Tái đầu tư phân phối là gì?
Tái đầu tư phân phối là một quá trình trong đó phân phối từ một ủy thác đầu tư gộp được tự động tái đầu tư vào ủy thác. Phân phối từ các quan hệ đối tác hạn chế như ủy thác đầu tư bất động sản (REITs) hoặc các khoản đầu tư gộp khác thường được tái đầu tư vào các đơn vị hoặc cổ phần phổ biến trong quỹ, thường được chiết khấu theo giá thị trường hiện tại. Các nhà đầu tư có thể thiết lập các kế hoạch tái đầu tư phân phối với chính đối tác hoặc với một nhà môi giới thông qua đó các đơn vị được tổ chức.
Hiểu tái đầu tư phân phối
Kế hoạch đầu tư tái đầu tư phân phối còn được gọi là DRIP. Họ không nên nhầm lẫn với các kế hoạch tái đầu tư cổ tức (còn gọi là DRIP), được tìm thấy trong nhiều quỹ tương hỗ cổ phiếu vốn hóa lớn. Hầu hết các phân phối được thực hiện hàng quý, nhưng một số có thể xảy ra trên cơ sở hàng tháng.
Các nhà đầu tư tham gia vào các chương trình này thường có hoa hồng và các khoản phí khác được miễn, làm cho nó trở thành một cách thuận lợi và giá cả phải chăng để phát triển đầu tư của họ. Trong khi đó, các nhà quản lý tài chính có một cách ổn định để phát triển tài sản với các nhà đầu tư hiện tại.
Tái đầu tư phân phối Tín thác đầu tư bất động sản (REITs)
Ủy thác đầu tư bất động sản là một công ty sở hữu - và thường hoạt động - bất động sản tạo thu nhập hoặc tài sản liên quan đến bất động sản. REITs cung cấp một cách để các nhà đầu tư cá nhân kiếm được một phần thu nhập được tạo ra thông qua quyền sở hữu bất động sản thương mại mà không thực sự phải ra ngoài và mua bất động sản thương mại. Tài sản bất động sản tạo thu nhập bao gồm các tòa nhà văn phòng, trung tâm mua sắm, căn hộ, khách sạn, khu nghỉ dưỡng, cơ sở tự lưu trữ, kho, và thế chấp hoặc cho vay. Điều khác biệt giữa các quỹ đầu tư bất động sản so với các công ty bất động sản khác là REIT phải mua và phát triển các tài sản của mình chủ yếu để vận hành chúng như một phần của danh mục đầu tư của chính nó, trái ngược với việc bán lại các tài sản đó sau khi chúng được phát triển.
Để đủ điều kiện là ủy thác đầu tư bất động sản, một công ty phải có phần lớn tài sản và thu nhập được kết nối với đầu tư bất động sản và phải phân phối ít nhất 90 phần trăm thu nhập chịu thuế cho các cổ đông hàng năm dưới dạng cổ tức.
Phân phối quỹ tương hỗ
Các quỹ tương hỗ được pháp luật yêu cầu để thanh toán thu nhập danh mục đầu tư cho các nhà đầu tư. Tiền lãi và cổ tức kiếm được từ danh mục đầu tư của quỹ trở thành khoản thanh toán cổ tức cho các nhà đầu tư quỹ. Nếu nắm giữ danh mục đầu tư được bán vì lợi nhuận, lợi nhuận ròng sẽ trở thành phân phối lãi vốn hàng năm. Tùy chọn tái đầu tư cổ tức tự động là một lợi ích của đầu tư quỹ tương hỗ. Các quỹ tương hỗ là một trong số ít các loại đầu tư mà thu nhập có thể được tái đầu tư để gộp và tăng trưởng. Cổ tức và lãi vốn được tái đầu tư miễn phí.
