Mục lục
- Xác định chính mình
- Xác định thị trường mục tiêu của bạn
- Hãy thận trọng khi chọn mô hình của bạn
- Hãy khách quan và độc lập
- Trở thành một người đa nhiệm
- Điểm mấu chốt
Làm thế nào, chính xác, một kế hoạch tài chính lên đến đỉnh? Investopedia thu hút một số người có đầu óc kinh doanh đầu tư tốt nhất ở Hoa Kỳ cho một số lời khuyên tốt, vững chắc và đây là công thức họ khuyên các nhà hoạch định tài chính sử dụng để trở thành cố vấn hàng đầu:
Chìa khóa chính
- Trở thành một cố vấn tài chính hàng đầu có vẻ như là một cú hích dài trong ngành công nghiệp cạnh tranh này. Chúng tôi đã hỏi một số cố vấn thành công nhất của đất nước và họ đã cho chúng tôi một lời khuyên tuyệt vời. Tìm ra một lối đi riêng và làm cho tên của bạn được biết đến xác định thị trường mục tiêu của bạn đã xuất hiện nhiều lần. Có thể thực hiện một số nhiệm vụ theo cách khách quan, không thiên vị cũng là một lời khuyên chính.
Xác định chính mình
David Molnar, một giám đốc quản lý tại công ty dịch vụ tài chính HighTower San Diego, nói rằng các cố vấn phải tìm ra người mà họ muốn trở thành. "Quyết định xem bạn sẽ trở thành cố vấn giàu có hay quản lý danh mục đầu tư", ông khuyên. "Chúng tôi định nghĩa một cố vấn giàu có là một người có cách tiếp cận dựa trên kế hoạch, toàn diện, thiết kế phân bổ tài sản phù hợp và sau đó đầu tư hàng ngày cho các nhà quản lý tiền, thông qua các tài khoản riêng, quỹ tương hỗ hoặc cả hai. nhiều hơn về quy trình quản lý tài sản và sẽ thực hiện lựa chọn bảo mật của một danh mục đầu tư cụ thể."
Molnar nói rằng không có câu trả lời đúng hay sai cho câu hỏi, vì có nhiều ví dụ về các cố vấn thành công tuân thủ một trong hai nguyên tắc. "Nhưng thực tế là bạn không thể làm cả hai một cách hiệu quả, " ông nói thêm. "Nếu bạn mới bắt đầu kinh doanh hoặc muốn lấn sân sang làm cố vấn / kế hoạch tài chính, thực sự chỉ có một lựa chọn. Bạn không có thời gian để trở thành người quản lý danh mục đầu tư hiệu quả và tiếp thị bản thân với triển vọng mới khách hàng."
Xác định thị trường mục tiêu của bạn
Molnar cũng khuyên các chuyên gia quản lý tài sản nên tìm hiểu các nhu cầu và mối quan tâm chung của đối tượng mục tiêu của họ và sau đó trở thành một chuyên gia trong việc giải quyết những vấn đề này. Thực hiện các bước trực tiếp sau đây, ông nói:
- Tham dự triển lãm thương mại công nghiệp và các chức năng mạng. Gặp gỡ các chuyên gia phục vụ cộng đồng này. Làm cho mình hiển thị với họ. Biết thị trường trong và ngoài. Các cầu thủ là ai? Ai là người cần tránh?
"Bạn càng thường xuyên được nhìn thấy ở các sự kiện và chức năng kết nối khác nhau, bạn sẽ càng được xem là một chuyên gia bởi những người khác, " ông nói thêm.
Hãy thận trọng trong việc lựa chọn mô hình kinh doanh của bạn
Wayne B. Titus III, một người ủy thác, chỉ thu phí, cố vấn tại AMDG Financial, một công ty quản lý tài sản có trụ sở tại Plymouth, Mich., Nói rằng các cố vấn phải xác định cách họ có thể phục vụ khách hàng tốt nhất. "Sự lựa chọn của tôi là phục vụ từ quan điểm ủy thác, chỉ thu phí", ông nói. "Là một CPA, quy tắc đạo đức nghề nghiệp của tôi nói rằng tôi nên độc lập về thực tế và ngoại hình. Tôi tin rằng với tư cách là một Cố vấn đầu tư đăng ký độc lập (RIA), công ty của tôi có vị trí tốt nhất để cho phép tôi phục vụ khách hàng của mình từ hầu hết quan điểm độc lập và khách quan."
