Mục lục
- 1. Ăn trưa
- 2. Điện thoại di động cho các cuộc gọi kinh doanh
- 3. Phí bảo hiểm y tế
- 4. Quản lý thu nhập chịu thuế
- 5. Chi phí đi lại
- Điểm mấu chốt
Đối với chủ doanh nghiệp nhỏ, mùa thuế có thể rất căng thẳng và triển vọng loại bỏ một lượng tiền cho chính phủ là không thú vị. Đó là lý do tại sao các chủ doanh nghiệp nhỏ yêu thích lợi ích thuế. Dưới đây là 5 lợi ích về thuế thường bị các chủ doanh nghiệp nhỏ bỏ qua có thể tiết kiệm tiền kinh doanh của bạn.
Vui lòng tham khảo ý kiến chuyên gia thuế của bạn trước khi làm theo bất kỳ đề xuất nào dưới đây. Nếu bạn tự đóng thuế, có một nguồn so sánh các dịch vụ trực tuyến của TurboTax, TaxAct và HR Block.
Chìa khóa chính
- Là một chủ doanh nghiệp nhỏ, bạn có nhiều quyền kiểm soát các khoản giảm thuế mà bạn có thể khấu trừ từ thu nhập của công ty. Nhiều khoản khấu trừ này có thể bị bỏ qua vì chúng có vẻ khá vô hại. Các cuộc họp, dịch vụ điện thoại và bảo hiểm y tế thường là đủ điều kiện để khấu trừ thuế kinh doanh, trong số những người khác.
1. Ăn trưa
Vì vậy, nếu bạn mua bữa trưa mỗi ngày và chi tiêu khoảng 8 đô la, bạn có thể khấu trừ 4 đô la. Nếu bạn làm toán, số tiền đó lên tới hơn 1000 đô la trong các khoản khấu trừ có thể yêu cầu (4 đô la / ngày x 5 ngày x 52 tuần).
2. Sử dụng điện thoại di động cá nhân của bạn cho các cuộc gọi kinh doanh
Giả sử bạn sử dụng khoảng 30.000 phút mỗi năm trên điện thoại của mình, vì cả lý do cá nhân và công việc. Bạn dành khoảng 60 phút mỗi ngày cho các cuộc gọi kinh doanh cho tuần làm việc trung bình. Đó là khoảng 15.600 phút mỗi năm bạn sẽ dành cho các cuộc gọi công việc (60 phút / ngày x 5 ngày x 52 tuần) - hơn 50% tổng số phút điện thoại hàng năm của bạn. Dựa trên các số liệu trong kịch bản này, bạn có thể khấu trừ hơn 50% tổng chi phí điện thoại di động cá nhân hàng năm như một chi phí kinh doanh.
Điều quan trọng là đảm bảo bạn sẽ nhận được một danh sách cụ thể hóa đơn điện thoại hàng tháng của mình, để bạn có bằng chứng trong trường hợp IRS sẽ quyết định kiểm toán doanh nghiệp của bạn. Sẽ là thông minh khi có được một số doanh nghiệp riêng định tuyến đến điện thoại của bạn, giúp các cuộc gọi đến dễ dàng hơn để phân tách. Giả sử hóa đơn điện thoại 100 đô la mỗi tháng (hóa đơn trung bình trên 100 đô la / tháng) và khấu trừ 50%, bạn có thể tiết kiệm thêm 500 đô la các khoản khấu trừ (100 đô la / tháng x 12 tháng x.50 khấu trừ)
3. Khấu trừ phí bảo hiểm chăm sóc sức khỏe của bạn
Là chủ doanh nghiệp đáp ứng các tiêu chí trên, bạn có thể yêu cầu giảm thuế thu nhập 10.000 đô la, nhưng không được giảm thuế tự làm, mà sẽ vẫn ở mức thu nhập chịu thuế 60.000 đô la (Các doanh nghiệp nhỏ phải trả cả hai.). Tuy nhiên, nếu người phối ngẫu của bạn là một nhân viên của công ty bạn, bạn có thể có được cả hai. Bạn có thể mua một gói bằng tên của anh ấy / cô ấy (không phải tên của doanh nghiệp) bao gồm cả hai bạn và những người phụ thuộc của bạn. Vì cô ấy vừa là nhân viên vừa là vợ / chồng của bạn, bạn có thể khấu trừ toàn bộ 10.000 đô la thanh toán từ cả thuế thu nhập doanh nghiệp và thuế tự làm, giả sử bạn nộp chung. Trong kịch bản này, bạn có thể tiết kiệm 3.000 đô la thuế thu nhập và thêm 1.530 đô la thuế tự làm, với tổng số tiền tiết kiệm là 4.530 đô la. (Để đọc về các lợi ích thuế khác mà các cá nhân tự làm chủ có thể tận dụng, hãy xem bài viết: 10 Lợi ích về thuế cho người tự làm chủ .)
