Phí Trailer là gì?
Phí trailer là một khoản phí mà người quản lý quỹ tương hỗ trả cho nhân viên bán hàng bán quỹ cho nhà đầu tư. Phí trailer được trả cho nhân viên bán hàng để cung cấp cho nhà đầu tư những lời khuyên và dịch vụ đầu tư liên tục. Phí này sẽ được trả hàng năm cho cố vấn miễn là nhà đầu tư sở hữu quỹ. Phí trailer cũng được gọi là "hoa hồng trailer" trong toàn ngành tài chính.
Chìa khóa chính
- Phí trailer là một khoản thanh toán cho nhà môi giới bởi người quản lý quỹ tương hỗ để bán quỹ cho nhà đầu tư và liên tục cung cấp cho nhà đầu tư lời khuyên và dịch vụ đầu tư. Phí giao dịch thuộc danh mục phí quản lý và được người quản lý quỹ tương hỗ giữ lại tại thời điểm mua, trao đổi hoặc mua lại cổ phiếu quỹ tương hỗ. Phí trailer sẽ được chi tiết trong bản cáo bạch của quỹ tương hỗ. Phí trailer có thể gây tranh cãi do có khả năng xảy ra xung đột lợi ích từ phía cố vấn. Phí giao dịch thường nằm trong khoảng từ 0, 25% đến 1% chi phí của quỹ tương hỗ.
Phí Trailer hoạt động như thế nào
Phí trailer là một trong nhiều khoản phí được quản lý bởi một quỹ tương hỗ. Phí quỹ tương hỗ được tính vì nhiều lý do. Với các giao dịch của nhà đầu tư, bạn sẽ thường thấy phí với họ. Các nhà đầu tư quỹ tương hỗ thường được tính phí khi họ mua, trao đổi hoặc mua lại cổ phiếu quỹ tương hỗ.
Các khoản phí khác, bao gồm phí trailer, được liên kết với chi phí hoạt động chung của các quỹ tương hỗ. Các chi phí khác bạn có thể gặp phải khi kiểm tra các khoản phí liên quan đến điều hành quỹ tương hỗ bao gồm: phí tư vấn đầu tư, chi phí tiếp thị và phân phối, phí môi giới, phí lưu ký, phí đại lý chuyển nhượng, phí pháp lý và phí kế toán.
Ưu điểm và nhược điểm của phí Trailer
Nếu một quỹ tương hỗ tính phí trailer, nó sẽ được nêu chi tiết trong bản cáo bạch của quỹ tương hỗ. Nó sẽ xuất hiện như một phần của tổng phí quản lý quỹ tương hỗ. Các quỹ tương hỗ phải cung cấp thông tin đầy đủ về tất cả các khoản phí được tính bởi quỹ. Phí quản lý quỹ tương hỗ thường được hiển thị với các đặc điểm của quỹ trên tài sản thế chấp tiếp thị.
Các nhà đầu tư nên hỏi xem liệu nhân viên bán hàng của quỹ tương hỗ có nhận được phí trailer hay không. Điều quan trọng cần lưu ý là phí trailer có phần gây tranh cãi. Lý do của cuộc tranh luận có liên quan đến tiềm năng của họ để gây ra xung đột lợi ích.
Một cố vấn đang xem xét hai đề nghị quỹ tương hỗ để đề xuất có thể có khả năng lựa chọn quỹ với phí trailer thay vì không có nó do khoản bồi thường hàng năm dự kiến mà họ đặt ra. Nếu một quỹ tương hỗ đi kèm với phí trailer, nó thường được đặt trong phạm vi từ 0, 25% đến 1% chi phí của quỹ tương hỗ. Tôi
Biết về phí trailer và liệu các khoản đầu tư của bạn có chứa chúng hay không là điều cần thiết cho đầu tư có hiểu biết.
Ví dụ về phí Trailer
Các công ty đầu tư được yêu cầu cung cấp thông tin đầy đủ về tất cả các khoản phí được tính bởi một đề nghị quỹ tương hỗ đã đăng ký. Yêu cầu này đảm bảo rằng nhà đầu tư có thông tin cần thiết để đưa ra quyết định đúng đắn. Danh sách các khoản phí có thể được tìm thấy trong bản cáo bạch của quỹ tương hỗ, thường nằm dưới tiêu đề cổ đông của Phí, nếu áp dụng.
Để cung cấp rõ ràng hơn, một ví dụ về báo cáo về phí xe kéo có thể được tìm thấy trong bản cáo bạch sau đây từ Russell Investments: Russell Investments Simplified Prospectus. Quỹ này tính phí trailer 1% cho một số đơn vị nhất định.
