Warren Edward Buffett, nhà đầu tư giá trị huyền thoại, đã biến một nhà máy dệt ốm yếu thành một động cơ tài chính cung cấp năng lượng cho những gì sẽ trở thành công ty nắm giữ thành công nhất thế giới.
Được biết đến như là "Oracle của xứ Wales" vì khả năng đầu tư của mình, Buffett đã tích lũy được khối tài sản cá nhân vượt quá 62 tỷ USD, đưa anh trở thành chú chó hàng đầu trong danh sách Tỷ phú Thế giới của Forbes năm 2008. Omaha để có cơ hội nghe ông phát biểu tại cuộc họp thường niên của Berkshire, một sự kiện được đặt tên mỉa mai là "Woodstock of Capitalism". (Đối với toàn bộ câu chuyện về Warren Buffett, hãy xem tiểu sử Investopedia của anh ấy.)
Warren Buffet: Con đường làm giàu
Những năm đầu
Buffett được sinh ra cho Howard và Leila Buffett vào ngày 30 tháng 8 năm 1930 tại Omaha, Nebraska. Anh là con thứ hai trong ba đứa trẻ, và là cậu bé duy nhất. Cha ông là một nhà môi giới chứng khoán và nghị sĩ Hoa Kỳ bốn nhiệm kỳ. Howard phục vụ các điều khoản không liên tiếp trên vé của đảng Cộng hòa, nhưng tán thành quan điểm tự do.
Kiếm tiền là mối quan tâm sớm đối với Buffett, người bán nước ngọt và có lộ trình bằng giấy. Khi anh 14 tuổi, anh đã đầu tư thu nhập từ những nỗ lực này vào 40 mẫu đất, sau đó anh cho thuê để kiếm lợi nhuận. Theo sự thúc giục của cha, anh nộp đơn vào Đại học Pennsylvania và được chấp nhận. Không ấn tượng, Buffett rời đi sau hai năm, chuyển đến Đại học Nebraska. Sau khi tốt nghiệp, cha anh một lần nữa thuyết phục anh về giá trị của giáo dục, khuyến khích anh theo đuổi bằng tốt nghiệp. Harvard từ chối Buffett, nhưng Columbia đã chấp nhận anh ta. Buffett học dưới thời Benjamin Graham, cha đẻ của đầu tư giá trị, và thời gian ở Columbia đã tạo tiền đề cho sự nghiệp được tổ chức, mặc dù có một khởi đầu chậm chạp. (Hãy đọc về đầu tư giá trị trong 3 Nguyên tắc đầu tư vượt thời gian nhất và Phong cách đầu tư của Warren Buffett là gì? )
Sau khi tốt nghiệp, Graham từ chối thuê Buffett, thậm chí còn gợi ý rằng anh nên tránh sự nghiệp ở Phố Wall. Cha của Buffett đã đồng ý với Graham, và Buffett trở lại Omaha để làm việc tại công ty môi giới của cha mình. Anh cưới Susan Thompson, và họ bắt đầu một gia đình. Một lát sau, Graham đã thay lòng đổi dạ và mời Buffett một công việc ở New York.
1:31Warren Buffett: InvestoTrivia Phần 3
Nền tảng của giá trị
Khi ở New York, Buffett có cơ hội xây dựng dựa trên lý thuyết đầu tư mà ông đã học được từ Graham tại Columbia. Đầu tư giá trị, theo Graham, liên quan đến việc tìm kiếm các cổ phiếu đang bán với giá chiết khấu phi thường so với giá trị của các tài sản cơ bản, mà ông gọi là "giá trị nội tại". Buffett đã tiếp thu khái niệm này, nhưng đã quan tâm đến việc đưa nó đi thêm một bước nữa. Không giống như Graham, anh muốn nhìn xa hơn các con số và tập trung vào đội ngũ quản lý của công ty và lợi thế cạnh tranh của sản phẩm trên thị trường. (Để tìm hiểu thêm về giá trị nội tại, hãy xem Phân tích cơ bản: Nó là gì? )
Năm 1956, ông trở lại Omaha, ra mắt Buffett Associates, Ltd. và mua một ngôi nhà. Năm 1962, ông đã 30 tuổi và đã trở thành triệu phú khi gia nhập lực lượng với Charlie Munger. Sự hợp tác của họ cuối cùng đã dẫn đến sự phát triển của một triết lý đầu tư dựa trên ý tưởng của Buffett về việc xem đầu tư giá trị như một thứ gì đó hơn là một nỗ lực để loại bỏ vài đô la cuối cùng ra khỏi các doanh nghiệp đang hấp hối.
