Chia tay có thể khó thực hiện. Điều đó đặc biệt đúng khi nói đến cố vấn tài chính của bạn. Rốt cuộc, anh ấy hoặc cô ấy không chỉ biết mọi thứ về tài chính của bạn mà còn cả ước mơ và mục tiêu của bạn. Mặc dù sa thải cố vấn tài chính của bạn không bao giờ dễ dàng, đôi khi điều đó là cần thiết. Từ việc không có sẵn để không giữ mục tiêu của bạn trong tâm trí, đây là một cái nhìn về bốn lý do để sa thải cố vấn tài chính của bạn.
1. Cố vấn tài chính của bạn thổi bay bạn
Nền tảng của bất kỳ mối quan hệ là giao tiếp. Không có nó, thật dễ dàng để mọi thứ bị nhầm lẫn, và sự tức giận được pha chế, lên đến đỉnh điểm là sự ngờ vực. Giao tiếp kém có thể nhanh chóng làm hỏng một mối quan hệ, đặc biệt là khi có liên quan đến tiền, đó là lý do tại sao một cố vấn tài chính chất lượng sẽ đưa ra các quy tắc cơ bản về mức độ thường xuyên và khi nào anh ấy hoặc cô ấy sẽ đăng ký với bạn. Nếu cố vấn của bạn, đột nhiên, dừng trả lời các cuộc gọi hoặc email của bạn hoặc mất quá nhiều thời gian để liên lạc lại với bạn, đó có thể là một dấu hiệu chắc chắn bạn có thể cần một cố vấn mới. Rốt cuộc, mọi người chuyển sang cố vấn tài chính để nắm tay và nếu bạn không nhận được điều đó, thì tại sao bạn lại trả tiền cho người đó?
2. Cố vấn tài chính nói chuyện với bạn, không phải với bạn
Để đạt được mục tiêu tài chính của bạn, cố vấn tài chính của bạn phải biết nhiều về bạn, khả năng chịu rủi ro, chân trời đầu tư và bản chất hung hăng hoặc bảo thủ. Anh ấy hoặc cô ấy sẽ không thể lượm lặt được bất kỳ kiến thức nào mà không cần ngồi xuống và nói chuyện với bạn, và quan trọng hơn là lắng nghe bạn. Nhưng nếu bạn là cố vấn tài chính dành các cuộc họp cho bạn biết phải làm gì mà không nghe thấy mục tiêu, ước mơ và nỗi sợ hãi của bạn, thì anh ấy hoặc cô ấy không quan tâm nhất đến bạn. Nếu cố vấn tài chính của bạn ngày càng làm điều đó, tốt nhất nên đi mua một cái mới.
3. Quá nhiều biệt ngữ và thông tin không đủ
Đầu tư có thể phức tạp và khó hiểu đối với nhiều người, đó là lý do tại sao có rất nhiều cố vấn tài chính ngoài kia. Nhưng không phải ai cũng sẽ làm tốt công việc giải thích những gì bạn đang đầu tư tiền của mình vào. Các cố vấn tài chính nói theo cách của bạn nhưng không thể giải thích theo cách nói của giáo dân về những gì đang diễn ra nên giương cờ đỏ với bạn. Cố vấn tài chính không muốn hoặc không thể cung cấp cho bạn thông tin cần thiết về các khoản đầu tư của bạn. Dù bằng cách nào, nó không tốt cho bạn và tình trạng tài chính của bạn.
4. Đầu tư quá tốn kém
Một trong những cách nhanh nhất để thấy lợi nhuận của bạn giảm đi là trả quá nhiều cho phí và chi phí. Mặc dù đó là công việc của cố vấn tài chính để phù hợp với các khoản đầu tư của bạn với mục tiêu và kỳ vọng của bạn, anh ấy hoặc cô ấy nên để mắt đến chi phí. Bạn không muốn kết thúc trong tình huống mà cố vấn của bạn đang hướng bạn đầu tư với một khoản hoa hồng lớn, bạn cũng không muốn trả một số tiền quá lớn cho một quỹ khi có một khoản đầu tư tương tự có sẵn với giá rẻ hơn. Một cách tốt để cho biết mức phí và chi phí của bạn là bao nhiêu để xem báo cáo hàng tháng hoặc hàng quý của bạn. Xem số tiền cao và đã đến lúc gọi cho cố vấn của bạn về nó. Nếu bạn không thể khắc phục tình trạng này hoặc không có lý do chính đáng tại sao chi phí quá cao, đó là dấu hiệu bạn có thể cần sa thải cố vấn tài chính của mình.
Điểm mấu chốt
Trong thế giới đầu tư phức tạp này, các cố vấn tài chính đóng một vai trò quan trọng và cần thiết trong việc hướng người thường xuyên vào các khoản đầu tư đúng đắn. Nhưng những chuyên gia này chỉ tốt như dịch vụ mà họ cung cấp cho khách hàng của họ. Nếu cố vấn tài chính của bạn không quan tâm đúng mức đến bạn, không lắng nghe bạn hoặc làm bạn bối rối với biệt ngữ công nghiệp thay vì các ý tưởng tài chính lành mạnh, có lẽ đã đến lúc bạn nên từ bỏ và tìm một cố vấn mới sẵn sàng đi thêm một dặm để giữ bạn như một khách hàng