4. Quản lý thu nhập chịu thuế của bạn
Tùy thuộc vào thu nhập chịu thuế của bạn, thuế suất của bạn có thể thay đổi đáng kể - lên tới 10% cho cả cá nhân và công ty từ khung thuế này sang khung thuế khác.
Giả sử công ty của bạn là một LLC và bạn còn vài tuần nữa mới kết thúc năm kinh doanh. Bạn kiểm tra thu nhập chịu thuế của mình và thấy rằng cho đến nay nó là 80.000 đô la. Bạn cần mua một số thiết bị mới, tổng chi phí là 15.000 đô la. Nếu bạn thực hiện các giao dịch mua đó ngay bây giờ, họ sẽ đẩy thu nhập chịu thuế của bạn xuống còn 65.000 đô la trở lên, đưa bạn vào khung thuế thu nhập 50.000 - 75.000 đô la (25%). Nếu bạn chờ đợi, doanh nghiệp của bạn sẽ ở trong khung 75.000 - 100.000 đô la (34%).
5. Chi phí đi lại
Các chủ doanh nghiệp thường rack lên điểm trên thẻ và con số mà họ có thể giảm chi phí kinh doanh du lịch bằng cách sử dụng dặm của họ cho các chuyến bay thương mại dặm của họ. Tuy nhiên, nếu họ cũng bay khá thường xuyên cho các chuyến đi cá nhân, đây là một sai lầm. Chi phí đi lại của doanh nghiệp được khấu trừ hoàn toàn như một chi phí kinh doanh; chi phí du lịch cá nhân rõ ràng là không.
Hãy nói rằng bạn dành 5.000 $ / năm trên các chuyến bay thương mại và 2.000 $ / năm trên các chuyến bay cá nhân, có thu nhập kinh doanh của $ 60.000 / năm, lương khoảng 30% thuế thu nhập tiểu bang và liên bang, và tích luỹ $ 2, 000 / năm dặm bay. Thay vì trả 18.000 đô la tiền thuế (60.000 đô la x.30), bạn phải trả 16.500 đô la tiền thuế (60.000 đô la - 5.000 đô la chi phí đi lại x.30). Kết quả là, bạn tiết kiệm được $ 1.500 tiền thuế thu nhập và thêm $ 2.000 trong chi phí đi lại cá nhân (mà bạn trang trải với dặm bay của bạn), do đó tiết kiệm tổng cộng 3.500 $ / năm chi phí.
Điểm mấu chốt
Sử dụng 5 mẹo này, bạn sẽ có thể tiết kiệm một số tiền cho thuế của bạn trong năm nay. Tất nhiên, lợi ích về thuế có thể trở nên khá phức tạp, vì vậy hãy chắc chắn kiểm tra với chuyên gia thuế của bạn về những lợi ích này. (Để đọc liên quan, xem slideshow: Các khoản khấu trừ thuế gây tranh cãi nhất .)
5 thách thức lớn nhất đối mặt với doanh nghiệp nhỏ của bạn