Trên đường đi, họ đã mua Berkshire Hathaway (NYSE: BRK.A), một nhà máy dệt đang hấp hối. Những gì bắt đầu như một trò chơi giá trị Graham cổ điển đã trở thành một khoản đầu tư dài hạn khi doanh nghiệp cho thấy một số dấu hiệu của cuộc sống. Dòng tiền từ doanh nghiệp dệt may được sử dụng để tài trợ cho các khoản đầu tư khác. Cuối cùng, việc kinh doanh ban đầu đã bị lu mờ bởi các tổ chức khác. Năm 1985, Buffett đóng cửa doanh nghiệp dệt may, nhưng vẫn tiếp tục sử dụng tên này.
Triết lý đầu tư của Buffett trở thành một dựa trên nguyên tắc mua cổ phiếu trong những gì ông tin là các công ty được quản lý tốt, bị định giá thấp. Khi anh ta mua hàng, ý định của anh ta là nắm giữ chứng khoán vô thời hạn. Coca Cola, American Express và Công ty Gillette đều đáp ứng các tiêu chí của ông và vẫn là danh mục đầu tư của Berkshire Hathaway trong nhiều năm. Trong nhiều trường hợp, ông đã mua các công ty hoàn toàn, tiếp tục để đội ngũ quản lý của họ xử lý công việc hàng ngày. Một vài trong số các công ty nổi tiếng phù hợp với thể loại này bao gồm See's Candies, Fruit of the Loom, Dairy Queen, The Pampered Chef và GEICO Auto Insurance.
Bí ẩn của Buffett vẫn còn nguyên cho đến khi cổ phiếu công nghệ trở nên phổ biến. Là một Technophobe kiên quyết, Buffett đã vượt qua sự tăng trưởng đáng kinh ngạc của các cổ phiếu công nghệ vào cuối những năm 1990. Bám sát súng và từ chối đầu tư vào các công ty không đáp ứng được nhiệm vụ của mình, Buffett đã nhận được sự khinh miệt của các chuyên gia Phố Wall và bị nhiều người từ chối vì đã qua đời. Xác tàu công nghệ xảy ra khi bong bóng dotcom vỡ đã phá sản nhiều chuyên gia. Lợi nhuận của Buffett tăng gấp đôi. (Để tiếp tục đọc về những sự kiện này, hãy xem Sự cố thị trường lớn nhất , Phân loại cổ phiếu sùng bái và Tài chính hành vi: Hành vi bầy đàn .)
Về mặt cá nhân
Mặc dù có giá trị ròng tính bằng tiền tỷ, Warren Buffett vẫn thanh đạm. Anh ta vẫn sống trong ngôi nhà năm phòng ngủ mà anh ta đã mua vào năm 1958 với giá 31.000 đô la, uống Coca Cola và ăn tối tại các nhà hàng địa phương, trong đó một chiếc burger hoặc bít tết là món ăn ưa thích của anh ta. Trong nhiều năm, ông đã tránh những ý tưởng mua một chiếc máy bay phản lực của công ty. Cuối cùng khi anh ta có được một cái, anh ta đặt tên cho nó là "Không thể vượt qua" - sự công nhận của công chúng về những lời chỉ trích của anh ta về tiền chi cho máy bay phản lực. (Để tìm hiểu làm thế nào để tiết kiệm có thể giúp bạn tiết kiệm được nhiều tiền, hãy đọc Downshift để đơn giản hóa cuộc sống của bạn và tiết kiệm tiền theo cách của người Scotland .)
