Hãy tưởng tượng bạn đã đầu tư 10.000 đô la vào cuối cuộc khủng hoảng tài chính 2008-2009. Các kết quả bạn tìm thấy dưới đây có thể không thổi bay bạn trên cơ sở thực tế, nhưng số tiền đầu tư hoàn toàn tương đối dựa trên tình hình tài chính của bạn. Đó là mức tăng phần trăm quan trọng hơn bởi vì con số đó sẽ giống nhau đối với mọi người - giả sử các nhà đầu tư đổ tiền vào thị trường cùng một lúc cho tình huống giả định này. Ngoài việc xem xét bạn sẽ kiếm được bao nhiêu tiền, chúng tôi cũng sẽ xem xét ngắn gọn để xem liệu có thể trả lại cùng loại trong vòng 10 năm tới không.
S & P 500
S & P 500 bao gồm khoảng 500 cổ phiếu vốn hóa lớn (không bao giờ chính xác là 500 cổ phiếu và luôn có xu hướng thay đổi) được liệt kê trên NYSE hoặc NASDAQ. Hầu hết các nhà đầu tư và thương nhân chuyên nghiệp đều coi S & P 500 như một phong vũ biểu cho thị trường vì các thành phần của nó đại diện cho rất nhiều hoạt động quan trọng xảy ra hàng ngày. Chỉ số S & P 500 cũng là chỉ số thường được sử dụng khi tính toán beta. (Để biết thêm, hãy xem: Tính thời vụ của S & P 500 và Cổ phiếu Mega Cap .)
Đáy cho cuộc khủng hoảng tài chính là ngày 9 tháng 3 năm 2009, khi S & P 500 đạt 676, 53. Vì mục đích đơn giản, chúng tôi sẽ gọi nó là 676. Nếu bạn có 10.000 đô la để đầu tư vào thời điểm đó, họ sẽ mua cho bạn 148 cổ phiếu SPDR S & P 500 ETF (SPY) với giá 67, 95 đô la (số tiền này được làm tròn từ 147, 17 giả sử bạn có thể có ném vào một vài đô la thêm). Hôm nay kể từ ngày 5 tháng 10 năm 2018, S & P 500 đứng ở mức 2.888, 07 và SPY giao dịch ở mức 288, 10 đô la.
2888, 07 - 676 = 2212, 07 cho mức tăng 327% hoặc tăng 3, 27 lần
$ 288, 10 - $ 67, 95 = $ 220, 15 cho mức tăng 324% hoặc tăng 3, 24 lần
Do đó, nắm giữ tất cả cổ phần của bạn, khoản đầu tư của bạn sẽ trị giá $ 42, 638, 80. Khá tốt cho khoản đầu tư 10.000 đô la. Và điều này không bao gồm tỷ suất cổ tức, vốn luôn thay đổi, nhưng hiện ở mức 1, 89% cho Chỉ số S & P 500 và 1, 72% cho SPY.
DJIA
Chỉ số công nghiệp trung bình Dow Jones được dự định theo dõi 30 cổ phiếu blue-chip mạnh nhất trên toàn bộ thị trường. Bất kể, DJIA đứng ở mức 6, 506 vào ngày 9 tháng 3 năm 2009. Khoản đầu tư 10.000 đô la với SPDR Dow Jones ETF (DIA) sẽ mua cho bạn 153 cổ phiếu với giá 65, 51 đô la mỗi cổ phiếu. Hôm nay, kể từ ngày 5 tháng 10, DJIA giao dịch ở 26.388, 02. (Để biết thêm, hãy xem: Hiểu và chơi Trung bình Công nghiệp Dow Jones .)
26388.02 - 6507 = 19881.02 để tăng 306% hoặc tăng 3.06x
$ 263, 62 - $ 65, 51 = $ 198, 11 cho mức tăng 302% hoặc tăng 3, 02x
Do đó, nắm giữ tất cả cổ phần của bạn, khoản đầu tư của bạn sẽ trị giá $ 40, 333, 86.
Nasdaq
Nasdaq trong lịch sử được biết đến để theo dõi hầu hết các cổ phiếu công nghệ. Cổ phiếu công nghệ trên Nasdaq khác nhau giữa công nghệ và công nghệ sinh học với một số loại công ty khác cũng được trộn lẫn. Nasdaq Composite bao gồm khoảng 4.000 cổ phiếu. Cho dù họ là cổ phiếu công nghệ hay không, bạn sẽ tìm thấy nhiều công ty tăng trưởng hơn trong Nasdaq. Điều này sẽ dẫn đến lợi nhuận lớn hơn trong các thị trường tăng giá và bán tháo lớn hơn trong các thị trường gấu. Vào ngày 9 tháng 3 năm 2009, Nasdaq giao dịch ở mức 1.268, 64. Khoản đầu tư 10.000 đô la vào Nasdaq Composite ONEQ ETF của Fidelity với giá 50, 75 đô la sẽ mua cho bạn 198 cổ phiếu. Hôm nay kể từ ngày 5 tháng 10 năm 2018, NASDAQ giao dịch ở mức 7, 761, 01.
7761 - 1268 = 6493 để tăng 512% hoặc tăng 5, 12 lần
304, 20 đô la - 50, 75 đô la = 253, 45 đô la cho 499%
Do đó, nắm giữ tất cả 198 cổ phiếu của bạn, khoản đầu tư của bạn sẽ trị giá 60.231, 60 đô la.
Nhìn về phía trước
Cho dù bạn tăng hay giảm, tỷ lệ lợi nhuận trên sẽ lặp lại trong 10 năm tới. Nếu bạn tin rằng nền kinh tế đang đi ổn định, điều đó tốt và vẫn sẽ có tăng trưởng phía trước nhưng tỷ lệ lợi nhuận lớn hơn 300% là không thể. Thêm vào chính sách của ngân hàng trung ương, đó là tăng lãi suất Kho bạc cơ sở và tạo ra sự cân bằng giữa thu nhập cố định và vốn chủ sở hữu trên thị trường, và những kỳ vọng đó nhiều hơn cho lợi nhuận ổn định trở lại mức lịch sử từ 8% đến 10%.
Điểm mấu chốt