Luôn luôn là một cố vấn khách quan và độc lập
Titus nói rằng các nhà quản lý tài sản có thể cung cấp lời khuyên xuất phát từ một quan điểm khác và khách hàng cần sự rõ ràng về nơi bạn đến. "Bạn đang làm việc với khách hàng của mình, hướng tới hỗ trợ các mục tiêu và mục tiêu của họ, không có xung đột lợi ích thực tế hoặc nhận thức được", ông nói. "Họ hiểu rõ mức độ trách nhiệm và bồi thường mà bạn nhận được cho công việc bạn làm. Họ có thể đánh giá chi phí thực tế và lợi ích của sự lựa chọn mà họ đã đưa ra."
Khi các nhà đầu tư hiểu rằng bạn nợ họ một nghĩa vụ trung thành và được giữ ở tiêu chuẩn cao nhất theo luật, nhiều lợi ích bắt đầu tích lũy cho thực tiễn của bạn, Titus nói thêm. "Các nhà đầu tư tiềm năng, với mối quan tâm đến việc quản lý tài sản của họ một cách thận trọng, bắt đầu chọn bạn hơn các lựa chọn thay thế khác trên thị trường, " ông nói. "Họ trở thành khách hàng và giới thiệu và dễ dàng giới thiệu bạn với gia đình và bạn bè của họ. Giới thiệu là tiêu chuẩn; mối quan hệ kéo dài trong nhiều năm, qua nhiều thế hệ."
Trở thành một người đa nhiệm
Minoti Rajput, một nhà lập kế hoạch tài chính được chứng nhận với Chiến lược lập kế hoạch an toàn có trụ sở tại Southfield, Mich., Nói rằng có một số sự đa dạng trong thực tiễn tư vấn của bạn là chìa khóa để vươn lên dẫn đầu. "Có nhiều hơn một lĩnh vực chuyên môn, như làm cùng một việc và làm việc với cùng loại khách hàng có thể mệt mỏi, " Rajput, một cựu chiến binh trong ngành nói.
Cô cũng khuyên nên giữ liên lạc với các chuyên gia dịch vụ tài chính khác một cách thường xuyên. "Học hỏi và chia sẻ ý tưởng từ nhau là điều tuyệt vời; dựa vào nhau trong những lúc căng thẳng thậm chí còn tốt hơn", cô nói thêm.
Điểm mấu chốt
Tất cả các chuyên gia của chúng tôi nói thêm rằng các cố vấn tốt nhất yêu thích những gì họ làm để kiếm sống và có hiệu quả tương đương như các chuyên gia bán hàng vì họ là các chuyên gia đầu tư. Họ nói rằng các cố vấn ưu tú thường xuyên thiết lập các mục tiêu mua lại khách hàng và có một quy trình mua lại khách hàng được hoàn thiện một cách tinh vi, được xây dựng trên một hệ thống khách hàng tiềm năng, giới thiệu và cơ hội bán hàng bị loại bỏ khỏi chiến lược đó.
Cái gọi là "tinh hoa tư vấn" cũng có xu hướng sở hữu nhiều thông tin ấn tượng, chẳng hạn như xếp bằng thạc sĩ tài chính trên danh hiệu Chứng chỉ tài chính được chứng nhận (CFP®). Khách hàng yêu thích các chuyên gia và cố vấn càng có nhiều thông tin, nhận thức về khách hàng tiềm năng càng tốt.
Tất cả những điều trên không đại diện cho các thuộc tính duy nhất tách biệt trung bình với giới thượng lưu, nhưng họ đứng đầu danh sách các nhà quản lý tài sản đã vươn lên dẫn đầu trong ngành nghề của họ và họ muốn bạn làm như vậy.