Anh vẫn kết hôn với Susan Thompson trong hơn 50 năm sau đám cưới năm 1952 của họ. Họ có ba đứa con, Susie, Howard và Peter. Buffett và Susan ly thân vào năm 1977, vẫn kết hôn cho đến khi bà qua đời vào năm 2004. Trước khi chết, Susan đã giới thiệu ông với Astrid Menks, một cô hầu bàn. Buffett và Menks bắt đầu sống chung vào năm 1978 và kết hôn vào tháng 8 năm 2006.
Di sản
Bạn sẽ làm gì với số tiền của mình khi bạn là nhà đầu tư thành công nhất thế giới? Nếu bạn là Warren Buffett, bạn cho đi. Buffett đã làm choáng váng thế giới vào tháng 6 năm 2006 khi ông tuyên bố quyên góp phần lớn tài sản của mình cho Quỹ Bill & Melinda Gates, tập trung vào các vấn đề y tế thế giới, thư viện Hoa Kỳ và các trường học toàn cầu. Đó là một trong những tổ chức từ thiện minh bạch lớn nhất thế giới. (Tìm ra ai là người cho lớn nhất trong The Saints Of Wall Street .)
Sự quyên góp của Buffett sẽ đến dưới dạng cổ phiếu loại B của cổ phiếu Berkshire Hathaway. Tổng số tiền quyên góp của ông cho Quỹ Gates là 10 triệu cổ phiếu. Nó sẽ được đưa ra với mức tăng 5% cho đến khi Buffett qua đời hoặc cho đến khi nền tảng không đáp ứng quy định chi tiêu hoặc quy định rằng Bill hoặc Melinda Gates vẫn tích cực tham gia vào các hoạt động của quỹ. Quyên góp năm 2006 của Buffett là 500.000 cổ phiếu, trị giá xấp xỉ 1, 5 tỷ USD.
Với giá trị cổ phiếu vào tháng 6 năm 2008, toàn bộ số tiền quyên góp cho Quỹ Gates trị giá khoảng 37 tỷ đô la. Buffett hy vọng sự tăng giá cổ phiếu sẽ tăng số tiền đó theo thời gian. Một khoản quyên góp cổ phiếu khác với hơn 1 triệu cổ phiếu sẽ được chia đều cho ba tổ chức từ thiện do trẻ em của Buffett điều hành. Thêm 1 triệu cổ phiếu sẽ được chuyển đến tổ chức để vinh danh người vợ đầu tiên của anh ấy.
Trong khi đóng góp cho Quỹ Gates chắc chắn là một bất ngờ lớn, những nỗ lực từ thiện của Buffett không có gì mới. Ông đã cho tiền trong 40 năm qua Quỹ Buffett, được đổi tên thành Quỹ Susan Thompson Buffett. Nền tảng này hỗ trợ các nguyên nhân kế hoạch hóa gia đình ủng hộ và hoạt động để ngăn chặn sự phổ biến hạt nhân.
Buffett luôn có kế hoạch dành phần lớn tài sản của mình cho từ thiện, nhưng nhấn mạnh rằng điều đó sẽ xảy ra sau đó. Sự thay đổi của trái tim là tinh túy Buffett - lý trí, quyết đoán, maverick và rực sáng một con đường của riêng mình. "Tôi biết những gì tôi muốn làm, và nó có ý nghĩa để đi, " anh ấy nổi tiếng để nói.
Điểm mấu chốt
Tương lai có vẻ sẽ tăng số tiền mà Buffett sẽ tiếp tục cung cấp. Nói theo cách riêng của mình: "Tôi không phải là người đam mê sự giàu có của triều đại, đặc biệt khi người thay thế là sáu tỷ người có bàn tay nghèo hơn nhiều so với chúng ta có, có cơ hội được hưởng lợi từ tiền." (Để đọc liên quan, hãy xem "Warren Buffett đã bắt đầu kinh doanh như thế nào?")
