Không ai có thể buộc tội John, "Jack", Bogle ngại ngùng khi đưa ra lời khuyên đầu tư. Nhưng anh ấy có trung thực với lời khuyên của mình không?
Người sáng lập Vanguard đã xây dựng đế chế quỹ của mình dựa trên các nguyên tắc đầu tư cốt lõi của mình. Nếu bạn đã đọc sách của anh ấy hoặc nghe các cuộc phỏng vấn của anh ấy, bạn sẽ thấy anh ấy đã không bỏ qua một khóa học. Điều đó tự nó sẽ cho bạn một ý tưởng khá công bằng về nơi mà Bogle giữ tiền của mình.
Mặc dù công chúng có thể không bao giờ biết tất cả các sắc thái của việc đầu tư vào đâu và như thế nào, nhưng nó có thể có được cái nhìn thoáng qua về danh mục đầu tư của anh ấy dựa trên lời khuyên mà anh ấy đưa ra, bởi vì lời khuyên đó dường như dựa trên những gì anh ấy sẽ làm cho chính mình. Một điều được biết đến chắc chắn là Bogle đã đầu tư 100% tiền của mình vào các quỹ của Vanguard.
Phân bổ danh mục đầu tư của Jack Bogle
Bogle tiết lộ phân bổ danh mục đầu tư hưu trí của mình đã chuyển nhiều hơn sang phân bổ 50/50, với 50% vốn cổ phần và 50% trái phiếu, cách xa mức phân bổ tiêu chuẩn 60/40 mà ông đã theo trong nhiều năm. Như anh ấy đã nói với người phỏng vấn, tôi chỉ thích ý tưởng có một mỏ neo để hướng gió. Căng thẳng đã chỉ ra rằng danh mục đầu tư không nghỉ hưu của anh ấy có phân bổ tài sản là 80% trái phiếu và 20% cổ phiếu.
Ngoài ra, Bogle cho biết ông không tin rằng bạn cần bất kỳ loại đầu tư hoặc loại tài sản nào khác để đạt được sự đa dạng hóa phù hợp. Ngoài danh mục đầu tư cá nhân và nghỉ hưu của mình, Bogle đầu tư vào Chỉ số cân bằng Vanguard cho các cháu của mình.
John Bogle khi bắt đầu Quỹ chỉ số đầu tiên của thế giới
Phân bổ cổ phiếu của anh ấy có thể trông như thế nào
Bogle dường như làm theo lời khuyên của chính mình khi đầu tư vào các quỹ chỉ số. Như anh ấy từng nói với Tuần kinh doanh rằng anh ấy là một người lập chỉ mục: "Tôi sở hữu thị trường. Và tôi rất vui.
Tất nhiên, điều này dựa trên nguyên tắc cốt lõi của anh ta là mọi người cố gắng đánh bại thị trường sẽ thấy mình thua cuộc ít nhất là bên thắng cuộc, nhưng họ phải trả giá cao hơn. Bogle cũng cho biết ông thích lập chỉ mục cho toàn bộ thị trường chứng khoán hơn là chỉ S & P 500. Vào thời điểm đó, ông đã phân bổ 60% phần cổ phiếu trong danh mục đầu tư của mình cho Chỉ số Vanguard Total Stock Market cùng với sự kết hợp của Vanguard 500 Index và Chỉ số thị trường mở rộng Vanguard để cung cấp thêm tiếp xúc nhỏ và trung bình.
Bogle đã nói rất nhiều lần rằng ông không bao giờ đầu tư vào bất kỳ quỹ nào ở nước ngoài. Anh ta có một phần rất nhỏ trong tài sản vốn chủ sở hữu của mình trong một vài nắm giữ tình cảm là các quỹ hoạt động. Chúng bao gồm Quỹ thu nhập Vanguard Wellington và Vanguard Wellesley.
Phân bổ trái phiếu của anh ấy có thể trông như thế nào
Đối với phần trái phiếu trong danh mục đầu tư của mình, Bogle đã thực hiện một số điều chỉnh chiến thuật theo thời gian, chuyển phân bổ trái phiếu của mình sang các quỹ có kỳ hạn trung bình ngắn hơn. Phân bổ của ông là khoảng một nửa trong trái phiếu trung hạn và một nửa trong trái phiếu ngắn hạn. Năm 2006, Bogle được phân bổ giữa Chỉ số trái phiếu trung hạn kỳ hạn Vanguard và Chứng khoán bảo vệ lạm phát Vanguard. Khoản đầu tư lớn nhất của ông dưới bất kỳ hình thức nào là vào Quỹ miễn thuế hạn chế Vanguard, có lẽ được giữ trong danh mục đầu tư không đủ tiêu chuẩn của ông.
Tại sao danh mục đầu tư của ông có lẽ không thay đổi trong một thập kỷ
Bogle đã nói rằng ông không thực sự đăng ký nhu cầu tái cân bằng hoặc sử dụng nhiều thay đổi phân bổ tài sản chiến thuật cho chiến lược của mình. Nếu một nhà đầu tư cảm thấy cần phải cân đối lại danh mục đầu tư của mình, thì Bogle đề nghị thực hiện nó không quá một lần mỗi năm. Ông luôn tin rằng, bằng cách bám sát chiến lược dài hạn và giữ các lựa chọn danh mục đầu tư đơn giản nhất có thể, mọi người sẽ bớt lo lắng hơn. Nếu đó là sự thật, có thể an toàn khi cho rằng phân bổ quỹ chứng khoán hiện tại của anh ta trông khá giống với cách mà nó đã làm mười năm trước.
