Các ngân hàng giám sát và người giám sát quỹ tương hỗ, thường được gọi là các tập đoàn quỹ tương hỗ, thực hiện vai trò rất giống nhau cho các khách hàng khác nhau. Người giám sát quỹ tương hỗ có trách nhiệm bảo mật và quản lý các chứng khoán nắm giữ trong một quỹ tương hỗ. Về mặt kỹ thuật, người giám sát quỹ tương hỗ nằm dưới sự bảo trợ của các ngân hàng giám sát; tuy nhiên, thông thường hơn là đề cập đến người giám sát khi nói về khách hàng cá nhân hoặc nhà đầu tư kinh doanh, không phải khách hàng quỹ tương hỗ.
Vai trò của người giám sát
Trong thị trường tài chính, người giám sát là bất kỳ thực thể kinh doanh nào nắm giữ tài sản đầu tư của khách hàng để bảo vệ. Thông thường, một người giám sát cũng cung cấp các khu định cư thương mại, giao dịch ngoại hối và dịch vụ thuế. Ngành dịch vụ lưu ký đã phát triển đáng kể từ những năm 1980, nhưng tỷ suất lợi nhuận vẫn tiếp tục giảm. Các công ty nhỏ hơn đã thích nghi với hoàn cảnh mới thông qua đổi mới công nghệ.
Người giám sát quỹ tương hỗ
Các ngân hàng cung cấp dịch vụ lưu ký cho nhiều loại khách hàng, bao gồm các quỹ tương hỗ, quản lý đầu tư, kế hoạch nghỉ hưu, công ty bảo hiểm, nền tảng và tài khoản đại lý. Người giám sát chăm sóc các quỹ tương hỗ được gọi đơn giản là người giám sát quỹ tương hỗ.
Người giám sát quỹ tương hỗ có thể là ngân hàng hoặc ủy thác. Tài sản của quỹ, chứng khoán cơ bản của nó, được giữ với bên thứ ba để giảm rủi ro các nhà môi giới vô đạo đức lợi dụng quỹ. Người giám sát cũng có thể lưu giữ hồ sơ cho quỹ hoặc theo dõi các thông tin khác khi cần thiết.
Đạo luật Công ty Đầu tư năm 1940 quy định việc lưu ký tài sản quỹ tương hỗ. Theo Đạo luật, các quỹ tương hỗ và người giám sát đều cần phải đăng ký với Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch.
