Các câu lạc bộ đầu tư đã tồn tại trong nhiều thập kỷ và chỉ đơn giản là những nhóm người kết hợp với nhau và tập trung tiền của họ để đầu tư. Trong khi động lực chính là kiếm được càng nhiều tiền càng tốt, các câu lạc bộ cũng là một cách tuyệt vời để các nhà đầu tư chia sẻ ý tưởng và tìm hiểu về thị trường từ những người khác.
Bài viết này tìm hiểu những lợi ích của các câu lạc bộ đầu tư và làm thế nào bạn có thể tìm kiếm một.
Lợi ích của một câu lạc bộ đầu tư
Bạn có thể nghĩ về một câu lạc bộ đầu tư như một quỹ tương hỗ quy mô nhỏ, nơi các quyết định được đưa ra bởi một ủy ban không chuyên nghiệp. Trên thực tế, một câu lạc bộ đầu tư có thể được thành lập như một pháp nhân, với tư cách là một đối tác hợp pháp hoặc là một công ty trách nhiệm hữu hạn, làm cho khuôn khổ của nó về nguyên tắc tương tự như của một quỹ tương hỗ. Trên hết, một câu lạc bộ đầu tư tránh được các khoản phí quản lý nặng nề mà tất cả các quỹ tương hỗ đánh vào chủ sở hữu đơn vị của họ - các khoản phí có thể có tác động đáng kể đến lợi nhuận chung do các quỹ tương hỗ cung cấp.
Nhưng lợi ích của một câu lạc bộ đầu tư đi kèm với một sự cảnh báo lớn: lợi nhuận (hoặc thua lỗ) mà câu lạc bộ nhận ra hoàn toàn phụ thuộc vào các thành viên câu lạc bộ và khả năng của họ để chọn các khoản đầu tư phù hợp cho quỹ đầu tư của họ. Khi chúng tôi mua quỹ tương hỗ từ các công ty quỹ lớn, chúng tôi sẽ mua hiệu quả giáo dục, kinh nghiệm, kỹ năng và kỷ luật của các nhà quản lý quỹ tương hỗ được ủy thác bằng tiền của chúng tôi. Khi chúng tôi tham gia một câu lạc bộ đầu tư, chúng tôi đang cố gắng tái tạo (và cải thiện) một số thuộc tính quản lý đó, nhưng trong một môi trường không chuyên nghiệp.
Một câu lạc bộ đầu tư điển hình sẽ gặp gỡ thường xuyên (thường là hàng tháng) để xem xét danh mục đầu tư hiện tại của mình và nhận đề xuất từ các thành viên câu lạc bộ về các cơ hội đầu tư mới. Cuộc họp hàng tháng là một sàn mở, nơi mỗi thành viên câu lạc bộ có thể nói lên ý kiến của mình về sự phù hợp của các khoản đầu tư mới và các mối quan tâm khác liên quan đến hiệu suất của các quỹ được gộp. Không giống như bất kỳ quỹ tương hỗ, câu lạc bộ đầu tư là một nền dân chủ thực sự. Ở đây, trí tuệ tập thể của các thành viên câu lạc bộ, kết hợp với thông tin họ đã thu thập được thông qua nghiên cứu chuyên sâu, phục vụ (về lý thuyết) để đưa ra quyết định đầu tư tốt nhất.
Cách tìm câu lạc bộ đầu tư
Theo luật, các câu lạc bộ đầu tư không được phép tuyển dụng thành viên vì nó có thể được xem như là một phần của kế hoạch đầu tư. Điều này có nghĩa là trách nhiệm của bạn là tiếp cận một câu lạc bộ.
Đầu tư tốt hơn, trước đây gọi là Hiệp hội các nhà đầu tư quốc gia, là người ủng hộ đầu tư hợp tác đầu tư. Nó duy trì lưu trữ thông tin rộng rãi để bắt đầu và duy trì các câu lạc bộ đầu tư.
BetterInvesting ủng hộ bốn nguyên tắc đơn giản áp dụng càng nhiều để đưa ra quyết định đầu tư cá nhân xuất sắc như họ làm để đưa ra quyết định dân chủ trong môi trường câu lạc bộ:
- Đầu tư một số tiền thường xuyên. Tái đầu tư thu nhập, cổ tức và lợi nhuận. Đầu tư vào cổ phiếu tăng trưởng chất lượng và quỹ tương hỗ vốn. Đa dạng hóa các khoản đầu tư của bạn.
Những nguyên tắc này rất phù hợp với chiến lược mua và nắm giữ, được đặc trưng bởi tỷ lệ doanh thu danh mục đầu tư thấp.
Điểm mấu chốt
Có những lợi ích rõ ràng cho kỷ luật và ra quyết định điển hình của các câu lạc bộ đầu tư. Bằng cách duy trì một chế độ nghiêm ngặt của các cuộc họp thường xuyên, các câu lạc bộ đầu tư buộc các nhà đầu tư cá nhân áp dụng phong cách đầu tư tích cực, trong đó việc xem xét danh mục đầu tư đang diễn ra và các quyết định đầu tư - nên mua, bán hay nắm giữ - liên tục được đưa ra.
Hơn nữa, quyền quyết định của câu lạc bộ đầu tư nằm trong nền dân chủ của nó. Mỗi thành viên mang đến sự giáo dục, kinh nghiệm và kỹ năng của riêng mình cho nhóm, tất cả đều được sử dụng hết mức khi đánh giá và tranh luận về một quyết định. Sức mạnh của câu lạc bộ đầu tư đến từ tài năng tập thể của nhiều thành viên cá nhân.
