Mặc dù năm 2019 tạo ra mức tăng đáng kể cho cổ phiếu, một số nhà đầu tư vẫn lo lắng về sự biến động của thị trường sau khi thua lỗ trong năm 2018. Các quỹ cổ tức có xu hướng hoạt động tốt hơn so với các quỹ chứng khoán tăng trưởng trong thời kỳ thị trường chứng khoán bất ổn. Quỹ cổ tức cũng thường mang lại lợi suất cao hơn so với cổ phiếu S & P 500 điển hình. Tăng trưởng cổ tức và tỷ suất cổ tức cao có thể là chiến lược đầu tư rất hiệu quả. Dưới đây, chúng tôi liệt kê một số quỹ giao dịch trao đổi (ETF) tốt nhất và quỹ tương hỗ cho các nhà đầu tư tập trung vào cổ tức.
Vanguard đánh giá cao cổ tức ETF
Quỹ đầu tư cổ tức Vanguard (VIG) theo dõi một chỉ số của các công ty đã tăng cổ tức của họ trong mười năm qua. Kể từ ngày 30 tháng 11 năm 2019, quỹ này có tỷ lệ cao nhất trong số 50, 5 tỷ đô la tài sản được đầu tư vào Microsoft, Procter & Gamble, Visa và Walmart. Quỹ ETF này có lợi suất SEC là 1, 78% và tỷ lệ chi phí là 0, 06%.
Schwab US Equidend Equity ETF
Schwab US Equidend Equity ETF (SCHD) theo dõi Chỉ số chia cổ tức 100 của Dow Jones US. Những cổ phiếu có tỷ lệ cổ tức cao này cũng đã liên tục trả cổ tức trong những năm qua. Quỹ có khoảng 11, 8 tỷ tài sản tính đến tháng 1 năm 2020 và tỷ lệ chi phí chỉ là 0, 06%. Nắm giữ lớn nhất của quỹ là Bristol Myers, Home Depot, Intel và Coca-Cola.
Vanguard lợi nhuận cổ tức cao ETF
Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM) tập trung vào các cổ phiếu hiện đang mang lại lợi tức cổ tức cao. Các công ty nhỏ hơn trả cổ tức cao hơn đáng kể thường cung cấp các khoản cổ tức đó để bù đắp cho các nhà đầu tư có rủi ro cao hơn. Tuy nhiên, quỹ đầu tư cổ tức cao Vanguard đặt lợi nhuận lớn hơn cho các công ty có vốn hóa thị trường cao hơn. Kết quả là, nắm giữ đáng kể nhất của quỹ vào đầu năm 2020 là JPMorgan Chase, Johnson & Johnson, Procter & Gamble, Exxon và AT & T. Hiệu ứng tổng thể tương tự như chiến lược Dogs of the Dow. Trong thực tế, quỹ này không có nhiều rủi ro hơn so với thị trường chứng khoán nói chung. Nó đã tiếp tục mang lại cổ tức cao hơn, với lợi suất của SEC là 3, 19% vào tháng 12 năm 2019. Giống như quỹ ETF cổ tức của Vanguard, tỷ lệ chi phí chỉ là 0, 06%
Quỹ tăng trưởng cổ tức Vanguard
Quỹ tăng trưởng cổ tức Vanguard (VDIGX) được quản lý bởi Don Kilbride của Wellington Investment Management. Trong hơn 13 năm làm quản lý của quỹ, Kilbride đã rất thành thạo trong việc tìm kiếm các công ty có giá hợp lý mà ông hy vọng sẽ tăng cổ tức của họ bằng tỷ lệ lạm phát cộng thêm 3%. Chiến lược này đã tạo ra hiệu suất ổn định, ngay cả trong các thị trường thô nhất. Trong vài năm qua, quỹ đã tăng tài sản của mình từ 25 tỷ đô la lên 42 tỷ đô la. Quỹ tập trung vào các cổ phiếu vốn hóa lớn, với danh mục đầu tư đứng đầu là Medtronic, Coca-Cola và McDonald. Kể từ ngày 31 tháng 12 năm 2019, lợi suất SEC của quỹ là 1, 79%. Trong mười năm qua, quỹ đã trả lại mức ấn tượng 13, 09%. Đó là cao hơn so với chỉ số chuẩn, chỉ trả lại 12, 56% trong cùng thời gian. Tỷ lệ chi phí 0, 22% của nó là cực kỳ thấp đối với một quỹ được quản lý.
T. Rowe Quỹ tăng trưởng cổ tức
Quỹ tăng trưởng cổ tức giá T. Rowe (PRDGX) là một quỹ tương hỗ nổi bật khác dành cho các nhà đầu tư cổ tức. Tom Huber đã quản lý quỹ 14, 7 tỷ đô la trong 19 năm. Huber tìm kiếm các công ty có các yếu tố cơ bản lành mạnh để trả cổ tức mà ông dự kiến sẽ tăng. Quỹ đầu tư chủ yếu vào các cổ phiếu vốn hóa lớn, như Microsoft, JPMorgan Chase, Apple và Visa. Tất cả đều trả cổ tức tốt và có hồ sơ đáng tin cậy về việc tăng chúng theo thời gian. Lợi nhuận 10 năm của quỹ là 13, 30% kể từ ngày 31 tháng 12 năm 2019. Tỷ lệ chi phí của nó là 0, 64%, dưới mức trung bình cho danh mục.
