Voya Financial Inc. (NYSE: VOYA) là một công ty quản lý tài sản và bảo hiểm của Mỹ có nguồn gốc từ ING US, một công ty con của ING Group, đã thành lập vào năm 2013. Voya Financial có hơn 40 năm kinh nghiệm trong quản lý tài sản và 210 tỷ đô la tài sản thuộc quyền quản lý (AUM). Công ty cung cấp nhiều quỹ tương hỗ, thường không có phí tải. Các quỹ tương hỗ của Voya và các phương tiện đầu tư khác vượt trội so với điểm chuẩn của họ trong 81% các trường hợp trên cơ sở 10 năm. Hầu hết các quỹ tương hỗ Voya đều có tỷ lệ chi phí ròng có tỷ lệ cạnh tranh theo tiêu chuẩn ngành.
Morningstar đánh giá nhiều quỹ tương hỗ dựa trên lợi nhuận được điều chỉnh theo rủi ro của họ, các nhóm quản lý có thời hạn dài, phương pháp đầu tư nhất quán và phí được tính bởi các quỹ. Nhiều quỹ tương hỗ Voya đã giành được xếp hạng tổng thể năm sao từ Morningstar ở các mức vốn khác nhau, thu nhập cố định và các danh mục thay thế.
Danh mục đầu tư tăng trưởng vốn lớn của Voya S
Được thành lập vào năm 2004, Danh mục đầu tư tăng trưởng vốn lớn Voya tìm kiếm tăng trưởng vốn dài hạn bằng cách đầu tư vào cổ phiếu phổ thông của các công ty vốn hóa lớn có triển vọng tăng trưởng trên trung bình. Nó có 5, 8 tỷ đô la trong AUM và thường nắm giữ các công ty tương tự như các công ty có trong Chỉ số Russell 1000. Quỹ sử dụng phân tích tài chính chuyên sâu để xác định các cổ phiếu có động lực kinh doanh, định giá hấp dẫn và chất xúc tác. Danh mục đầu tư của quỹ bị chi phối bởi các cổ phiếu công nghệ thông tin (phân bổ khoảng 24%), cổ phiếu theo chu kỳ tiêu dùng (phân bổ 20%) và cổ phiếu chăm sóc sức khỏe (phân bổ 20%). Danh mục đầu tư tăng trưởng vốn lớn của Voya có danh mục cổ phiếu tập trung, với Apple với mức phân bổ 7, 1% và Bảng chữ cái với mức phân bổ 4, 6%.
Các nhà quản lý của quỹ đã gắn bó với nó trong hơn năm năm và mỗi người có kinh nghiệm quản lý tài sản rộng lớn từ các công ty được công nhận, như Credit Suisse và JPMorgan. Từ năm 2005 đến 2015, quỹ đã tạo ra lợi nhuận trung bình hàng năm 10, 15% với độ lệch chuẩn 15, 87%, dẫn đến tỷ lệ Sharpe 0, 62. Nó không có phí tải và tính tỷ lệ chi phí 0, 85%, dưới mức trung bình cho các công ty cùng ngành trong hạng mục tăng trưởng lớn. Morningstar đã trao giải thưởng xếp hạng tổng thể năm sao và 10 năm, cũng như xếp hạng bốn sao trong ba và năm năm qua trong hạng mục tăng trưởng lớn.
Quỹ lãi suất thả nổi Voya Hạng W
Với 1, 1 tỷ đô la AUM, Quỹ lãi suất thả nổi Voya tìm kiếm mức thu nhập hiện tại cao bằng cách đầu tư vào các khoản vay lãi suất thả nổi bằng đô la Mỹ, trái phiếu lãi suất thả nổi và ghi chú. Quỹ đi kèm với rủi ro lãi suất tối thiểu vì lãi suất cho các khoản giữ của quỹ dựa trên lãi suất thị trường. Hầu hết các khoản giữ của quỹ được xếp hạng dưới mức đầu tư, mang lại lợi nhuận tiềm năng cao hơn để đổi lấy rủi ro mặc định gia tăng. Nắm giữ của quỹ rất đa dạng, không có lĩnh vực nào chiếm hơn 12% tài sản. Quỹ có thời gian trung bình là 0, 11 năm và lãi suất 3, 87% trong 30 ngày của SEC.
Từ năm 2010 đến 2015, quỹ đã chứng minh mức lợi nhuận trung bình hàng năm ấn tượng 3, 62% và độ lệch chuẩn 3, 05%, cũng như tỷ lệ Sharpe 1, 16. Nó có tỷ lệ chi phí ròng 0, 77% và không có phí tải. Morningstar đã đưa ra quỹ xếp hạng tổng thể năm sao và năm năm, cũng như xếp hạng ba năm bốn sao.
Quỹ thu nhập Voya GNMA Lớp W
Với hơn 1, 1 tỷ đô la AUM, Quỹ thu nhập Voya GNMA là một trong những quỹ Voya lâu đời nhất đầu tư vào chứng khoán được thế chấp (MBS) do Hiệp hội thế chấp chính phủ quốc gia (GNMA) phát hành. Trong lịch sử, GNMA là bảo mật có năng suất cao nhất được hỗ trợ bởi chính phủ Hoa Kỳ với xếp hạng tín dụng chất lượng cao nhất. Quỹ có thời gian trung bình là 2, 75 năm và lãi suất 1, 36% trong 30 ngày của SEC, khiến nó ít nhạy cảm hơn với những thay đổi của lãi suất thị trường.
Từ năm 2010 đến 2015, Quỹ thu nhập Voya GNMA Lớp W đã tạo ra lợi nhuận trung bình hàng năm 3, 25% và độ lệch chuẩn 1, 96%, dẫn đến tỷ lệ Sharpe 1, 62 đặc biệt cao. Quỹ có một hồ sơ theo dõi đã được chứng minh về quản lý rủi ro trả trước và lãi suất với biến động tổng thể thấp. Quỹ không có phí tải và có tỷ lệ chi phí ròng 0, 67%. Morningstar đã chỉ định xếp hạng tổng thể năm sao, ba và năm năm cho quỹ trong danh mục chính phủ trung gian.
