Đầu tư vào thị trường chứng khoán có thể đáng sợ lúc đầu.
Các nhà đầu tư phải tìm ra cách phân biệt giữa các loại chứng khoán khác nhau, phong cách đầu tư và chiến lược giao dịch, phân tích dữ liệu thị trường và tài chính. Các nhà hoạch định tài chính và môi giới là nguồn tư vấn tốt, nhưng nếu bạn quan tâm đến việc tìm hiểu về thị trường chứng khoán và cách kiểm soát tiền của bạn, một câu lạc bộ đầu tư có thể đáng xem xét.
Câu lạc bộ đầu tư có thể được tìm thấy ở hầu hết các thành phố và khu vực, và đã tồn tại trong nhiều thập kỷ như một cách để những người có quỹ hạn chế đóng góp và tham gia đầu tư lớn hơn cũng như có được kinh nghiệm và giáo dục trực tiếp. Câu lạc bộ đầu tư chỉ đơn giản là một nhóm người gom tiền của họ để đầu tư chung, thường là bằng cổ phiếu hoặc trái phiếu. Trong khi động lực chính của họ là kiếm được nhiều tiền nhất có thể, các câu lạc bộ cũng là một cách tuyệt vời để các nhà đầu tư chia sẻ ý tưởng và tìm hiểu về thị trường.
Câu lạc bộ đầu tư được thành lập như thế nào?
Một câu lạc bộ đầu tư thường là một quan hệ đối tác hợp pháp hoặc một công ty trách nhiệm hữu hạn bao gồm 10 đến 20 thành viên. Một khi nó được thiết lập hợp pháp, bắt buộc phải lập hồ sơ kế toán chuẩn hóa cho nó. Xét cho cùng, không giống như các cá nhân độc lập đầu tư trực tiếp vào thị trường chứng khoán, một câu lạc bộ đầu tư gộp tiền từ mỗi thành viên.
Sau khi một thành viên ban đầu đóng góp một khoản tiền ban đầu cho mục đích đầu tư, câu lạc bộ đầu tư thông thường đòi hỏi khoản đóng góp hàng tháng khoảng 80 đô la từ các thành viên. Tuy nhiên, các thành viên có thể không đóng góp cùng số tiền, cũng không phải là người tham gia trong cùng thời gian. Do đó, một câu lạc bộ đầu tư phải có một cách rõ ràng để xác định cổ phần của từng thành viên tại một thời điểm nhất định vì các thành viên có thể sẽ đóng góp tiền theo định kỳ và có thể có ý định rút tiền từ phần tài sản của câu lạc bộ vào một thời điểm nào đó tương lai.
Ngoài ra, khi lần đầu tiên bắt đầu một câu lạc bộ, hãy chắc chắn thiết lập một tài khoản môi giới dưới tên của câu lạc bộ. Mua sắm xung quanh cho một công ty môi giới phù hợp là một ý tưởng tốt, vì các nhà môi giới khác nhau thường có ưu đãi độc đáo cho các câu lạc bộ đầu tư.
Một câu lạc bộ đầu tư nên lên lịch các cuộc họp thường xuyên ít nhất là hàng tháng. Các cuộc họp như vậy có thể rất vui và sâu sắc, vì các thành viên trình bày một cổ phiếu, quỹ hoặc quỹ ETF mà họ đã nghiên cứu và muốn câu lạc bộ xem xét việc mua. Giữ liên lạc kỹ thuật số giữa các cuộc họp là rất quan trọng.
Các thành viên câu lạc bộ có trách nhiệm nghiên cứu các khoản mua đầu tư tiềm năng cho câu lạc bộ và luôn cập nhật về hiệu suất và triển vọng nắm giữ của họ trong tương lai.
Lời khuyên khi tham gia Câu lạc bộ đầu tư
1.Nhìn lâu dài
Đừng mua cổ phiếu thông qua một câu lạc bộ đầu tư nếu thời gian của bạn là một năm hoặc ít hơn. Cố gắng kiếm tiền trong một khoảng thời gian ngắn hơn là một cách tiếp cận tồi, không chỉ đối với các nhà đầu tư mới bắt đầu mà cả các câu lạc bộ. Một khoảng thời gian ngắn gây khó khăn cho việc quản lý tiền của câu lạc bộ bởi vì, đối với triển vọng ngắn hạn, quyết định mua hoặc bán cổ phiếu cần phải được đưa ra rất nhanh chóng và hầu hết các câu lạc bộ chỉ đáp ứng hàng tháng.
