Phí quản lý tài sản là một khoản phí đơn giản được tính trên quỹ ủy thác. Nó được biểu thị bằng tỷ lệ cố định trong tổng tài sản đang được quản lý. Tỷ lệ khác nhau từ quỹ này đến quỹ khác và bao gồm các chi phí nhỏ khác phát sinh khi quản lý quỹ ủy thác. Một số cố vấn tính phí cố định, trong khi những người khác tính phí hoa hồng cho mỗi giao dịch. Nếu tài sản đầu tư rủi ro hơn, phí quản lý tài sản hàng năm cao hơn. Lệ phí sẽ tính đến thu hoạch thuế, tái cân bằng và kiểm tra lại danh mục đầu tư của bạn.
Tỷ lệ chi phí hàng năm
Nếu quỹ ủy thác được đầu tư vào các quỹ tương hỗ, bạn sẽ bị tính tỷ lệ chi phí hàng năm của quỹ. Phí này bao gồm các chi phí cố định và liên tục. Những chi phí này bao gồm tiền lương của người quản lý quỹ, chi phí in ấn, chi phí cho các tài liệu tiếp thị và chi phí thuê đại diện dịch vụ khách hàng. Các quỹ tương hỗ tích cực thu hút phí cao hơn so với các quỹ chỉ số. Tỷ lệ chi phí hàng năm thường là 0, 14% -1% tài sản đầu tư.
Phí bổ sung
Bạn cũng được yêu cầu trả phí cho hoa hồng môi giới và chi phí giao dịch. Ngoài ra, các quỹ cũng đóng thuế thuế tem. Đối với các quỹ tương hỗ, các khoản phí linh tinh này thấp hơn nhiều so với những gì một cố vấn sẽ tính phí.
Ngoài ra còn có một khoản phí, được gọi là tải, tính phí để bồi thường cho nhân viên bán hàng đã bán cho bạn quỹ ủy thác. Chi phí tải tại thời điểm mua là 5%. Bạn cũng có thể phải trả một khoản phí bán hàng trả chậm nếu bạn bán quỹ trong một khung thời gian cụ thể. Phí thường là 6%, giảm xuống 0% vào năm thứ bảy. Nếu bạn không bán quỹ trong vòng bảy năm, bạn không phải trả phí.
