Ngành công nghiệp quỹ tương hỗ chỉ tăng trưởng về quy mô và mức độ phổ biến kể từ khi bắt đầu với Quỹ 500 Index của Vanguard vào năm 1976. Các quỹ chỉ số theo dõi các thành phần của chỉ số thị trường, như Chỉ số 500 của Standard & Poor và các quỹ tương hỗ là phương tiện đầu tư bao gồm một nhóm quỹ thu thập từ nhiều nhà đầu tư.
Thông thường, các nhà đầu tư bị thu hút bởi các quỹ tương hỗ chỉ số cho chi phí hoạt động thấp, doanh thu danh mục đầu tư thấp và tiếp xúc thị trường rộng lớn, cũng như cơ hội đầu tư thụ động. Ở đây, chúng ta hãy xem bốn quỹ tương hỗ chỉ số vốn hàng đầu của Hoa Kỳ: Quỹ chỉ số Vanguard 500 (VFINX), Quỹ chỉ số thị trường chứng khoán Vanguard (VTSMX), Quỹ chỉ số Fidelity 500 (FUSEX) và Chỉ số thị trường chứng khoán Schwab Quỹ (SWTSX). Tất cả thông tin được trình bày ở đây là chính xác kể từ ngày 5 tháng 10 năm 2018.
Quỹ chỉ số Vanguard 500
Quỹ chỉ số bắt đầu tất cả vẫn là một trong những tốt nhất cho hiệu suất dài hạn tổng thể và chi phí thấp. Quỹ chỉ số Vanguard 500 đã phù hợp với lợi nhuận của chỉ số S & P 500 trong hơn bốn thập kỷ trong khi thu phí quản lý chỉ 0, 14%. Tài sản trị giá hơn 450 tỷ USD của nó được đầu tư vào 510 cổ phiếu vốn hóa lớn khác nhau được cân bằng vốn hóa thị trường dựa trên chỉ số S & P 500 thực tế. Quỹ chỉ số Vanguard 500 đã trả lại trung bình 11, 17% hàng năm kể từ khi thành lập và có tỷ lệ chi phí rất thấp là 0, 14%.
Vanguard Tổng chỉ số thị trường chứng khoán
Quỹ chỉ số thị trường chứng khoán Vanguard là một trong những quỹ đầu tiên đầu tư vào tổng thị trường chứng khoán bằng cách bao gồm các cổ phiếu vốn hóa vừa và nhỏ, cho phép nó vượt trội so với S & P 500 trong vài năm qua. Quỹ 749, 30 tỷ USD theo dõi Chỉ số thị trường rộng lớn của MSCI US, bao gồm gần 100% tổng vốn hóa thị trường của các cổ phiếu Mỹ được giao dịch trên thị trường chứng khoán New York (NYSE) và NASDAQ. Quỹ chỉ số thị trường chứng khoán Vanguard đã trả lại trung bình 9, 90% hàng năm kể từ khi thành lập và giống như Quỹ chỉ số Vanguard 500, nó cũng có tỷ lệ chi phí 0, 14%.
Quỹ chỉ số Fidelity 500
Bên cạnh Vanguard, Fidelity cung cấp phạm vi quỹ chỉ số rộng nhất có sẵn trong ngành. Quỹ chỉ số hàng đầu của nó là Quỹ chỉ số Fidelity 500, có hơn 166 tỷ đô la tài sản đầu tư vào 650 cổ phiếu, với sự tập trung cao độ trong lĩnh vực công nghệ thông tin, tài chính, y tế và tiêu dùng. Bởi vì quỹ có thể đầu tư tới 20% tài sản của mình ngoài Chỉ số S & P 500, nên nó có xu hướng biến động hơn một chút so với chỉ số, nhưng nó cũng mang lại tiềm năng vượt trội hơn chỉ số. Quỹ đã trả lại trung bình 10, 46% hàng năm kể từ khi thành lập và tỷ lệ chi phí 0, 015% là một trong những mức thấp nhất hiện có.
Schwab Tổng chỉ số thị trường chứng khoán
Vanguard và Fidelity có thể thống trị ngành công nghiệp quỹ chỉ số về quy mô, nhưng Schwab đã trở nên mạnh mẽ với thực đơn riêng về các quỹ chi phí thấp, dẫn đầu là Quỹ chỉ số thị trường chứng khoán Schwab. Quỹ này theo dõi Chỉ số tổng thị trường chứng khoán Mỹ của Dow Jones, bao gồm toàn bộ thị trường chứng khoán Mỹ. Quỹ có thể đầu tư vào các hợp đồng phái sinh và hợp đồng tương lai ngắn hạn để thu hẹp khoảng cách hiệu suất thường tồn tại giữa quỹ và chỉ số. Nó cũng có thể chọn tập trung đầu tư vào một lĩnh vực hoặc nhóm ngành cụ thể dựa trên trọng số tương đối của chúng trong chỉ số. Trong 10 năm qua, Quỹ chỉ số thị trường chứng khoán Schwab đã trả lại trung bình hàng năm là 12, 67%. Trong năm năm qua, nó đã trả lại trung bình hàng năm là 13, 06%. Quỹ có tỷ lệ chi phí rất thấp 0, 03%.