Có một chân trời ba đến năm năm là một triển vọng chung trong các chiến lược câu lạc bộ đầu tư. Do đó, các thành viên tiềm năng cũng nên xem xét tham gia một câu lạc bộ đầu tư như một cam kết lâu dài trong khoảng từ ba đến năm năm. Nói chung là không lành mạnh cho một câu lạc bộ nếu các thành viên quyết định rời đi và rút tiền của họ ra sau một thời gian ngắn. Hầu hết các câu lạc bộ đầu tư chỉ định các quy tắc hoặc hình phạt cho việc rút tiền sớm từ câu lạc bộ khi thành lập. Hầu hết chỉ định giá thanh lý, hoặc hình phạt rút tiền sớm, mà các thành viên phải trả khi rút tiền, thường thấp hơn một chút so với giá trị đóng góp của họ.
2. Xác định phong cách của bạn
Giống như các nhà đầu tư cá nhân khác nhau rất nhiều về phong cách đầu tư của họ - chẳng hạn như đầu tư giá trị, chiến lược cổ phiếu thu nhập hoặc GARP - các câu lạc bộ đầu tư cũng vậy. Điều quan trọng đối với mỗi câu lạc bộ đầu tư là phải có một phong cách đầu tư được xác định rõ ràng, lý tưởng với một số quy tắc hoặc giới hạn có thể định lượng trong danh mục đầu tư của câu lạc bộ. Ví dụ, một câu lạc bộ đầu tư có thể chỉ định rằng các thành viên chỉ có thể đề xuất các cổ phiếu để mua có giá cổ phiếu tối thiểu hoặc vốn hóa thị trường, hoặc câu lạc bộ có thể đặt các hạn chế của ngành đối với danh mục đầu tư để đảm bảo luôn tồn tại mức độ đa dạng hóa tối thiểu.
Ngoài ra, vì lợi ích của các thành viên, nó cũng có thể hữu ích cho một câu lạc bộ đầu tư mới để thực hiện các tiêu chí được tiêu chuẩn hóa để xem xét một cổ phiếu để mua hàng tiềm năng. Điều này sẽ đảm bảo các thành viên câu lạc bộ tăng kinh nghiệm trong các lĩnh vực phân tích vốn chủ sở hữu cụ thể đồng thời cho phép tất cả các thành viên trong nhóm tóm tắt bản thân tốt hơn cho tài liệu tiêu chuẩn được trình bày tại các cuộc họp và hy vọng hiểu rõ hơn về tài liệu được trình bày cho họ.
Khi một câu lạc bộ đầu tư đã xác định phong cách của nó, điều quan trọng là mọi thành viên đều nhận thức được phong cách đầu tư của câu lạc bộ và sẵn sàng làm theo các hướng dẫn đó. Nó có thể rất có hại cho bầu không khí của một câu lạc bộ đầu tư khi một số thành viên muốn đầu tư quỹ câu lạc bộ vào các cổ phiếu penny có rủi ro cao trong khi những người khác hấp dẫn về các blue-chip. Nếu bạn đang bắt đầu câu lạc bộ, hãy đảm bảo mọi thành viên đều hiểu và ủng hộ cách tiếp cận của câu lạc bộ. Nếu bạn đang tham gia một câu lạc bộ, hãy chắc chắn rằng phong cách của nó đáp ứng nhu cầu của bạn. Nếu nó không đáp ứng nhu cầu của bạn, có lẽ có một câu lạc bộ khác.
