Mục lục
- Nghĩ toàn cầu, hành động địa phương
- Đối mặt với những thách thức
- Kích thước không phải là tất cả mọi thứ dịch vụ, quá
- Chuẩn bị cho sự phát triển trong tương lai
- Điểm mấu chốt
Các nhà đầu tư có giá trị ròng cao đòi hỏi rất nhiều từ các cố vấn tài chính của họ. Người cực kỳ giàu có, đặc biệt, hy vọng sẽ nhận được một nền tảng dịch vụ đầy đủ từ các nhà quản lý tài sản của họ. Hơn nữa, họ đang tìm kiếm các cố vấn có thể cung cấp cho họ các dịch vụ quản lý tài sản toàn cầu vì nhiều người trong số họ nắm giữ khối lượng tài sản lớn bên ngoài Hoa Kỳ
Chìa khóa chính
- Các triệu phú lên tới tỷ phú thường không có thời gian để quản lý các đế chế tài chính của họ và tìm kiếm các cố vấn tư vấn chuyên về khách hàng có giá trị ròng cao. Nhiều cá nhân giàu có giữ tài sản ở nước ngoài và vì vậy những thách thức độc đáo nảy sinh để giảm thiểu thuế và có sự hiện diện cục bộ ở bất cứ đâu tài sản có thể được lưu trữ. Dịch vụ, trên hết, dự kiến sẽ có chất lượng hàng đầu và có liên quan ở cấp quản lý tài sản này.
Nghĩ toàn cầu, hành động địa phương
Để đáp ứng nhu cầu đó, nhiều công ty quản lý tài sản lớn đang tìm cách điều chỉnh và phát triển doanh nghiệp của họ để đáp ứng nhu cầu duy nhất của khách hàng có tài sản ở nước ngoài nhưng muốn được phục vụ tại địa phương. Cụ thể, nhóm quản lý tài sản của Deutsche Bank, Deutsche Asset & Wealth Management, đã phát hiện ra rằng các khách hàng cực kỳ giàu có hiện đang yêu cầu quyền truy cập vào các phòng ban khác nhau trong một ngân hàng đầu tư để bổ sung cho các dịch vụ quản lý tài sản mà họ đang nhận khi đầu tư vào Mỹ, Châu Âu và Châu Á.
Với rất nhiều cố vấn tài chính mới gia nhập thị trường, các công ty môi giới và ngân hàng không còn giữ một vị trí vững chắc trong ngành quản lý tài sản. Các cố vấn đầu tư đã đăng ký (RIA) hiện đang cho các công ty đó chạy tiền của họ và điều đó đã phục vụ để cải thiện chất lượng dịch vụ của toàn ngành.
Đối mặt với những thách thức
Đi trước cuộc thi đòi hỏi phải giữ được tài năng hàng đầu. Điều đó cũng có nghĩa là đảm bảo rằng những cố vấn hàng đầu đó đang đáp ứng nhu cầu của khách hàng và bám sát môi trường tài chính luôn thay đổi . Bước ra khỏi cuộc khủng hoảng tài chính, các cố vấn tài chính đã học được rằng họ phải chú ý hơn đến nhu cầu của khách hàng và tập trung hơn vào việc xây dựng các mối quan hệ đó hơn bao giờ hết.
Đó là bởi vì các khách hàng có giá trị ròng cao, ngày nay, được biết nhiều về thị trường và dịch vụ quản lý tiền hơn so với trước đây. Bây giờ họ đang đòi hỏi nhiều hơn về mức độ tinh vi mà họ muốn các cố vấn của họ nắm giữ và mức độ tin cậy mà họ sẵn sàng đặt vào tay cố vấn của họ. Với ý nghĩ đó, các công ty quản lý tài sản cũng sẽ là khôn ngoan để nắm giữ các cố vấn tài năng nhất của họ và tiếp tục phát triển tài năng đó trong những năm qua.
Kích thước không phải là tất cả mọi thứ dịch vụ, quá
Các công ty tư vấn lớn hơn có thể phục vụ tốt hơn nhu cầu của nhà đầu tư có giá trị ròng cực cao so với các công ty nhỏ hơn, vì họ có nhiều bộ phận mà họ có thể rút ra khi phục vụ nhu cầu của khách hàng. Nhưng lớn hơn không phải lúc nào cũng tốt hơn. Điều quan trọng hơn đối với khách hàng là các dịch vụ mà các công ty này có thể cung cấp và quyền truy cập mà họ có thể cung cấp cho các giải pháp quản lý tài sản.
Ngày nay, khách hàng cũng đòi hỏi nhiều mối quan hệ dựa trên tư vấn với các cố vấn giàu có của họ và họ muốn tư vấn quản lý rủi ro nhiều hơn. Cuộc khủng hoảng tài chính đã khiến nhiều khách hàng có giá trị ròng cực cao tập trung vào việc giữ gìn tài sản của họ hơn là tạo ra nhiều hơn. Tuy nhiên, họ vẫn có cơ hội khi nói đến đầu tư. Đáp lại, một số công ty đã tập trung vào việc tạo ra các mô hình đầu tư vừa nhanh chóng đáp ứng các xu hướng và sự phát triển mới trên thị trường và cũng đáp ứng nhu cầu của các khách hàng tinh vi nhất của công ty.
Chuẩn bị cho sự phát triển trong tương lai
Để đối phó với xu hướng thay đổi trong việc tạo ra sự giàu có, Deutsche Bank đang tìm cách phát triển kinh doanh quản lý tài sản ở Bờ Tây cũng như tăng các dịch vụ mà nó cung cấp trong vành đai năng lượng của đất nước. Nó cũng sẽ tập trung vào việc cải thiện nhận diện thương hiệu của mình ở cả Bắc và Nam Mỹ.
Điểm mấu chốt
Các cố vấn tài chính phục vụ cho những người cực kỳ giàu có nên xem xét mở rộng các giải pháp tinh vi mà họ cung cấp, cải thiện mối quan hệ cố vấn khách hàng và cung cấp các dịch vụ toàn cầu để thu hút và giữ chân khách hàng tốt hơn.
