937. Nó có một lịch sử lâu dài về lợi nhuận ổn định và đặt nền tảng cho phần lớn triết lý đầu tư của Putnam. Đầu tư vào trái phiếu có thể là một ý tưởng tồi khi lãi suất tăng - giá trị trái phiếu giảm khi lãi suất tăng. Phần lớn trái phiếu trong danh mục đầu tư của quỹ là các ghi chú ngắn hạn. Khi các lưu ý này đáo hạn, tiền có thể được tái đầu tư vào trái phiếu mới với tỷ lệ cao hơn mà không mất tiền gốc. Định vị này cho thấy quản lý thích hợp.
Trong số nắm giữ của quỹ, 60% bao gồm cổ phiếu của các tập đoàn lớn trong nước. Quỹ này rất đa dạng trên nhiều lĩnh vực và trong nhiều công ty. Lợi nhuận hàng năm trong năm năm của nó là 8, 69% (trước phí bán hàng), kể từ ngày 30 tháng 9 năm 2018. Năng suất hiện tại của nó là 1, 32%, kể từ ngày 5 tháng 11 năm 2018.
Quỹ thu nhập hưu trí Lối sống 1 (PRMAX)
Lối sống của Quỹ thu nhập hưu trí 1 dành cho những người gần hoặc đã nghỉ hưu đang muốn nhận tiền phân phối từ tiền tiết kiệm của họ trong khi vẫn giữ được vốn. Quỹ sử dụng một cách tiếp cận bảo thủ và ủng hộ các tài sản có độ biến động thấp hơn trong lịch sử, chẳng hạn như thu nhập cố định và lợi nhuận tuyệt đối, trên vốn chủ sở hữu.
Quỹ này có gần 75% cổ phần trong các khoản đầu tư có thu nhập cố định và đã tạo ra lợi nhuận hàng năm là 3, 12% (trước khi tính phí bán hàng), kể từ ngày 30 tháng 9 năm 2018. Nó mang lại cho các nhà đầu tư lợi suất 1, 75%, như ngày 5 tháng 11 năm 2018.