3. Tham gia một hiệp hội câu lạc bộ
Hiệp hội các nhà đầu tư quốc gia (NAIC), còn được gọi là BetterInvesting, cung cấp hỗ trợ và thông tin cho những người muốn tham gia hoặc bắt đầu câu lạc bộ đầu tư của riêng họ tại Hoa Kỳ. NAIC không chỉ cung cấp các công cụ tuyệt vời mà còn xuất bản một tạp chí học tập đầu tư hàng tháng. Đối với các gói thành viên, hãy truy cập trang web BetterInvesting tại đây. Theo dữ liệu của NAIC, số lượng câu lạc bộ đầu tư được đăng ký với hiệp hội đã chứng kiến sự tăng trưởng mạnh mẽ vào đầu thế kỷ 21, và khoảng một nửa số câu lạc bộ đã đăng ký đã vượt trội so với S & P 500 - một mức lợi nhuận vượt trội mà hầu hết các quỹ tương hỗ không thể đạt được một cách nhất quán. Tuy nhiên, đó là trường hợp, lợi nhuận đánh bại thị trường không chứa tất cả giá trị mà một thành viên nhận được từ một câu lạc bộ đầu tư hoạt động tốt.
Ở Anh, đây được gọi là Câu lạc bộ Đầu tư ProShare, cung cấp một loạt các tài nguyên như bản tin, công cụ danh mục đầu tư trực tuyến, bảng tin cho các thành viên và hướng dẫn câu lạc bộ đầu tư. Tại Canada, Hiệp hội các nhà đầu tư Canada (IAC) cũng cung cấp các bản tin chuyên sâu về giáo dục tài chính cá nhân, giảm giá sách và những thứ tương tự.
4. Luôn coi trọng giáo dục
Trong khi các câu lạc bộ đầu tư nên cố gắng kiếm càng nhiều tiền càng tốt trên thị trường, giáo dục là một trong những lý do chính để tham gia một câu lạc bộ. Các câu lạc bộ hoạt động với mục tiêu giáo dục các thành viên của họ sẽ thấy rằng lợi nhuận theo tự nhiên. Điều quan trọng hơn là các câu lạc bộ đầu tư cung cấp cho các thành viên giáo dục và kinh nghiệm giúp họ xác định lý do tại sao danh mục đầu tư của câu lạc bộ tăng lên, thay vì chỉ xem giá trị ròng của họ tăng lên. Xét cho cùng, nếu một nhà đầu tư không quan tâm đến việc nâng cao kiến thức thị trường của họ, đầu tư quỹ tương hỗ hoặc một nhà môi giới đầy đủ dịch vụ có thể mang lại cho họ lợi nhuận hợp lý mà không cần các cam kết và hoạt động vốn có trong một câu lạc bộ đầu tư.
Một câu lạc bộ đầu tư cũng nên tập trung vào việc đảm bảo rằng tất cả các thành viên nhận được một mức giá trị giáo dục tương đối bằng nhau từ tư cách thành viên của họ. Trên thực tế, nên đánh giá trình độ chuyên môn của một câu lạc bộ trước khi bạn quyết định tham gia. Điều này đảm bảo có một trận đấu hợp lý với mức độ kỹ năng của riêng bạn. Ngoài ra, tất cả các thành viên câu lạc bộ nên tham gia như nhau; Một số thành viên đương nhiên sẽ có nhiều vai trò lãnh đạo hơn những người khác, nhưng nếu một số thành viên không đóng góp định kỳ cho các cuộc họp của câu lạc bộ, bầu không khí của toàn bộ câu lạc bộ có thể bị ảnh hưởng, làm giảm giá trị mà mọi người nhận được từ tư cách thành viên của họ.
Điểm mấu chốt
Câu lạc bộ đầu tư là một cách tuyệt vời để dễ dàng đầu tư mà không bị đốt cháy hoặc bị gạt bởi các nhà môi giới vô đạo đức. Cho dù bạn bắt đầu câu lạc bộ của riêng mình hoặc tham gia một câu lạc bộ hiện có, bạn sẽ thấy rằng trở thành thành viên của một câu lạc bộ là một trải nghiệm khai sáng.
Ngoài ra, một trong những lợi ích liên tục có giá trị nhất của một câu lạc bộ đầu tư, đặc biệt là đối với các nhà đầu tư mới bắt đầu, là khả năng có các quyết định đầu tư được phân tích theo các quan điểm khác nhau. Nếu được thành lập và duy trì đúng cách, các câu lạc bộ đầu tư có thể mang lại cho thành viên của họ lợi nhuận vượt mức trên quỹ đầu tư của họ hàng năm, trong khi cung cấp cho họ trải nghiệm giáo dục vô giá sẽ tồn tại suốt đời.
