Fidelity Investments là một công ty quản lý đầu tư tư nhân được thành lập, chuyên cung cấp các sản phẩm quản lý và môi giới tài sản. Fidelity có gần 70 năm kinh nghiệm quản lý tiền của các nhà đầu tư và tính đến tháng 10 năm 2018, đã có hơn 2, 1 nghìn tỷ đô la tài sản thuộc quyền quản lý (AUM). Fidelity, trên trang của quỹ của họ, tự hào truy cập vào hơn 10.000 quỹ tương hỗ cung cấp một loạt các phương pháp đầu tư đa dạng, bốn trong số đó nổi bật trong số những phương thức họ cung cấp trực tiếp.
Quỹ thu nhập và vốn trung thực (FAGIX)
Quỹ thu nhập và vốn Fidelity đầu tư vào trái phiếu doanh nghiệp không đầu tư với một số phân bổ cho cổ phiếu Mỹ. Quỹ lựa chọn nắm giữ của mình dựa trên các yếu tố cơ bản mạnh mẽ và cải thiện và quản lý có khả năng cao. Quỹ đầu tư hơn 70% tài sản vào trái phiếu, phần còn lại được phân chia giữa các vị trí tiền mặt và cổ phiếu. Quỹ có tỷ lệ chi phí là 0, 67%, không tính phí tải và không yêu cầu đầu tư tối thiểu. Kể từ ngày 24 tháng 10 năm 2018, danh mục đầu tư trái phiếu của nó có thời gian trung bình là 3, 75 năm và lợi suất 30 ngày của SEC là 4, 26%.
Quỹ thu nhập và vốn Fidelity đã kiếm được lợi nhuận trung bình hàng năm là 9, 96% từ năm 2008 đến 2018, vượt trội so với hầu hết các công ty cùng ngành trong danh mục thu nhập cố định Morningstar. Do phân bổ đáng kể vào trái phiếu được xếp hạng thấp, quỹ phù hợp cho các nhà đầu tư có khả năng chịu rủi ro cao. Quỹ nhận được đánh giá tổng thể năm sao phù hợp từ Morningstar.
Quỹ GNMA trung thực (FGMNX)
Quỹ GNMA Fidelity đầu tư vào các thỏa thuận mua lại của Ginnie Mae, đại diện cho chứng khoán thu nhập cố định được đảm bảo bởi một cơ quan chính phủ. Quỹ tự hào có một đội ngũ quản lý giàu kinh nghiệm, thận trọng tìm kiếm các chứng khoán bị định giá sai. Khoảng 85% tài sản của quỹ được đầu tư vào chứng khoán được thế chấp (MBS), phần còn lại được phân bổ giữa tiền mặt và trái phiếu chính phủ Hoa Kỳ.
Kể từ ngày 24 tháng 10 năm 2018, quỹ có thời gian trung bình 4, 88 năm và lợi suất 30 ngày của SEC là 2, 58%. Quỹ GNMA Fidelity tính tỷ lệ chi phí là 0, 45%. Từ 2008 đến 2018, nó đã chứng minh lợi nhuận trung bình hàng năm là 3, 56%. Morningstar đã xếp hạng tổng thể năm sao cho quỹ vì thành tích vững chắc.
Quỹ thu nhập thành phố Fidelity Michigan (FMHTX)
Quỹ thu nhập thành phố Fidelity Michigan đầu tư vào trái phiếu do các thành phố ở Michigan phát hành, ngay lập tức nổi bật trong số các khoản đầu tư kiểu ô lớn hơn của các quỹ khác, nhưng nó có ý nghĩa rất lớn khi nắm giữ. Hầu như tất cả các trái phiếu do quỹ nắm giữ đều có xếp hạng tín dụng từ A trở lên. Bởi vì thu nhập từ nắm giữ của nó được miễn thuế liên bang, quỹ này phù hợp nhất cho các nhà đầu tư có thu nhập chịu thuế rơi vào khung thuế cao, mặc dù không nhất thiết phải là nắm giữ cốt lõi.
Quỹ có lợi suất 30 ngày của SEC là 2, 35% nhưng bao gồm cả việc tăng thuế, lợi tức nằm ở mức điều chỉnh 4, 75%. Nó đã cho thấy lợi nhuận trung bình hàng năm là 4, 31% từ năm 2008 đến 2018, với tỷ lệ chi phí ở mức 0, 49% và đòi hỏi khoản đầu tư tối thiểu 10.000 đô la.
Quỹ trái phiếu doanh nghiệp Fidelity (FCBFX)
Quỹ trái phiếu doanh nghiệp Fidelity đầu tư vào nhiều loại trái phiếu doanh nghiệp được phát hành chủ yếu bởi các tập đoàn trong nước. Bởi vì trái phiếu doanh nghiệp có xu hướng có rủi ro mặc định cao hơn, những trái phiếu này tạo ra lợi nhuận cao hơn cho các nhà đầu tư. Kể từ ngày 24 tháng 10 năm 2018, xếp hạng tín dụng trung bình của các cổ phần của quỹ đứng ở BBB, đây là mức xếp hạng thấp nhất để trái phiếu được coi là cấp đầu tư, mặc dù có tỷ lệ phần trăm lớn trong A, AA và AAA. Quỹ này có lượng lớn trái phiếu do các tổ chức tài chính như JP Morgan Chase, Bank of America, Goldman Sachs và Royal Bank of Scotland phát hành.
Quỹ trái phiếu doanh nghiệp Fidelity là một trong những quỹ trái phiếu doanh nghiệp hoạt động tốt nhất do Fidelity quản lý và đã nhận được xếp hạng tổng thể bốn sao từ Morningstar. Lợi nhuận trung bình hàng năm trong năm năm qua là 3, 74%. Quỹ có tỷ lệ chi phí ròng 0, 45% và yêu cầu khoản đầu tư ban đầu là 2.500 đô la. Nó có lợi suất 30 ngày của SEC là 3, 87% và thời gian trung bình là 6, 76 năm.
